HSBC, Swift y Ant International realizan depósitos tokenizados transfronterizos utilizando ISO 20022

La iniciativa anunciada el jueves a través de un comunicado de prensa de la empresa fintech con sede en Singapur reunió la red de mensajería financiera global de Swift, el Servicio de Depósitos Tokenizados de HSBC y la tecnología blockchain de Ant International. 

Ant International, HSBC y Swift han completó realizado una prueba conjunta de concepto sobre la transferencia transfronteriza de depósitos bancarios tokenizados utilizando estándares de mensajería ISO 20022. La prueba se llevó a cabo en las operaciones de HSBC en Singapur y Hong Kong, dos de las jurisdicciones más tecnológicamente avanzadas de Asia.

La prueba de concepto se centró en enviar depósitos tokenizados transfronterizos en tiempo real y en línea con los sistemas bancarios existentes, para reducir las ineficiencias en los pagos internacionales como retrasos, altos costos y limitada transparencia.

Ant International y HSBC prueban liquidaciones tokenizadas transfronterizas

En el núcleo de la iniciativa estaba la integración de la infraestructura blockchain propia de Ant International con la red de mensajería ISO 20022 de Swift. La conexión ayudó a la institución financiera a realizar la gestión de tesorería en tiempo real a través de HSBC Singapur y Hong Kong utilizando el Servicio de Depósitos Tokenizados de HSBC.

HSBC convierte los depósitos bancarios tradicionales en tokens digitales en una base uno a uno bajo el servicio, con cada token representando una unidad de moneda fiduciaria. Los tokens luego pueden transferirse instantáneamente entre las ubicaciones participantes de HSBC, que operan las 24 horas del día.

La introducción de un protocolo común, co-construido por Ant International, HSBC y Swift, podría simplificar cómo las grandes empresas multinacionales interactúan con los servicios de depósitos tokenizados de los bancos. Ant International podría acceder a los servicios tokenizados a través de un marco estandarizado en lugar de establecer acuerdos bilaterales individuales con cada socio bancario.

ISO 20022 para modernizar los pagos transfronterizos

El estándar de mensajería ISO 20022 ha existido desde 2004, aunque la mayoría de las instituciones financieras aún no adoptó habían adoptado los datos de pago más estructurados hasta principios de la década de 2020. Según un informe de progreso de la Junta de Estabilidad Financiera publicado a principios de octubre, estos pagos solo han mejorado marginalmente durante los últimos dos años en países dentro del foro intergubernamental con sede en Ginebra Grupo de los 20 (G20). 

La prueba de concepto de Ant International y HSBC podría ayudar a resolver los problemas estructurales reduciendo intermediarios y habilitando la liquidación casi instantánea. La solución ISO 20022 también extiende el marco de cumplimiento del servicio de depósitos tokenizados de HSBC, que incluye sistemas de lucha contra el lavado de dinero y cribado de sanciones.

“Estamos emocionados de demostrar cómo los formatos de datos ISO 20022, cuando se combinan con nuevas tecnologías como blockchain, aportan un valor significativo a toda la comunidad. Estamos comprometidos a dar forma a un futuro de interoperabilidad global sin fisuras, impulsado por los datos estructurados de ISO 20022 y la necesidad de las instituciones financieras de confianza, eficiencia y consistencia regulatoria.”

Shirish Wadvikar, Director Global de Pagos y Gestión de Efectivo en Swift

Lewis Sun, jefe de pagos nacionales y emergentes de HSBC, dijo que ISO 20022 ha creado un ecosistema de dinero digital más conectado para los clientes de las instituciones bancarias. 

“Estamos dando a nuestros clientes corporativos más opciones sobre cómo gestionan la liquidez a nivel global; con la familiaridad de la banca tradicional y los beneficios de la infraestructura digital de próxima generación”, dijo Sun a los reporteros en una rueda de prensa.

Kelvin Li, Gerente General de Tecnología de Plataforma en Ant International, reforzó los sentimientos de HSBC sobre la prueba de concepto, diciendo que cree que la colaboración “puede guiar la estandarización de los depósitos tokenizados bajo ISO 20022.” 

“Continuaremos habilitando la interoperabilidad en el movimiento global de dinero junto con nuestros socios, para que las empresas puedan acceder a pagos transfronterizos más transparentes, seguros y eficientes”, concluyó Li.

Ant International gana el premio de seguridad AI NIPS

Lejos de las noticias sobre su infraestructura de pagos, Ant International ocupó el primer lugar en la Competencia de Equidad en Detección de Rostros con IA de NeurIPS, celebrada a principios de diciembre en la Conferencia de Sistemas de Información de Procesamiento Neuronal en el Centro de Convenciones de San Diego, California.

La competencia vio a los participantes desarrollar Los modelos de IA capaces de detectar imágenes de rostros generadas por IA de varios grupos demográficos equitativamente divididos por género, edad y tono de piel. Ant International se clasificó primero entre más de 2.100 presentaciones de 162 equipos de todo el mundo después de lograr una tasa de detección del 99,8%.

“Una IA sesgada es una IA insegura”, dijo el Dr. Tianyi Zhang, Gerente General de Gestión de Riesgos y Ciberseguridad en Ant International. “La equidad de nuestro modelo previene la explotación mediante deepfakes y proporciona una verificación de identidad confiable para todos los usuarios, apoyando nuestra misión de ofrecer servicios financieros seguros e inclusivos en todo el mundo.”