La Francia usa l'intelligenza artificiale per contrastare le frodi fiscali

A seguito dell'entrata in vigore di una nuova normativa il 1° gennaio 2025, il governo francese sta ora combattendo l'evasione fiscale con l'intelligenza artificiale (IA) e l'analisi dei dati. L'approccio tecnologico del governo francese in materia fiscale prevede il monitoraggio dei social media e dei dati finanziari per individuare redditi non dichiarati e richieste fraudolente.

Secondo quanto riportato da Bloomberg mercoledì da esperti legali, le autorità fiscali francesi si affidano all'intelligenza artificiale per individuare i residentidentevadono le tasse.

"L'amministrazione ha messo in atto sistemi che generano informazioni che a loro volta scatenano un numero sempre maggiore di indagini", ha spiegato Jerome Barre, socio dello studio legale parigino Yards. 

Ha fatto queste osservazioni durante una presentazione organizzata dall'Associazione francese dei family office (AFFO), un'organizzazione che rappresenta gli interessi delle famiglie benestanti, tra cui il fondatore di LVMH Bernard Arnault.

Barre ha affermato che l'amministrazione ha implementato sistemi sofisticati che segnalanomaticle attività finanziarie sospette.

Utilizzare l'intelligenza artificiale per scoprire casi e numeri di frode fiscale

Le statistiche del governo francese mostrano che le indagini e le sanzioni per frode fiscale hanno raggiunto i 16,7 miliardi di euro (18,1 miliardi di dollari) nel 2024, con un aumento del 10% rispetto all'anno precedente e più del doppio dell'importo registrato nel 2020. 

I funzionari attribuiscono l'aumento dei casi di frode rilevati ai progressi nell'analisi dei dati basata sull'intelligenza artificiale, all'assunzione di quasi 800 ispettori fiscali e all'istituzione di un'unità di intelligence dedicata a contrastare i reati finanziari complessi.

Le autorità francesi hanno anche utilizzato strumenti di intelligenza artificiale per individuare richieste fraudolente di sovvenzioni governative. Il 18 marzo, i funzionari hanno rivelato che l'intelligenza artificiale ha individuato 44.000 richieste fraudolente di sovvenzioni per ristrutturazioni nel 2024, per un totale di 230 milioni di euro di fondi disattribuiti.

"La quantità di informazioni richieste dalle autorità si è moltiplicata, soprattutto in alcune regioni come Bordeaux", ha affermato l'avvocato Barre.

Svelate le domande di sovvenzione fraudolente

Le autorità monitorano attentamente le valutazioni immobiliari, che possono avere implicazioni fiscali sia per i proprietari nazionali che per quelli stranieri di immobili di valore elevato. 

La scorsa settimana, l'Agence Nationale de l'habitat (ANAH), l'agenzia nazionale francese per l'edilizia abitativa, ha segnalato un aumento delle domande fraudolente nell'ambito del programma MaPrimeRénov, che fornisce aiuti finanziari per la ristrutturazione delle abitazioni. 

FranceInter ha condiviso dati che mostrano come una domanda su dieci inviata nel 2024 fosse illegale. Di solito provenivano da aziende o persone in cerca di finanziamenti per progetti inesistenti.

L'agenzia ha anche elencato alcuni casi di furto dident, in cui i trasgressori hanno utilizzatodentreali per presentare domande false, impedendo ai richiedenti legittimi di ricevere aiuti in futuro.

“Entro il 2024 avevamo individuato 60.500 casi sospetti”, ha dichiarato Tarik Bounit, responsabile antifrode dell'ANAH. “Abbiamo confermato il 67% dei casi di frode [segnalati]”. L'ANAH ha inoltre ricevuto 2.300 segnalazioni da privati ​​cittadini che sospettavano attività finanziarie illegali.

Una migliore condivisione dei dati tra agenzie governative e sistemi di rilevamento delle frodi basati sull'intelligenza artificiale sta aiutando le autorità adente prevenire ulteriori perdite. ANAH ha collaborato con gli scienziati dei dati per perfezionare gli algoritmi di intelligenza artificiale in modo che potessero facilmente rilevare modelli insoliti nelle applicazioni.

Le autorità francesi continuano a reprimere le frodi

Le crescenti misure antifrode adottate dalla Francia si inseriscono in un contesto in cui il Paese è alle prese con pressioni economiche, tra cui un crescente defi, l'inflazione, l'instabilità politica e l'aumento delle spese per la difesa. 

Il governo ha esteso la sua repressione oltre l'evasione fiscale, prendendo di mira anche le frodi nei sussidi statali, nella previdenza sociale e nel commercio.

«La frode non riguarda più solo singoli truffatori; si è trasformata in una vera e propria industria criminale», ha dichiarato la ministra del Bilancio Amélie de Montchalin in un rapporto governativo che illustra l'entità delle frodi finanziarie in diversi settori.

Martedì è iniziato a Pontoise, una cittadina a nord di Parigi, il processo all'icona dell'arte francese Bill Pallot. L'esperto di antiquariato sessantunenne e altre cinque persone, tra cui una nota galleria d'arte, sono accusati di aver venduto collezioni contraffatte.

Pallot, insieme all'intagliatore Bruno Desnoues, è accusato di aver prodotto e venduto sedie contraffatte del XVIII secolo, sostenendo falsamente che un tempo appartenevano a personaggi storici come Madame du Barry, l'amante di Luigi XV, e la regina Maria Antonietta.

Secondo il New York Times, la truffa ha raggirato la Reggia di Versailles e collezionisti privati, tra cui un principe del Qatar. La frode, rimasta impunita per anni, ha causato danni stimati in 4,5 milioni di euro (4,9 milioni di dollari).

Le autorità hanno scoperto la truffa nel 2016, spingendo il Ministero della Cultura francese ad avviare un audit della politica di acquisizione di Versailles per prevenire frodi simili in futuro.