HSBC, Swift и Ant International осуществляют токенизированные депозиты через границы, используя стандарт ISO 20022.

Инициатива, объявленная в четверг в пресс-релизе сингапурской финтех-компании, объединила глобальную сеть обмена финансовыми сообщениями Swift, сервис токенизированных депозитов HSBC и технологию блокчейн Ant International. 

Ant International, HSBC и Swift завершили совместное тестирование концепции трансграничной передачи токенизированных банковских депозитов с использованием стандартов обмена сообщениями ISO 20022. Тестирование проводилось на подразделениях HSBC в Сингапуре и Гонконге, двух наиболее технологически развитых юрисдикциях Азии.

В рамках проверки концепции основное внимание уделялось отправке трансграничных токенизированных депозитов в режиме реального времени и в соответствии с существующими банковскими системами, чтобы уменьшить неэффективность международных платежей, такую ​​как задержки, высокие затраты и ограниченная прозрачность.

Ant International и HSBC тестируют трансграничные токенизированные расчеты.

В основе инициативы лежала интеграция собственной блокчейн-инфраструктуры Ant International с сетью обмена сообщениями Swift ISO 20022. Это соединение позволило финансовой компании осуществлять управление казначейскими операциями в режиме реального времени через отделения HSBC в Сингапуре и Гонконге, используя услугу токенизированных депозитов HSBC.

В рамках данной услуги HSBC конвертирует традиционные банковские депозиты в цифровые токены в соотношении один к одному, при этом каждый токен представляет собой единицу фиатной валюты. Затем токены можно мгновенно переводить между участвующими отделениями HSBC, работающими круглосуточно.

Внедрение единого протокола, разработанного совместно Ant International, HSBC и Swift, может упростить взаимодействие крупных транснациональных компаний с токенизированными депозитными сервисами банков. Ant International сможет получать доступ к токенизированным услугам через стандартизированную структуру, вместо заключения отдельных двусторонних соглашений с каждым банковским партнером.

Стандарт ISO 20022 для модернизации трансграничных платежей

Стандарт обмена сообщениями ISO 20022 существует с 2004 года, хотя большинство финансовых учреждений не внедряли более структурированные данные о платежах до начала 2020-х годов. Согласно отчету Совета по финансовой стабильности, опубликованному в начале октября, за последние два года в странах, входящих в базирующуюся в Женеве межправительственную группу «Большая двадцатка» (G20), ситуация с платежами улучшилась лишь незначительно. 

Разработанная Ant International и HSBC концепция может помочь решить структурные проблемы за счет сокращения числа посредников и обеспечения практически мгновенных расчетов. Решение, соответствующее стандарту ISO 20022, также расширяет систему соответствия требованиям HSBC в отношении токенизированных депозитных услуг, которая включает системы борьбы с отмыванием денег и проверки на соответствие санкциям.

«Мы рады продемонстрировать, как форматы данных ISO 20022 в сочетании с новыми технологиями, такими как блокчейн, приносят значительную пользу всему сообществу. Мы стремимся к формированию будущего бесшовной глобальной совместимости, основанной на структурированных данных ISO 20022, с учетом потребностей финансовых учреждений в доверии, эффективности и нормативной согласованности».

Шириш Вадвикар, глобальный руководитель отдела платежей и управления Cash в Swift.

Глава подразделения внутренних и развивающихся платежей HSBC Льюис Сан заявил, что стандарт ISO 20022 создал более взаимосвязанную экосистему цифровых денег для клиентов банковских учреждений. 

«Мы предоставляем нашим корпоративным клиентам больше возможностей выбора в управлении ликвидностью в глобальном масштабе, сочетая привычные методы традиционного банковского обслуживания с преимуществами цифровой инфраструктуры нового поколения», — заявил Сунь журналистам на пресс-конференции.

Генеральный менеджер подразделения платформенных технологий Ant International Кельвин Ли подтвердил слова HSBC о перспективности экспериментальной версии, заявив, что, по его мнению, это сотрудничество «может способствовать стандартизации токенизированных депозитов в соответствии со стандартом ISO 20022». 

«Мы продолжим совместно с нашими партнерами обеспечивать совместимость систем в сфере глобальных денежных переводов, чтобы предприятия могли осуществлять более прозрачные, безопасные и эффективные трансграничные платежи», — заключил Ли.

Компания Ant International получила награду NIPS в области безопасности искусственного интеллекта.

Помимо новостей о своей платежной инфраструктуре, компания Ant International заняла первое место на конкурсе NeurIPS Competition of Fairness in AI Face Detection, который состоялся в начале декабря в рамках конференции по нейронным информационным системам в конференц-центре Сан-Диего, штат Калифорния.

В рамках конкурса участники разрабатывали модели искусственного интеллекта , способные распознавать сгенерированные ИИ изображения лиц из нескольких демографических групп, справедливо разделенных по полу, возрасту и цвету кожи. Компания Ant International заняла первое место среди более чем 2100 работ от 162 команд со всего мира, достигнув показателя распознавания в 99,8%.

«Предвзятый ИИ — это небезопасный ИИ», — заявил доктор Тяньи Чжан, генеральный менеджер по управлению рисками и кибербезопасности в Ant International. «Справедливость нашей модели предотвращает использование дипфейков и обеспечивает надежную проверкуdentдля всех пользователей, поддерживая нашу миссию по предоставлению безопасных и инклюзивных финансовых услуг по всему миру».