С появлением криптоактивов отмывание денег и технология блокчейн рассматривались как соучастники.
Отмывание денег и блокчейн
Отмечая невероятные особенности блокчейна, нельзя игнорировать тот факт, что криптоактивы на основе технологии блокчейн рассматривались как криминальные инструменты, поддерживающие террористическое финансирование, отмывание денег и другие незаконные действия.
С другой стороны, в этом есть доля правды, так как Bitcoin изначально появился как способ оплаты на темном веб-рынке Silk Road, где люди могли анонимно покупать незаконные товары, такие как наркотики и оружие. Однако с течением времени технология блокчейн стала более продвинутой, и сделки можно было отслеживать через блок-эксплореры. Это привело к аресту множества людей, включая тех, кто работал на темном веб-рынке.
Хотя технология блокчейн поддерживает конфиденциальность пользователей, отследить происхождение сделки не так уж и сложно. Большинство публичных блокчейнов представляют собой прозрачные реестры, позволяющие каждому пользователю просматривать каждую сделку, проведенную в сети. Каждая сделка записывается и может быть отслежена для изучения финансовой активности отдельного лица или организации.
Блокчейн также записывает данные транзакций для монет и токенов, которые можно использовать, чтобы узнать, откуда взялись токены. Аналогично, если хакер взломает биржу, он получит доступ к большой сумме денег, однако он не сможет конвертировать их в фиатные деньги, так как это раскроет, что именно он взломал биржу.
Чтобы использовать эти активы, необходимо было бы «очистить» токены, смешав их с активами других людей, чтобы запутать их происхождение. Однако этот метод не идеален, так как токены все еще можно отследить и идентифицировать. Другой метод — использование внецепочечных сервисов. Поскольку внецепочечные сервисы убрали возможность оплаты наличными, монеты все равно останутся отслеживаемыми.
Самые умные крипто-энтузиасты уже читают нашу рассылку. Хотите присоединиться? Присоединяйтесь.
Ахмад Ашгар
Игрок первого поколения по духу и техноман по натуре, более десяти лет работаю в технологическом секторе. Обладая этим опытом и знаниями, я освещаю темы блокчейна, криптовалют и всего, что связано с финтехом, чтобы другие могли лучше понять эту отрасль.
