NASAA、急増する暗号通貨およびAI関連の詐欺について投資家に警告

北米証券管理者協会（NASAA）は、暗号通貨詐欺を小口投資家が認識しなければならない主要な脅威の一つとして特定しました。米国の全州、カナダの全州・準州、およびメキシコの証券規制当局で構成される同協会は、これを「重大な脅威」と表現しています。

そのプレスリリースによると、米国とカナダの証券規制当局を対象に調査を行い、最も多くの時間を費やして調査していた事案を分析することで、小口投資家が直面する主要なリスクの一覧を作成しました。この調査では、詐欺の大半が投資家の感情を操作するマーケティング戦術を使用していることが示されました。

大半の詐欺はデジタル資産やAI投資を巡るものだったが、NASAAは、詐欺師が従来のソーシャルメディアプラットフォームを利用して被害者を標的にしていたことを把握した。

利用頻度を見ると、Facebookが31.7％、WhatsAppやInstagramなどのテキストベースのプラットフォームが31.3％、Instagram ReelsやTikTokなどのショートフォーム動画プラットフォームが19％、VimeoやYouTubeなどのロングフォーム動画プラットフォームが14.1％だった。

協会が指摘するように、デジタルプラットフォームでは詐欺が蔓延している。これは、可能な限り速く、広範な層にリーチできるため効果的だからだ。これにより、詐欺師は多数の被害者にアクセスできるようになった。

AIは詐欺の道具であると同時に、戦術としても機能した。

一方、同グループはまた、詐欺師がコンテンツやグラフィック、ディープフェイクの音声や動画を作成するために、人工知能ツールの利用をますます増やしていることを把握した。2025年にはさらに増加すると予想され、その市場の拡大にも注目が集まっている。

同協会は次のように記している。

「悪意のある行為者は、AI搭載の取引ボットを作成・販売したり、企業の株式を販売したり、AIモデルを開発していると偽ったり、アカウント乗っ取り詐欺を行ったりしている。」

単なる道具として利用するだけでなく、NASAAは詐欺師がAI関連の金融商品も宣伝していることを指摘した。協会の会長、レスリー・バン・バースキアによれば、AI技術の急速な成長は、詐欺師にユーザーから資金を奪うための新たな手段をもたらした。

バン・バースキアは次のように述べた。

「AI投資は投資市場に波紋を広げている最新のテクノロジーですが、詐欺師たちは最新の技術動向とは無関係な新しい投資を提案し、むしろ『取り残されることへの恐怖』や『短期間で大金を稼ぐ』スキーム、その他の高ぶった感情につけ込んでいます。」

これらの詐欺から投資家を守るため、州の証券管理者たちは州レベルでの登録が不可欠だと考えています。NASAAの執行部門委員会の共同議長であるアマンダ・セン氏は、インターネットやソーシャルメディア上で金融機関を宣伝する人物に投資する前に、投資家は必ずその登録状況を確認する必要があると指摘しています。

暗号通貨に関連する詐欺と損失は依然として発生し続けています

NASAAの声明は、連邦捜査局（FBI）を含む他の規制当局が以前から示してきた、デジタル資産に関連する金融詐欺の蔓延性に関する見解を裏付けるものにとどまります。先月、FBIは、何千人もの被害者に対する暗号通貨関連の投資詐欺から、約3億ドルを救済したと明らかにしました。

興味深いことに、詐欺は小口投資家が直面する唯一の課題ではありません。詐欺的な暗号通貨資産への投資を避け、本物の資産を購入した投資家でさえ、フィッシング攻撃、ハッキング、そして14億ドル超のイーサリアムが損失したBybitのハッキングのような他のセキュリティ侵害によって資金を失うリスクにさらされています。

本日、ScamSnifferは、被害者が2回のフィッシング攻撃により11万7,000ドル以上を損失したと報告しました。攻撃者はPermit2のフィッシングシグネチャを使用して、被害者の知らないうちに資金を盗みました。当然のことながら、これらのフィッシングリンクの多くはソーシャルメディア上の詐欺プロモーションでも見られます。