HSBC, Swift e Ant International fazem depósitos tokenizados transfronteiriços usando ISO 20022

A iniciativa anunciada na quinta-feira através de um comunicado de imprensa da empresa fintech baseada em Singapura reuniu a rede global de mensagens financeiras da Swift, o Serviço de Depósito Tokenizado do HSBC e a tecnologia blockchain da Ant International. 

Ant International, HSBC e Swift concluiu realizaram uma prova de conceito conjunta sobre a transferência transfronteiriça de depósitos bancários tokenizados usando padrões de mensagens ISO 20022. O teste foi realizado nas operações do HSBC em Cingapura e Hong Kong, duas das jurisdições mais tecnologicamente avançadas da Ásia.

A prova de conceito concentrou-se no envio de depósitos tokenizados transfronteiriços em tempo real e em conformidade com os sistemas bancários existentes, para reduzir ineficiências nos pagamentos internacionais, como atrasos, altos custos e transparência limitada.

Ant International e HSBC testam liquidações tokenizadas transfronteiriças

No centro da iniciativa estava a integração da infraestrutura blockchain proprietária da Ant International com a rede de mensagens ISO 20022 da Swift. A conexão ajudou a empresa financeira a realizar a gestão de tesouraria em tempo real através do HSBC Cingapura e Hong Kong usando o Serviço de Depósito Tokenizado do HSBC.

O HSBC converte depósitos bancários tradicionais em tokens digitais em uma base um para um sob o serviço, com cada token representando uma unidade de moeda fiduciária. Os tokens podem então ser transferidos instantaneamente entre as localizações participantes do HSBC, que operam 24 horas por dia.

A introdução de um protocolo comum, construído em conjunto pela Ant International, HSBC e Swift, pode simplificar a forma como grandes empresas multinacionais interagem com os serviços de depósitos tokenizados dos bancos. A Ant International poderá acessar os serviços tokenizados por meio de uma estrutura padronizada, em vez de estabelecer acordos bilaterais individuais com cada parceiro bancário.

ISO 20022 para modernizar pagamentos transfronteiriços

O padrão de mensagens ISO 20022 existe desde 2004, embora a maioria das instituições financeiras ainda não adotou os dados de pagamento mais estruturados até o início da década de 2020. De acordo com um relatório de progresso do Conselho de Estabilidade Financeira, lançado no início de outubro, esses pagamentos melhoraram apenas marginalmente nos últimos dois anos em países do fórum intergovernamental baseado em Genebra Grupo dos 20 (G20). 

A prova de conceito da Ant International e do HSBC pode ajudar a resolver os problemas estruturais, reduzindo intermediários e permitindo a liquidação quase instantânea. A solução ISO 20022 também estende o framework de conformidade do serviço de depósitos tokenizados do HSBC, que inclui sistemas de combate à lavagem de dinheiro e triagem de sanções.

“Estamos entusiasmados em demonstrar como os formatos de dados ISO 20022, quando combinados com novas tecnologias como blockchain, trazem valor significativo para toda a comunidade. Estamos comprometidos em moldar um futuro de interoperabilidade global perfeita, impulsionado pelos dados estruturados do ISO 20022 com a necessidade das instituições financeiras de confiança, eficiência e consistência regulatória.”

Shirish Wadvikar, Diretor Global de Pagamentos e Gestão de Caixa da Swift

Lewis Sun, chefe de pagamentos domésticos e emergentes do HSBC, disse que o ISO 20022 criou um ecossistema de dinheiro digital mais conectado para os clientes das instituições bancárias. 

“Estamos oferecendo mais opções aos nossos clientes corporativos para gerenciar a liquidez globalmente; com a familiaridade do banco tradicional e os benefícios da infraestrutura digital de próxima geração”, disse Sun aos repórteres em uma coletiva de imprensa.

Kelvin Li, Gerente Geral de Tecnologia de Plataforma da Ant International, reforçou os sentimentos do HSBC sobre a prova de conceito, dizendo acreditar que a colaboração “pode orientar a padronização de depósitos tokenizados sob o ISO 20022.” 

“Continuaremos a habilitar a interoperabilidade nos movimentos globais de dinheiro junto com nossos parceiros, para que as empresas possam acessar pagamentos transfronteiriços mais transparentes, seguros e eficientes”, concluiu Li.

Ant International vence prêmio de segurança NIPS AI

Longe das notícias sobre sua infraestrutura de pagamentos, a Ant International ficou em primeiro lugar na Competição de Justiça em Detecção Facial de IA do NeurIPS, realizada no início de dezembro na Conferência de Processamento de Informações de Sistemas Neurais no Centro de Convenções de San Diego, Califórnia.

A competição viu os participantes desenvolverem Modelos de IA capazes de detectar imagens faciais geradas por IA de vários grupos demográficos, divididos equitativamente por gênero, idade e tom de pele. A Ant International ficou em primeiro lugar entre mais de 2.100 inscrições de 162 equipes em todo o mundo, após alcançar uma taxa de detecção de 99,8%.

“Uma IA tendenciosa é uma IA insegura”, disse o Dr. Tianyi Zhang, Gerente Geral de Gestão de Riscos e Cibersegurança da Ant International. “A justiça do nosso modelo evita a exploração por deepfakes e fornece verificação de identidade confiável para todos os usuários, apoiando nossa missão de fornecer serviços financeiros seguros e inclusivos em todo o mundo.”