Blanchiment d'argent et blockchain : cofonctionnels ?

Depuis l'émergence des crypto-actifs, le blanchiment d'argent et la technologie blockchain sont perçus comme complices.

Blanchiment d'argent et blockchain

Tout en soulignant les incroyables caractéristiques de la blockchain, il ne faut pas ignorer que les crypto-actifs basés sur cette technologie ont été perçus comme des outils criminels servant au financement du terrorisme, au blanchiment d'argent et à d'autres activités illégales. 

D'un autre côté, il y a une part de vérité là-dedans : Bitcoin est apparu initialement comme moyen de paiement sur la plateforme Silk Road où l'on pouvait acheter anonymement des articles illégaux tels que des drogues et des armes. Cependant, avec le temps, la technologie blockchain s'est perfectionnée et les transactions sont devenues tracgrâce aux explorateurs de blocs. Cette avancée a entraîné l' arrestation de nombreuses personnes, y compris celles qui travaillaient sur le marché noir.

Bien que la technologie blockchain garantisse la confidentialité des utilisateurs, il est relativement facile de tracl'origine d'une transaction. La plupart des blockchains publiques sont des registres transparents qui permettent à chaque utilisateur de consulter toutes les transactions effectuées sur le réseau. Chaque transaction est enregistrée et peut être tracpour retracer l'activité financière d'une personne ou d'une entité.

La blockchain enregistre également les données de transaction des cryptomonnaies et des jetons, ce qui permet de retracer leur origine. De même, si une personne pirate une plateforme d'échange, elle aura accès à une somme d'argent importante, mais ne pourra pas la convertir en monnaie fiduciaire, car cela révélera son identité.

Pour utiliser ces actifs, il faudrait « nettoyer » les jetons en les mélangeant à ceux d'autres personnes afin de brouiller leur origine. Cependant, cette méthode n'est pas infaillible, car les jetons restent tracetdent. Une autre solution consiste à utiliser des services hors chaîne. Comme ces services n'acceptent plus les paiements en cash , les jetons demeurent trac.