L'iniziativa, annunciata giovedì tramite un comunicato stampa dalla società fintech con sede a Singapore, ha riunito la rete globale di messaggistica finanziaria di Swift, il servizio di deposito tokenizzato di HSBC e la tecnologia blockchain di Ant International.
Ant International, HSBC e Swift hanno completato una proof of concept congiunta sul trasferimento transfrontaliero di depositi bancari tokenizzati utilizzando gli standard di messaggistica ISO 20022. Il test è stato condotto sulle attività di HSBC a Singapore e Hong Kong, due delle giurisdizioni tecnologicamente più avanzate dell'Asia.
La prova di concetto si è concentrata sull'invio di depositi tokenizzati transfrontalieri in tempo reale e in linea con i sistemi bancari esistenti, per ridurre le inefficienze nei pagamenti internazionali, come ritardi, costi elevati e trasparenza limitata.
Ant International e HSBC testano i regolamenti tokenizzati transfrontalieri
Al centro dell'iniziativa c'era l'integrazione dell'infrastruttura blockchain interna di Ant International con la rete di messaggistica ISO 20022 di Swift. La connessione ha aiutato la società finanziaria a gestire la tesoreria in tempo reale tramite HSBC Singapore e Hong Kong utilizzando il servizio di deposito tokenizzato di HSBC.
Grazie al servizio, HSBC converte i depositi bancari tradizionali in token digitali su base uno a uno, dove ogni token rappresenta un'unità di valuta fiat. I token possono quindi essere trasferiti istantaneamente tra le filiali HSBC partecipanti, operative 24 ore su 24.
L'introduzione di un protocollo comune, sviluppato congiuntamente da Ant International, HSBC e Swift, potrebbe semplificare il modo in cui le grandi multinazionali interagiscono con i servizi di deposito tokenizzati delle banche. Ant International sarebbe in grado di accedere ai servizi tokenizzati attraverso un framework standardizzato, anziché dover stipulare accordi bilaterali individuali con ciascun partner bancario.
ISO 20022 per modernizzare i pagamenti transfrontalieri
Lo standard di messaggistica ISO 20022 è in vigore dal 2004, sebbene la maggior parte degli istituti finanziari non avesse ancora adottato i dati di pagamento più strutturati fino all'inizio degli anni 2020. Secondo un rapporto sui progressi del Financial Stability Board pubblicato all'inizio di ottobre, questi pagamenti sono migliorati solo marginalmente negli ultimi due anni nei paesi del Gruppo dei 20 (G20), forum intergovernativo con sede a Ginevra.
La proof of concept di Ant International e HSBC potrebbe contribuire a risolvere i problemi strutturali riducendo gli intermediari e consentendo un regolamento pressoché istantaneo. La soluzione ISO 20022 estende inoltre il quadro di conformità ai servizi di deposito tokenizzati di HSBC, che include sistemi antiriciclaggio e screening delle sanzioni.
"Siamo entusiasti di dimostrare come i formati dati ISO 20022, se combinati con nuove tecnologie come la blockchain, apportino un valore significativo all'intera comunità. Ci impegniamo a plasmare un futuro di interoperabilità globale senza soluzione di continuità, basato sui dati strutturati ISO 20022, in linea con le esigenze di fiducia, efficienza e coerenza normativa delle istituzioni finanziarie".
Shirish Wadvikar, Responsabile globale dei pagamenti e della gestione Cash presso Swift
Lewis Sun, responsabile dei pagamenti nazionali ed emergenti di HSBC, ha affermato che la norma ISO 20022 ha creato un ecosistema di denaro digitale più connesso per i clienti degli istituti bancari.
"Stiamo offrendo ai nostri clienti aziendali una maggiore scelta su come gestire la liquidità a livello globale, con la familiarità del sistema bancario tradizionale e i vantaggi dell'infrastruttura digitale di nuova generazione", ha dichiarato Sun ai giornalisti in una conferenza stampa.
Il direttore generale della Platform Tech di Ant International, Kelvin Li, ha ribadito l'entusiasmo di HSBC per la prova di concetto, affermando di credere che la collaborazione "possa guidare la standardizzazione dei depositi tokenizzati secondo la norma ISO 20022".
"Continueremo a favorire l'interoperabilità nei movimenti di denaro a livello globale insieme ai nostri partner, affinché le aziende possano accedere a pagamenti transfrontalieri più trasparenti, sicuri ed efficienti", ha concluso Li.
Ant International vince il premio NIPS AI per la sicurezza
Oltre alle novità sulla sua infrastruttura di pagamento, Ant International si è aggiudicata il primo posto alla NeurIPS Competition of Fairness in AI Face Detection, tenutasi all'inizio di dicembre alla Conference on Neural Information Processing Systems presso il San Diego Convention Center, in California.
La competizione ha visto i partecipanti sviluppare modelli di intelligenza artificiale in grado di rilevare immagini di volti generate dall'intelligenza artificiale provenienti da diversi gruppi demografici, equamente suddivisi per genere, età e tonalità della pelle. Ant International si è classificata al primo posto tra oltre 2.100 candidature provenienti da 162 team in tutto il mondo, raggiungendo un tasso di rilevamento del 99,8%.
"Un'IA distorta è un'IA insicura", ha affermato il Dott. Tianyi Zhang, Direttore Generale della Gestione del Rischio e della Sicurezza Informatica di Ant International. "L'equità del nostro modello impedisce lo sfruttamento dei deepfake e fornisce una verifica affidabiledentper tutti gli utenti, supportando la nostra missione di fornire servizi finanziari sicuri e inclusivi in tutto il mondo".
