Lavagem de dinheiro e blockchain: são compatíveis?

Desde o surgimento dos criptoativos, a lavagem de dinheiro e a tecnologia blockchain têm sido vistas como cúmplices.

Lavagem de dinheiro e blockchain

Embora se reconheçam as incríveis funcionalidades da blockchain, não se pode ignorar que os criptoativos baseados nessa tecnologia têm sido vistos como ferramentas criminosas que apoiam o financiamento do terrorismo, a lavagem de dinheiro e outras atividades ilegais. 

Por outro lado, há alguma verdade nisso, já que Bitcoin surgiu inicialmente como método de pagamento no mercado da dark web Silk Road, onde as pessoas podiam comprar anonimamente itens ilegais como drogas e armas. No entanto, com o passar do tempo, a tecnologia blockchain tornou-se mais avançada e as transações puderam ser tracpor meio de exploradores de blocos. Esse avanço resultou na prisão de inúmeras pessoas, incluindo aquelas que trabalhavam no mercado da dark web.

Embora a tecnologia blockchain suporte a privacidade do usuário, não é tão difícil traca origem de uma transação. A maioria dos blockchains públicos são registros transparentes que permitem que todos os usuários visualizem todas as transações realizadas na rede. Cada transação é registrada e pode ser tracpara se obter informações sobre a atividade financeira de um indivíduo ou entidade.

A blockchain também registra os dados de transações de moedas e tokens, o que pode ser usado para saber a origem desses tokens. Da mesma forma, se alguém invadir uma corretora, terá acesso a uma grande quantia de dinheiro; no entanto, não poderá convertê-la em moeda fiduciária, pois isso revelaria que foi essa pessoa que invadiu a corretora.

Para usar esses ativos, seria necessário "limpar" os tokens, misturando-os com ativos de outras pessoas para confundir sua origem. No entanto, esse método não é perfeito, pois os tokens ainda podem ser tracedent. Outro método é usar serviços fora da blockchain. Como esses serviços eliminaram a opção de pagamento em cash as moedas ainda permaneceriam trac.