الرابطة الشمالية الأمريكية لمديري الأوراق المالية تحذر المستثمرين من تزايد عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة والذكاء الاصطناعي

حددت الرابطة الشمالية الأمريكية لمديري الأوراق المالية (NASAA) عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة كأحد التهديدات الرئيسية التي يجب على المستثمرين الأفراد الانتباه إليها. ووصفت الهيئة، التي تضم منظمي الأوراق المالية في جميع الولايات الأمريكية والمقاطعات الكندية والمكسيك، هذا التهديد بأنه «تهديد حرج».

ووفقاً لـ البيان الصحفي الخاص بها، طورت قائمة بالمخاطر الرئيسية التي تواجه المستثمرين الأفراد من خلال استطلاع آراء منظمي الأوراق المالية في الولايات المتحدة وكندا وفحص ما قضوا فيه معظم وقتهم في التحقيقات. أظهر الاستطلاع أن معظم عمليات الاحتيال استخدمت تكتيكات تسويقية استغلت مشاعر المستثمرين.

بينما اشتملت معظم عمليات الاحتيال على تسويق الأصول الرقمية واستثمارات الذكاء الاصطناعي، لاحظت NASAA أن المحتالين استخدموا منصات التواصل الاجتماعي التقليدية لاستهداف ضحاياهم.

من حيث انتشار الاستخدام، كان فيسبوك بنسبة 31.7٪، ومنصات النصوص مثل واتساب وإنستغرام بنسبة 31.3٪، ومنصات الفيديو القصير مثل ريلز إنستغرام وتيك توك بنسبة 19٪، بينما كانت منصات الفيديو الطويل مثل فيميو ويوتيوب بنسبة 14.1٪.

وكما لاحظت الرابطة، فإن عمليات الاحتيال شائعة على المنصات الرقمية لأنها فعالة في الوصول إلى جمهور واسع بأسرع وقت ممكن. سمح ذلك لهؤلاء المحتالين بالوصول إلى مجموعة واسعة من الضحايا.

الذكاء الاصطناعي عمل كأداة احتيال وتكتيك

في هذه الأثناء، لاحظت المجموعة أيضاً أن المحتالين يعتمدون بشكل متزايد على أدوات الذكاء الاصطناعي لإنشاء المحتوى والرسومات ومقاطع الصوت والفيديو المزيفة (ديب فيك). وتتوقع أن يزداد هذا الاتجاه في عام 2025 وتسلط الضوء على السوق الخاص به.

كتبوا:

«يقوم الفاعلون السيئون بإنشاء وبيع روبوتات تداول مدعومة بالذكاء الاصطناعي، وبيع حصص في الشركات، والادعاء بتطوير نموذج ذكاء اصطناعي، أو ارتكاب عمليات احتيال للسيطرة على الحسابات».

وإلى جانب استخدامه كأداة، لاحظت NASAA أن المحتالين يروجون أيضاً لأدوات مالية مرتبطة بالذكاء الاصطناعي. ووفقاً لرئيس الرابطة، ليسلي فان بوسكيرك، فقد منح النمو السريع لتكنولوجيا الذكاء الاصطناعي المحتالين أدوات جديدة لسرقة أموال المستخدمين

قالت بوسكيرك:

«استثمار الذكاء الاصطناعي هو أحدث تقنية تحدث موجات في مشهد الاستثمار، والمحتالون يروجون لاستثمارات جديدة لا علاقة لها غالباً بأحدث التطورات التكنولوجية، بل تعتمد على الخوف من فوات الفرصة أو مخططات الثراء السريع مع مشاعر أخرى متزايدة».

ولحماية المستثمرين من هذه الاحتيالات، يعتقد منظمو الأوراق المالية على مستوى الولايات أن التسجيل على المستوى المحلي أمر ضروري. وأشارت أماندا سين، الرئيس المشارك للجنة إنفاذ القانون في NASAA، إلى أن المستثمرين بحاجة إلى تأكيد حالة تسجيل أي شخص يروج لمؤسسة مالية لهم عبر الإنترنت أو وسائل التواصل الاجتماعي قبل استثمار أموالهم.

عمليات الاحتيال والخسائر المتعلقة بالعملات المشفرة تستمر في الحدوث

يؤكد البيان الصادر عن NASAA فقط الآراء السابقة من منظمين آخرين، بما في ذلك مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI)، حول انتشار عمليات الاحتيال المالية المرتبطة بالأصول الرقمية. الشهر الماضي، كشف مكتب التحقيقات الفيدرالي أنه أنقذ ما يقرب من 300 مليون دولار من عمليات الاحتيال الاستثمارية المتعلقة بالعملات المشفرة لآلاف الضحايا.

ومما يثير الاهتمام، أن عمليات الاحتيال ليست التحدي الوحيد الذي يواجهه المستثمرون الأفراد. حتى أولئك الذين يتجنبون الاستثمار في أصول العملات المشفرة الاحتيالية ويشترون أصولاً حقيقية لا يزالون معرضين لخطر فقدان أموالهم لهجمات التصيد، والقرصنة، ومخاوف أمنية أخرى مثل اختراق Bybit الذي أدى إلى فقدان أكثر من 1.4 مليار دولار من الإيثريوم.

اليوم، أبلغت ScamSniffer عن ضحية خسرت أكثر من 117,000 دولار في هجمات تصيد. استخدم المهاجم توقيع تصيد Permit2 لسرقة الأموال دون علم الضحية. ومن غير المستغرب أن معظم روابط التصيد هذه هي أيضاً ترويجيات احتيالية على وسائل التواصل الاجتماعي.