La Asociación Norteamericana de Administradores de Valores (NASAA) hadentlas estafas de criptomonedas como una de las principales amenazas que los inversores minoristas deben tener en cuenta. El organismo, que comprende a los reguladores de valores de todos los estados de EE. UU., las provincias de Canadá y México, las describió como una "amenaza crítica"
Según su comunicado de prensa , elaboró una lista de los principales riesgos que enfrentan los inversores minoristas mediante una encuesta a los reguladores de valores de EE. UU. y Canadá y examinando los aspectos a los que dedicaron más tiempo. La encuesta reveló que la mayoría de las estafas utilizaban tácticas de marketing que manipulaban las emociones de los inversores.
Si bien la mayoría de las estafas involucraban la comercialización de activos digitales e inversiones en inteligencia artificial, NASAA observó que los estafadores usaban plataformas de redes sociales tradicionales para apuntar a sus víctimas.
En términos de prevalencia de uso, Facebook tuvo 31,7%, las plataformas basadas en texto como WhatsApp e Instagram tuvieron 31,3%, las plataformas de video de formato corto como Instagram Reels y TikTok tuvieron 19%, mientras que las plataformas de video de formato largo como Vimeo y YouTube tuvieron 14,1%.
Como señaló la Asociación, las estafas son frecuentes en las plataformas digitales porque son eficaces para llegar a un público amplio con la mayor rapidez posible. Esto les permitió a los estafadores acceder a un amplio grupo de víctimas.
La IA funcionó como una herramienta de estafa y como una táctica
Mientras tanto, el grupo también observó que los estafadores recurren cada vez más a herramientas de inteligencia artificial para crear contenido, gráficos y audios y vídeos deepfakes. Se prevé que esto aumente en 2025 y se destaca su mercado.
Escribió:
“Los actores maliciosos están creando y vendiendo bots comerciales impulsados por IA, vendiendo acciones de empresas, supuestamente desarrollando un modelo de IA o perpetrando estafas de apropiación de cuentas”
Además de usarla como herramienta, la NASAA señaló que los estafadores también están promoviendo instrumentos financieros relacionados con la IA. Según ladent de la Asociación, Leslie Van Buskirk, el rápido crecimiento de la tecnología de IA ha proporcionado a los estafadores nuevas herramientas para robar a los usuarios
Buskirk dijo:
“La inversión en IA es la última tecnología que está revolucionando el panorama inversor, y los estafadores están lanzando nuevas inversiones que, a menudo, no tienen nada que ver con los últimos avances tecnológicos y, en cambio, se aprovechan del miedo a perder oportunidades o de esquemas de enriquecimiento rápido, junto con otras emociones exacerbadas”
Para proteger a los inversores de estas estafas, los administradores estatales de valores consideran esencial el registro a nivel estatal. La copresidenta del comité de la sección de cumplimiento de la NASAA, Amanda Senn, señaló que los inversores deben confirmar el estado de registro de cualquier persona que les promocione una institución financiera en internet o redes sociales antes de invertir.
La declaración de la NASAA confirma las opiniones previas de otros reguladores, incluyendo el Buró Federal de Investigaciones (FBI), sobre la prevalencia de las estafas financieras relacionadas con los activos digitales. El mes pasado, el FBI reveló que había ahorrado casi 300 millones de dólares en fraudes de inversión relacionados con criptomonedas a miles de víctimas.
Curiosamente, las estafas no son el único desafío al que se enfrentan los inversores minoristas. Incluso quienes evitan invertir en criptoactivos fraudulentos y compran activos reales corren el riesgo de perder sus fondos por ataques de phishing, hackeos y otras vulnerabilidades de seguridad, como el hackeo de Bybit, que provocó la pérdida de más de 1400 millones de dólares en Ethereum.
Hoy, ScamSniffer informó que una víctima perdió más de $117,000 en dos ataques de phishing. El atacante usó la firma de phishing Permit2 para robar los fondos sin el conocimiento de la víctima. Como era de esperar, la mayoría de estos enlaces de phishing también son promociones fraudulentas en redes sociales.
