HSBC, Swift и Ant International осуществляют трансграничные переводы токенизированных депозитов с использованием стандарта ISO 20022

Инициатива, анонсированная в четверг в пресс-релизе сингапурской финтех-компании, объединила глобальную сеть финансовых сообщений Swift, сервис токенизированных депозитов HSBC и технологию блокчейн Ant International. 

Ant International, HSBC и Swift провели завершило совместный концепт-тест (proof of concept) трансграничных переводов токенизированных банковских депозитов с использованием стандартов сообщений ISO 20022. Тестирование проводилось на операциях HSBC в Сингапуре и Гонконге, двух из самых технологически развитых юрисдикций Азии.

Концепт-тест был сосредоточен на отправке трансграничных токенизированных депозитов в реальном времени и в соответствии с существующими банковскими системами, чтобы снизить неэффективность международных платежей, такую как задержки, высокие затраты и ограниченная прозрачность.

Ant International и HSBC тестируют трансграничные расчеты с токенизированными депозитами

В основе инициативы лежала интеграция внутренней блокчейн-инфраструктуры Ant International с сетью сообщений ISO 20022 от Swift. Это соединение позволило финансовой компании осуществлять управление казначейством в реальном времени через HSBC Singapore и Hong Kong с использованием сервиса токенизированных депозитов HSBC.

HSBC конвертирует традиционные банковские депозиты в цифровые токены в соотношении один к одному в рамках сервиса, при этом каждый токен представляет собой единицу фиатной валюты. Токены затем могут быть мгновенно переведены между участвующими подразделениями HSBC, которые работают круглосуточно.

Введение общего протокола, совместно разработанного Ant International, HSBC и Swift, может упростить взаимодействие крупных транснациональных компаний с сервисами токенизированных депозитов банков. Ant International сможет получать доступ к токенизированным сервисам через стандартизированную рамку вместо настройки индивидуальных двусторонних соглашений с каждым банковским партнером.

ISO 20022 модернизирует трансграничные платежи

Стандарт сообщений ISO 20022 существует с 2004 года, хотя большинство финансовых учреждений не начали принял использовать более структурированные платежные данные лишь в начале 2020-х годов. Согласно отчету о прогрессе Финансового совета по стабильности (FSB), опубликованному в начале октября, эти платежи улучшились лишь незначительно за последние два года в странах, входящих в межправительственный форум G20, базирующийся в Женеве. 

Концепт-тест Ant International и HSBC может помочь решить структурные проблемы за счет сокращения посредников и обеспечения почти мгновенных расчетов. Решение ISO 20022 также расширяет рамку соответствия сервиса токенизированных депозитов HSBC, которая включает системы противодействия отмыванию денег и проверки по санкционным спискам.

«Мы рады продемонстрировать, как форматы данных ISO 20022 в сочетании с новыми технологиями, такими как блокчейн, приносят значительную пользу всему сообществу. Мы стремимся сформировать будущее бесшовной глобальной интероперабельности, основанной на структурированных данных ISO 20022 и потребностях финансовых учреждений в доверии, эффективности и регуляторной согласованности».

Ширеш Вадвик, глобальный руководитель направления платежей и управления денежными средствами в Swift

Руководитель направления внутренних и развивающихся платежей HSBC Льюис Сун заявил, что ISO 20022 создал более связанную экосистему цифровых денег для клиентов банковских учреждений. 

«Мы даем нашим корпоративным клиентам больше выбора в том, как они управляют ликвидностью в глобальном масштабе; сочетая привычность традиционного банкинга с преимуществами цифровой инфраструктуры нового поколения», — сказал Сун репортерам на пресс-брифинге.

Генеральный менеджер по платформенным технологиям Ant International Кельвин Ли поддержил мнение HSBC относительно концепт-теста, заявив, что он верит в то, что сотрудничество «может задать стандарты для токенизированных депозитов в рамках ISO 20022». 

«Мы продолжим обеспечивать интероперабельность в глобальном движении денег вместе с нашими партнерами, чтобы бизнес мог получать доступ к более прозрачным, безопасным и эффективным трансграничным платежам», — заключил Ли.

Ant International выиграла награду NIPS за безопасность ИИ

Вдали от новостей о своей платежной инфраструктуре, Ant International заняла первое место на конкурсе «Справедливость в ИИ при обнаружении лиц» на конференции NeurIPS, состоявшемся в начале декабря в Конференц-центре Сан-Диего, Калифорния.

В ходе конкурса участники разработали Модели ИИ модели, способные справедливо обнаруживать сгенерированные ИИ изображения лиц из различных демографических групп, равномерно разделенных по полу, возрасту и тону кожи. Ant International заняла первое место среди более чем 2100 заявок от 162 команд по всему миру, достигнув уровня обнаружения 99,8%.

«Предвзятый ИИ — это небезопасный ИИ», — сказал доктор Тяньи Чжан, генеральный менеджер по управлению рисками и кибербезопасности в Ant International. «Справедливость нашей модели предотвращает эксплуатацию со стороны дипфейков и обеспечивает надежную проверку личности для всех пользователей, поддерживая нашу миссию по предоставлению безопасных и инклюзивных финансовых услуг по всему миру».