La Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA) tienedentcriptográficas como una de las principales amenazas que los inversores minoristas deben tener en cuenta. El cuerpo, que comprende los reguladores de valores en todos los estados de EE. UU., Provincias canadienses y México, lo describió como una "amenaza crítica".
Según su comunicado de prensa , desarrolló una lista de los principales riesgos que enfrentan inversores minoristas mediante la inspección de reguladores de valores en los Estados Unidos y Canadá y examinando lo que pasaban más tiempo investigando. La encuesta mostró que la mayoría de las estafas utilizaron tácticas de marketing que manipulaban las emociones de los inversores.
Si bien la mayoría de las estafas involucraban activos digitales de marketing e inversiones de IA, NASAA observó que los estafadores usaban plataformas de redes sociales tradicionales para atacar a sus víctimas.
En términos de la prevalencia de uso, Facebook tenía 31.7%, las plataformas basadas en texto como WhatsApp e Instagram tenían 31.3%, las plataformas de video de forma corta como los carretes de Instagram y Tiktok tenían un 19%, mientras que las plataformas de video de forma larga como Vimeo y YouTube tenían 14.1%.
Como señaló la asociación, las estafas prevalecen en las plataformas digitales porque son efectivas para llegar a una audiencia amplia lo más rápido posible. Esto permitió a estos estafadores tener acceso a un amplio grupo de víctimas.
AI funcionó como una herramienta de estafa y una táctica
Mientras tanto, el grupo también observó que los estafadores dependen cada vez más de herramientas de inteligencia artificial para crear contenido y gráficos y audio y videos de Deepfake. Espera que esto aumente en 2025 y resalte el mercado para ello.
Escribió:
"Los malos actores están creando y vendiendo bots comerciales con IA, vendiendo capital en empresas, que supuestamente desarrolla un modelo de IA o perpetran estafas de adquisición de cuentas".
Más allá de usarlo como herramienta, NASAA señaló que los estafadores también están promoviendo instrumentos financieros relacionados con la IA. Según ladent de la asociación, Leslie van Buskirk, el rápido crecimiento de AI Technology le ha dado a los estafadores nuevas herramientas para robar a los usuarios
Buskirk dijo:
"La inversión de IA es la última tecnología para hacer olas en el panorama de inversiones y los estafadores están lanzando nuevas inversiones que a menudo no tienen nada que ver con los últimos desarrollos tecnológicos y, en cambio, juegan con el miedo a perderse o obtener esquemas rápidos y ricos en los esquemas rápidos junto con otras emociones elevadas".
Para proteger a los inversores de estas estafas, los administradores de valores estatales creen que el registro a nivel estatal es esencial. La copresidenta del comité de la Sección de Control de Control de la NASAA, Amanda Senn, señaló que los inversores deben confirmar el estado de registro de cualquier persona que promueva una institución financiera en Internet o en las redes sociales antes de invertir.
La declaración de la NASAA solo confirma las opiniones anteriores de otros reguladores, incluida la Oficina Federal de Investigación (FBI), sobre la prevalencia de estafas financieras relacionadas con los activos digitales. El mes pasado, el FBI reveló que ha ahorrado casi $ 300 millones en fraude de inversión relacionado con criptográfico para miles de víctimas.
Curiosamente, las estafas no son el único desafío que enfrentan los inversores minoristas. Incluso aquellos que evitan invertir en activos criptográficos fraudulentos y compran los reales todavía corren el riesgo de perder sus fondos por ataques, hacks y otros compromisos de seguridad como el truco Bybit que resultó en la pérdida de más de $ 1.4 mil millones en Ethereum.
Hoy, Scamsniffer informó que una víctima perdió más de $ 117,000 en dos ataques de phishing. El atacante utilizó la firma Permit2 Phishing para robar los fondos sin el conocimiento de la víctima. Como era de esperar, la mayoría de estos enlaces de phishing también son promociones de estafa en las redes sociales.
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