NASAA advierte a los inversores sobre el aumento de estafas relacionadas con criptomonedas e IA
- Los reguladores de valores en América del Norte identifican las estafas cripto como amenazas críticas y a las plataformas de redes sociales como centros objetivo.
- La IA está sirviendo a los estafadores como herramienta para desarrollar su contenido falso y como material promocional para sus fraudes de inversión.
- Los usuarios minoristas siguen perdiendo fondos debido a estafas cripto y ataques de phishing.
La Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA) ha identificado las estafas de criptomonedas como una de las principales amenazas de las que deben estar conscientes los inversores minoristas. El organismo, que comprende a los reguladores de valores de todos los estados de EE. UU., las provincias canadienses y México, lo describió como una "amenaza crítica".
Según su comunicado de prensa, desarrolló una lista de los principales riesgos que enfrentan los inversores minoristas encuestando a los reguladores de valores en Estados Unidos y Canadá y examinando en qué pasaban más tiempo investigando. La encuesta mostró que la mayoría de las estafas utilizaban tácticas de marketing que manipulaban las emociones de los inversores.
Aunque la mayoría de las estafas involucraban la comercialización de activos digitales e inversiones en IA, NASAA observó que los estafadores utilizaban plataformas tradicionales de redes sociales para dirigirse a sus víctimas.
En términos de prevalencia de uso, Facebook tuvo un 31,7 %, las plataformas basadas en texto como WhatsApp e Instagram tuvieron un 31,3 %, las plataformas de video de formato corto como Instagram Reels y TikTok tuvieron un 19 %, mientras que las plataformas de video de formato largo como Vimeo y YouTube tuvieron un 14,1 %.
Como señaló la Asociación, las estafas son prevalentes en las plataformas digitales porque son efectivas para llegar a una amplia audiencia lo más rápido posible. Esto permitió que estos estafadores tuvieran acceso a un amplio grupo de víctimas.
La IA funcionó como una herramienta y una táctica de estafa
Mientras tanto, el grupo también observó que los estafadores están recurriendo cada vez más a herramientas de inteligencia artificial para crear contenido, gráficos, audio deepfake y videos. Se espera que esto aumente en 2025 y destaca el mercado para ello.
Escribió:
“Los actores malintencionados están creando y vendiendo bots de trading impulsados por IA, vendiendo acciones en empresas, supuestamente desarrollando un modelo de IA o perpetrando estafas de toma de cuentas.”
Más allá de usarla como herramienta, NASAA señaló que los estafadores también están promoviendo instrumentos financieros relacionados con la IA. Según la presidenta de la Asociación, Leslie Van Buskirk, el rápido crecimiento de la tecnología de IA ha dado a los estafadores nuevas herramientas para robar a los usuarios
Buskirk dijo:
"La inversión en IA es la última tecnología que está causando revuelo en el panorama de las inversiones, y los estafadores están promocionando nuevas inversiones que a menudo no tienen nada que ver con los últimos avances tecnológicos, sino que juegan con el miedo a perderse algo (FOMO), los esquemas de enriquecimiento rápido y otras emociones exacerbadas."
Para proteger a los inversores de estas estafas, los administradores de valores estatales consideran que el registro a nivel estatal es esencial. Amanda Senn, copresidenta del comité de aplicación de la ley de la NASAA, señaló que los inversores deben confirmar el estado de registro de cualquier persona que les promueva una institución financiera en internet o redes sociales antes de invertir.
Las estafas y pérdidas relacionadas con las criptomonedas continúan ocurriendo
La declaración de la NASAA solo confirma opiniones anteriores de otros reguladores, incluido el FBI (Oficina Federal de Investigaciones), sobre la prevalencia de estafas financieras conectadas con activos digitales. El mes pasado, el FBI reveló que había salvado casi 300 millones de dólares en fraude de inversión relacionado con criptomonedas para miles de víctimas.
Curiosamente, las estafas no son el único desafío que enfrentan los inversores minoristas. Incluso aquellos que evitan invertir en activos cripto fraudulentos y compran reales siguen en riesgo de perder sus fondos debido a ataques de phishing, hackeos y otras vulnerabilidades de seguridad, como el hackeo de Bybit que resultó en la pérdida de más de 1.400 millones de dólares en Ethereum.
Hoy, ScamSniffer informó que una víctima perdió más de $117,000 en dos ataques de phishing. El atacante utilizó la firma de phishing de Permit2 para robar los fondos sin el conocimiento de la víctima. No es de extrañar que la mayoría de estos enlaces de phishing también sean promociones fraudulentas en redes sociales.
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