Riciclaggio di denaro e blockchain: co-funzionalità?

Sin dall'avvento delle criptovalute, il riciclaggio di denaro e la tecnologia blockchain sono stati visti come complici.

Riciclaggio di denaro e blockchain

Pur sottolineando le incredibili caratteristiche della blockchain, non si può ignorare che le criptovalute basate sulla tecnologia blockchain sono state considerate strumenti criminali che supportano il finanziamento del terrorismo, il riciclaggio di denaro e altre attività illegali. 

D'altro canto, c'è del vero in questo, poiché Bitcoin è inizialmente emerso come metodo di pagamento sul mercato del dark web Silk Road, dove le persone potevano acquistare in modo anonimo beni illegali come droga e armi. Tuttavia, con il passare del tempo, la tecnologia blockchain è diventata più avanzata e le transazioni hanno potuto essere tractramite block explorer. Questo progresso ha portato all'arresto di numerose persone, compresi coloro che lavoravano sul mercato del dark web.

Sebbene la tecnologia blockchain garantisca la privacy degli utenti, non è poi così difficile tracl'origine di una transazione. La maggior parte delle blockchain pubbliche sono registri trasparenti che consentono a ogni utente di visualizzare ogni transazione effettuata sulla rete. Ogni transazione viene registrata e può essere tracper conoscere l'attività finanziaria di un individuo o di un'entità.

La blockchain registra anche i dati delle transazioni di monete e token, che possono essere utilizzati per risalire alla loro provenienza. Allo stesso modo, se qualcuno hackerasse un exchange, avrebbe accesso a una grande somma di denaro, ma non sarebbe in grado di convertirla in valuta fiat, poiché rivelerebbe che è stato lui ad hackerare l'exchange.

Per utilizzare questi asset, sarebbe necessario "ripulire" i token mescolandoli con gli asset di altre persone per confonderne l'origine. Tuttavia, il metodo non è perfetto, poiché i token possono comunque essere tracedent. Un altro metodo consiste nell'utilizzare servizi off-chain. Poiché i servizi off-chain hanno eliminato l'opzione di pagamento in cash , le monete rimarrebbero comunque trac.