تستخدم فرنسا الذكاء الاصطناعي للحد من التهرب الضريبي

بعد دخول سياسة جديدة حيز التنفيذ في الأول من يناير 2025، باتت الحكومة الفرنسية تكافح التهرب الضريبي باستخدام الذكاء الاصطناعي واستخراج البيانات. ويشمل نهج الحكومة الفرنسية التكنولوجي في الشؤون الضريبية مراقبة وسائل التواصل الاجتماعي والبيانات المالية للكشف عن الدخل غير المُبلغ عنه والمطالبات الاحتيالية.

بحسب خبراء قانونيين استشهدت بهم بلومبرج في تقرير صدر يوم الأربعاء، فإن سلطات الضرائب الفرنسية تعتمد على الذكاء الاصطناعي للكشف عن المقيمينdentيتهربون من دفع الضرائب.

"لقد وضعت الإدارة أنظمة تكشف عن معلومات تؤدي إلى المزيد والمزيد من الاستفساراتوأوضح جيروم بار، الشريك في شركة المحاماة "ياردز" التي تتخذ من باريس مقراً لها: 

أدلى بهذه التصريحات خلال عرض تقديمي استضافته الجمعية الفرنسية لمكاتب إدارة الثروات العائلية (AFFO)، وهي منظمة تمثل مصالح العائلات الثرية، بما في ذلك مؤسس مجموعة LVMH برنارد أرنو.

وقال بار إن الإدارة قامت بتطبيق أنظمة متطورة تقومmaticبالإبلاغ عن الأنشطة المالية المشبوهة.

استخدام الذكاء الاصطناعي للكشف عن حالات وأرقام التهرب الضريبي

تُظهر الإحصاءات الصادرة عن الحكومة الفرنسية أن التحقيقات والعقوبات المتعلقة بالتهرب الضريبي بلغت 16.7 مليار يورو (18.1 مليار دولار) في عام 2024، بزيادة قدرها 10٪ عن العام السابق وأكثر من ضعف المبلغ المسجل في عام 2020. 

ويعزو المسؤولون ارتفاع عدد حالات الاحتيال المكتشفة إلى التقدم في تحليل البيانات المدعوم بالذكاء الاصطناعي، وتوظيف ما يقرب من 800 مفتش ضرائب، وإنشاء وحدة استخبارات متخصصة للتصدي للجرائم المالية المعقدة.

استخدمت السلطات الفرنسية أيضاً أدوات الذكاء الاصطناعي لكشف طلبات المنح الحكومية الاحتيالية. ففي 18 مارس، كشف المسؤولون أن الذكاء الاصطناعي رصد 44 ألف طلب منحة ترميم احتيالي في عام 2024، بقيمة 230 مليون يورو من الأموال التي تم تخصيصها بشكل خاطئ.

"لقد تضاعفت كمية المعلومات التي تسعى السلطات للحصول عليها، وخاصة في بعض المناطق مثل بوردو".

تم الكشف عن طلبات منح احتيالية

تقوم السلطات بمراقبة تقييمات العقارات عن كثب، والتي يمكن أن يكون لها آثار ضريبية على كل من الملاك المحليين والأجانب للعقارات ذات القيمة العالية. 

الوكالة الوطنية للإسكان (ANAH)، وهي وكالة الإسكان الوطنية الفرنسية، أبلغت عن ارتفاع في الطلبات الاحتيالية في إطار برنامج MaPrimeRénov، الذي يقدم مساعدات مالية لتجديد المنازل. 

نشرت إذاعة فرانس إنتر بيانات تُظهر أن واحداً من كل عشرة طلبات مُرسلة في عام 2024 كان غير قانوني. وكانت هذه الطلبات عادةً من شركات أو أفراد يبحثون عن تمويل لمشاريع وهمية.

كما أدرجت الوكالة بعض حالات سرقةdent، والتي تضمنت استخدام المجرمينdentحقيقية لتقديم طلبات مزيفة، مما أدى إلى منع المتقدمين الشرعيين من الحصول على المساعدة في المستقبل.

"بحلول عام 2024، رصدنا 60,500 حالة مشبوهةقال طارق بونيت، رئيس قسم مكافحة الاحتيال في الهيئة الوطنية لمكافحة الاحتيال المالي:وتأكدنا من صحة 67% من حالات الاحتيال التي تم الإبلاغ عنها". كما تلقت الهيئة 2,300 بلاغاً من أفراد يشتبهون في وجود أنشطة مالية غير قانونية.

يُسهم تعزيز تبادل البيانات بين الجهات الحكومية وأنظمة كشف الاحتيال المدعومة بالذكاء الاصطناعي في مساعدة السلطات علىdentالخسائر ومنع المزيد منها. وقد تعاونت ANAH مع علماء البيانات لتحسين خوارزميات الذكاء الاصطناعي لتمكينها من رصد الأنماط غير المعتادة في التطبيقات بسهولة.

تواصل السلطات الفرنسية حملتها على عمليات الاحتيال

تأتي إجراءات مكافحة الاحتيال المتصاعدة في فرنسا في الوقت الذي تعاني فيه البلاد من ضغوط اقتصادية، بما في ذلك defi، والتضخم، وعدم الاستقرار السياسي، وزيادة التزامات الإنفاق الدفاعي. 

وسّعت الحكومة نطاق حملتها لتشمل ما هو أبعد من التهرب الضريبي، مستهدفة الاحتيال في الإعانات الحكومية والضمان الاجتماعي والتجارة.

"لم يعد الاحتيال مجرد غش فردي؛ بل تحول إلى صناعة إجرامية حقيقيةصرحت وزيرة الميزانية أميلي دي مونتشالين في تقرير حكومي يفصل مدى الاحتيال المالي في مختلف القطاعات:

بدأت يوم الثلاثاء محاكمة أيقونة الفن الفرنسي بيل بالو في بونتواز، وهي بلدة تقع شمال باريس. ويواجه خبير التحف البالغ من العمر 61 عاماً وخمسة آخرون، من بينهم معرض فني شهير، تهماً تتعلق ببيع مجموعات مزيفة.

يُتهم بالوت، إلى جانب نحات الخشب برونو ديسنويس، بإنتاج وبيع كراسي مزيفة من القرن الثامن عشر، مدعين زوراً أنها كانت ملكاً لشخصيات تاريخية مثل مدام دو باري، عشيقة لويس الخامس عشر، والملكة ماري أنطوانيت.

بحسب صحيفة نيويورك تايمز، استهدفت قصر فرساي وجامعي التحف، بمن فيهم أمير قطري. وقد أسفرت عملية الاحتيال، التي ظلت طي الكتمان لسنوات، عن خسائر تُقدر بنحو 4.5 مليون يورو (4.9 مليون دولار).

اكتشفت السلطات عملية الاحتيال في عام 2016، مما دفع وزارة الثقافة الفرنسية إلى إطلاق عملية تدقيق لسياسة اقتناءات قصر فرساي لمنع حدوث عمليات احتيال مماثلة في المستقبل.