NASAA alerta investidores sobre o aumento de golpes relacionados a criptomoedas e IA
- Reguladores de valores mobiliários na América do Norte identificam golpes com criptomoedas como ameaças críticas e plataformas de mídia social como centros-alvo.
- A IA está sendo usada por golpistas como ferramenta para desenvolver conteúdo falso e como material promocional para seus fraudes de investimento.
- Usuários varejistas continuam perdendo fundos em golpes com criptomoedas e ataques de phishing.
A Associação de Administradores de Valores Mobiliários da América do Norte (NASAA) identificou as fraudes com criptomoedas como uma das principais ameaças que os investidores varejistas devem conhecer. O órgão, que compreende os reguladores de valores mobiliários de todos os estados dos EUA, províncias canadenses e México, descreveu isso como uma “ameaça crítica.”
De acordo com sua release de imprensa, desenvolveu uma lista dos principais riscos enfrentados pelos investidores varejistas, entrevistando reguladores de valores mobiliários nos EUA e no Canadá e examinando em quais investigações eles gastavam mais tempo. A pesquisa mostrou que a maioria das fraudes usava táticas de marketing que manipulavam as emoções dos investidores.
Embora a maioria das fraudes envolvesse marketing de ativos digitais e investimentos em IA, a NASAA observou que os golpistas usaram plataformas tradicionais de redes sociais para atingir suas vítimas.
Em termos de prevalência de uso, o Facebook teve 31,7%, plataformas baseadas em texto como WhatsApp e Instagram tiveram 31,3%, plataformas de vídeo curto como Instagram Reels e TikTok tiveram 19%, enquanto plataformas de vídeo longo como Vimeo e YouTube tiveram 14,1%.
Conforme observado pela Associação, as fraudes são prevalentes em plataformas digitais porque são eficazes em alcançar um público amplo o mais rápido possível. Isso permitiu que esses golpistas tivessem acesso a um grande grupo de vítimas.
A IA funcionou como ferramenta e tática de fraude
Enquanto isso, o grupo também observou que os golpistas estão cada vez mais dependendo de ferramentas de inteligência artificial para criar conteúdo, gráficos, áudio e vídeos deepfake. Eles esperam que isso aumente em 2025 e destacam o mercado para isso.
Ela escreveu:
“Os agentes mal-intencionados estão criando e vendendo bots de negociação alimentados por IA, vendendo ações em empresas, supostamente desenvolvendo um modelo de IA ou perpetrando golpes de tomada de conta.”
Além de usá-la como ferramenta, a NASAA observou que os golpistas também estão promovendo instrumentos financeiros relacionados à IA. De acordo com a presidente da Associação, Leslie Van Buskirk, o rápido crescimento da tecnologia de IA deu aos golpistas novas ferramentas para roubar dos usuários
Buskirk disse:
“O investimento em IA é a última tecnologia a causar agitação no cenário de investimentos, e os fraudadores estão vendendo novos investimentos que muitas vezes não têm nada a ver com os últimos desenvolvimentos tecnológicos, jogando sim no medo de ficar de fora ou em esquemas de enriquecimento rápido, junto com outras emoções exacerbadas.”
Para proteger os investidores dessas fraudes, os administradores de valores mobiliários estaduais acreditam que o registro em nível estadual é essencial. Amanda Senn, co-presidente do comitê da seção de aplicação da lei da NASAA, observou que os investidores precisam confirmar o status de registro de qualquer pessoa que promova uma instituição financeira a eles na internet ou nas redes sociais antes de investir.
Golpes e perdas relacionados a criptomoedas continuam acontecendo
A declaração da NASAA apenas confirma opiniões anteriores de outros reguladores, incluindo o Federal Bureau of Investigation (FBI), sobre a prevalência de fraudes financeiras conectadas a ativos digitais. No mês passado, o FBI revelou que salvou quase US$ 300 milhões em fraudes de investimento relacionadas a criptomoedas para milhares de vítimas.
Curiosamente, as fraudes não são o único desafio que os investidores varejistas enfrentam. Mesmo aqueles que evitam investir em ativos cripto fraudulentos e compram os reais ainda correm o risco de perder seus fundos para ataques de phishing, hacks e outras violações de segurança, como o hack da Bybit que resultou na perda de mais de US$ 1,4 bilhão em Ethereum.
Hoje, a ScamSniffer relatou que uma vítima perdeu mais de US$ 117.000 em dois ataques de phishing. O atacante usou a assinatura de phishing Permit2 para roubar os fundos sem o conhecimento da vítima. Sem surpresa, a maioria desses links de phishing também são promoções fraudulentas nas redes sociais.
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