Desde o surgimento dos ativos cripto, a lavagem de dinheiro e a tecnologia blockchain têm sido vistas como cúmplices.
Lavagem de dinheiro e blockchain
Ao notar as características incríveis da blockchain, não se pode ignorar que os ativos cripto baseados na tecnologia blockchain têm sido vistos como ferramentas criminosas que apoiam o financiamento do terrorismo, lavagem de dinheiro e outras atividades ilegais.
Por outro lado, há alguma verdade nisso, pois o Bitcoin inicialmente surgiu como método de pagamento no mercado da dark web Silk Road, onde as pessoas podiam comprar anonimamente itens ilegais, como drogas e armas. No entanto, com o passar do tempo, a tecnologia blockchain tornou-se mais avançada e as transações puderam ser rastreadas por meio de exploradores de blocos. Esse avanço resultou em prisões de numerosas pessoas, incluindo aquelas que trabalhavam no mercado da dark web.
Embora a tecnologia blockchain apoie a privacidade do usuário, não é tão difícil rastrear a origem de uma transação. A maioria das blockchains públicas são livros-razão transparentes que permitem que cada usuário visualize todas as transações realizadas na rede. Cada transação é registrada e pode ser rastreada para aprender sobre a atividade financeira de um indivíduo ou entidade.
A blockchain também registra os dados de transação para moedas e tokens, que podem ser usados para saber de onde os tokens vieram. Da mesma forma, se uma pessoa hackear uma exchange, ela terá acesso a uma grande soma de dinheiro; no entanto, não poderá convertê-la em moeda fiduciária, pois isso revelaria que ela foi a responsável pelo hack da exchange.
Para usar esses ativos, seria necessário ‘limpar’ os tokens misturando-os com os ativos de outras pessoas para confundir sua origem. No entanto, o método não é perfeito, pois os tokens ainda podem ser rastreados e identificados. Outro método é usar serviços off-chain. Como os serviços off-chain removeram a opção de pagamento em dinheiro vivo, as moedas ainda permaneceriam rastreáveis.
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Ahmad Asghar
Um gamer de primeira geração no coração e entusiasta de tecnologia por natureza, esteve envolvido no setor de tecnologia durante a maior parte da última década. Com essa experiência e conhecimento, ele agora cobre blockchain, criptomoedas e tudo relacionado ao fintech para que outros possam compreender o setor.
