A Associação Norte-Americana de Administradores de Valores Mobiliários (NASAA)dentos golpes com criptomoedas como uma das principais ameaças que os investidores de varejo devem conhecer. A entidade, que reúne os reguladores de valores mobiliários de todos os estados dos EUA, províncias canadenses e México, descreveu o problema como uma “ameaça crítica”
Segundo seu comunicado de imprensa , a empresa elaborou uma lista dos principais riscos enfrentados por investidores de varejo, consultando reguladores de valores mobiliários nos EUA e no Canadá e examinando os temas que mais lhes dedicavam investigação. A pesquisa mostrou que a maioria dos golpes utilizava táticas de marketing que manipulavam as emoções dos investidores.
Embora a maioria dos golpes envolvesse a comercialização de ativos digitais e investimentos em IA, a NASAA observou que os golpistas usavam plataformas tradicionais de mídia social para atingir suas vítimas.
Em termos de prevalência de uso, o Facebook teve 31,7%, plataformas baseadas em texto como WhatsApp e Instagram tiveram 31,3%, plataformas de vídeos curtos como Instagram Reels e TikTok tiveram 19%, enquanto plataformas de vídeos longos como Vimeo e YouTube tiveram 14,1%.
Conforme observado pela Associação, os golpes são comuns em plataformas digitais porque elas são eficazes em alcançar um público amplo o mais rápido possível. Isso permitiu que esses golpistas tivessem acesso a um grande número de vítimas.
A IA funcionava tanto como ferramenta de fraude quanto como tática
Entretanto, o grupo também observou que os golpistas estão cada vez mais dependendo de ferramentas de inteligência artificial para criar conteúdo, gráficos e deepfakes de áudio e vídeo. A previsão é de que essa prática aumente em 2025, e o grupo destaca o potencial de mercado para esse tipo de fraude.
Escreveu:
“Os criminosos estão criando e vendendo robôs de negociação com inteligência artificial, vendendo participações em empresas, supostamente desenvolvendo um modelo de IA ou perpetrando golpes de apropriação de contas.”
Além de utilizá-la como ferramenta, a NASAA observou que os golpistas também estão promovendo instrumentos financeiros relacionados à IA. De acordo com adent da associação, Leslie Van Buskirk, o rápido crescimento da tecnologia de IA deu aos golpistas novas ferramentas para roubar dos usuários
Buskirk disse:
"O investimento em IA é a tecnologia mais recente a causar impacto no cenário de investimentos, e os fraudadores estão oferecendo novos investimentos que muitas vezes não têm nada a ver com os últimos avanços tecnológicos, explorando, em vez disso, o medo de perder uma oportunidade ou esquemas de enriquecimento rápido, juntamente com outras emoções exacerbadas."
Para proteger os investidores desses golpes, os administradores de valores mobiliários estaduais acreditam que o registro em nível estadual é essencial. Amanda Senn, copresidente do comitê da seção de fiscalização da NASAA, observou que os investidores precisam confirmar a situação de registro de qualquer pessoa que esteja promovendo uma instituição financeira na internet ou nas redes sociais antes de investir.
A declaração da NASAA apenas confirma opiniões anteriores de outros órgãos reguladores, incluindo o FBI (Departamento Federal de Investigação), sobre a prevalência de golpes financeiros relacionados a ativos digitais. No mês passado, o FBI revelou ter evitado que milhares de vítimas perdessem quase US$ 300 milhões em fraudes de investimento envolvendo criptomoedas.
Curiosamente, os golpes não são o único desafio enfrentado pelos investidores de varejo. Mesmo aqueles que evitam investir em criptoativos fraudulentos e compram ativos legítimos ainda correm o risco de perder seus fundos devido a ataques de phishing, invasões e outras falhas de segurança, como o ataque à Bybit, que resultou na perda de mais de US$ 1,4 bilhão em Ethereum.
Hoje, o ScamSniffer relatou que uma vítima perdeu mais de US$ 117.000 em dois ataques de phishing. O atacante usou a assinatura de phishing Permit2 para roubar os fundos sem o conhecimento da vítima. Como era de se esperar, a maioria desses links de phishing também são propagandas fraudulentas em redes sociais.
