자금세탁과 블록체인: 공생 관계인가?

암호화폐 자산의 등장 이후 자금세탁과 블록체인 기술은 공범으로 간주되어 왔습니다.

자금세탁과 블록체인

블록체인이 제공하는 놀라운 기능을 고려하더라도, 블록체인 기술을 기반으로 한 암호화폐 자산이 테러 자금 조달, 자금세탁 및 기타 불법 활동을 지원하는 범죄 도구로 간주되어 왔다는 점은 무시할 수 없습니다. 

한편, 비트코인이 초기에 실크로드와 같은 다크 웹 마켓플레이스에서 마약과 무기 같은 불법 물품을 익명으로 구매할 수 있는 결제 수단으로 등장했다는 사실에는 일리가 있습니다. 그러나 시간이 지남에 따라 블록체인 기술이 더 발전하고 블록 탐색기를 통해 거래를 추적할 수 있게 되었습니다. 이 발전은 다수의 사람들, 특히 다크 웹 마켓플레이스에서 일하는 사람들을 포함한 많은 사람들의 체포로 이어졌습니다.

블록체인 기술이 사용자 프라이버시를 지원하더라도 거래의 기원을 추적하는 것이 그리 어렵지 않습니다. 대부분의 공개 블록체인은 네트워크에서 수행되는 모든 거래를 모든 사용자가 볼 수 있는 투명원장입니다. 모든 거래는 기록되며 추적하여 개인이나 실체의 금융 활동을 파악할 수 있습니다.

블록체인은 코인과 토큰의 거래 데이터도 기록하여 토큰의 출처를 파악하는 데 사용할 수 있습니다. 마찬가지로 누군가가 거래소를 해킹하면 큰 금액의 자금에 접근할 수 있지만, 해킹한 사람이 누구인지 드러나기 때문에 이를 법정화폐로 전환할 수는 없습니다.

이러한 자산을 사용하려면 다른 사람의 자산과 혼합하여 기원을 혼란스럽게 만들어 토큰을 '정화'해야 합니다. 그러나 이 방법은 완벽하지 않아 토큰이 여전히 추적 및 식별될 수 있습니다. 또 다른 방법은 오프체인 서비스를 사용하는 것입니다. 오프체인 서비스에서는 현금 결제 옵션이 제거되었으므로 코인은 여전히 추적 가능합니다.