NASAA предупреждает инвесторов о росте числа мошеннических схем, связанных с криптовалютами и искусственным интеллектом

Североамериканская ассоциация администраторов ценных бумаг (NASAA)dentкриптовалютные мошенничества как одну из главных угроз, о которых должны знать розничные инвесторы. Эта организация, объединяющая регуляторов рынка ценных бумаг во всех штатах США, провинциях Канады и Мексике, назвала это «критической угрозой»

Согласно пресс-релизу, компания составила список основных рисков, с которыми сталкиваются розничные инвесторы, на основе опроса регуляторов рынка ценных бумаг в США и Канаде и анализа того, на расследование чего они тратят больше всего времени. Опрос показал, что большинство мошеннических схем используют маркетинговые тактики, манипулирующие эмоциями инвесторов.

Хотя большинство мошеннических схем были связаны с маркетингом цифровых активов и инвестиций в ИИ, NASAA отметила, что мошенники использовали традиционные социальные сети для привлечения своих жертв.

Что касается распространенности использования, то у Facebook было 31,7%, у текстовых платформ, таких как WhatsApp и Instagram, — 31,3%, у платформ для коротких видеороликов, таких как Instagram Reels и TikTok, — 19%, а у платформ для длинных видеороликов, таких как Vimeo и YouTube, — 14,1%.

Как отметила Ассоциация, мошенничество широко распространено на цифровых платформах, поскольку оно позволяет быстро охватить широкую аудиторию. Это дает мошенникам доступ к большому числу жертв.

Искусственный интеллект функционировал одновременно как инструмент мошенничества и как тактика

Между тем, группа также отметила, что мошенники все чаще используют инструменты искусственного интеллекта для создания контента и графики, а также аудио- и видеоматериалов, созданных с помощью технологии дипфейк. Ожидается, что эта тенденция усилится в 2025 году, и подчеркивается потенциал рынка для таких технологий.

Там было написано:

«Злоумышленники создают и продают торговых ботов на основе искусственного интеллекта, продают акции компаний, якобы разрабатывают модели ИИ или совершают мошеннические действия по захвату учетных записей»

Помимо использования ИИ в качестве инструмента, как отметила NASAA, мошенники также продвигают финансовые инструменты, связанные с ИИ. По словамdent Ассоциации Лесли Ван Бускирк, стремительный рост технологий ИИ предоставил мошенникам новые инструменты для кражи денег у пользователей

Баскирк сказал:

«Инвестирование с использованием ИИ — это новейшая технология, которая произвела фурор на инвестиционном рынке, и мошенники предлагают новые инвестиции, которые часто не имеют ничего общего с последними технологическими разработками, а вместо этого играют на страхе упустить возможность или схемах быстрого обогащения, а также на других обостренных эмоциях»

Для защиты инвесторов от подобных мошеннических схем государственные органы по регулированию рынка ценных бумаг считают, что регистрация на уровне штата имеет важное значение. Сопредседатель комитета по обеспечению соблюдения законодательства NASAA Аманда Сенн отметила, что инвесторам необходимо проверять статус регистрации любого лица, рекламирующего им финансовое учреждение в интернете или социальных сетях, прежде чем инвестировать.

Мошенничество и убытки, связанные с криптовалютами, продолжают происходить

Заявление NASAA лишь подтверждает ранее высказанные мнения других регулирующих органов, включая Федеральное бюро расследований (ФБР), о распространенности финансовых мошенничеств, связанных с цифровыми активами. В прошлом месяце ФБР сообщило, что предотвратило мошенничество с инвестициями в криптовалюту на сумму почти 300 миллионов долларов для тысяч жертв.

Интересно, что мошенничество — не единственная проблема, с которой сталкиваются розничные инвесторы. Даже те, кто избегает инвестиций в мошеннические криптоактивы и покупает реальные, всё ещё рискуют потерять свои средства из-за фишинговых атак, взломов и других нарушений безопасности, таких как взлом Bybit, в результате которого было потеряно более 1,4 миллиарда долларов в Ethereum.

Сегодня ScamSniffer сообщил, что жертва потеряла более 117 000 долларов в результате двух фишинговых атак. Злоумышленник использовал фишинговую сигнатуру Permit2, чтобы украсть средства без ведома жертвы. Неудивительно, что большинство этих фишинговых ссылок также являются мошенническими рекламными акциями в социальных сетях.