فرنسا تستخدم الذكاء الاصطناعي للحد من التهرب الضريبي

بعد أن دخلت سياسة حيز التنفيذ في 1 يناير 2025، تقاتل الحكومة الفرنسية الآن التهرب الضريبي باستخدام الذكاء الاصطناعي (AI) وتنقيب البيانات. تعتمد النهج التكنولوجي للحكومة الفرنسية في الأمور الضريبية على مراقبة وسائل التواصل الاجتماعي والبيانات المالية للكشف عن الدخل غير المبلغ عنه والمطالبات الاحتيالية.

وفقاً للخبراء القانونيين استشهد في تقرير ليوم الأربعاء نشرته بلومبرغ، تعتمد السلطات الضريبية الفرنسية على الذكاء الاصطناعي لكشف المقيمين الذين يتجنبون دفع الضرائب.

“وضعت الإدارة أنظمة تثير معلومات تؤدي إلى المزيد والمزيد من الاستفسارات," أوضح جيروم بار، شريك في شركة المحاماة ياردز مقرها باريس. 

أدلى بهذه التعليقات خلال عرض تقديمي استضافته الجمعية الفرنسية لمكاتب العائلات (AFFO)، وهي منظمة تمثل مصالح العائلات الثرية، بما في ذلك مؤسس LVMH برنار أرنو.

قال بار إن الإدارة نفذت أنظمة متطورة تكتشف تلقائياً النشاط المالي المشبوه.

استخدام الذكاء الاصطناعي لكشف حالات التهرب الضريبي والأرقام

تظهر إحصائيات الحكومة الفرنسية أن تحقيقات التهرب الضريبي والغرامات بلغت 16.7 مليار يورو (18.1 مليار دولار) في عام 2024، بزيادة بنسبة 10% عن العام السابق وأكثر من ضعف المبلغ المسجل في عام 2020. 

يعزو المسؤولون الارتفاع في حالات الاحتيال المكتشفة إلى التقدم في تحليل البيانات المدعوم بالذكاء الاصطناعي، وتعيين ما يقرب من 800 مفتش ضريبي، وإنشاء وحدة استخباراتية مخصصة لمعالجة الجرائم المالية المعقدة.

طبقت السلطات الفرنسية أيضاً أدوات الذكاء الاصطناعي لكشف الطلبات الاحتيالية للحصول على منح حكومية. في 18 مارس، كشف المسؤولون أن الذكاء الاصطناعي اكتشف 44,000 طلب منح ترميم احتيالي في عام 2024، بمبلغ 230 مليون يورو من الأموال المخصصة بشكل خاطئ.

“تضاعف كمية المعلومات التي تسعى السلطات إلى جمعها، خاصة في بعض المناطق مثل بوردو," قال المحامي بار.

كشف عن طلبات منح احتيالية

تراقب السلطات عن كثب تقييمات العقارات، والتي يمكن أن يكون لها آثار ضريبية لكل من الملاك المحليين والأجانب للممتلكات ذات القيمة العالية. 

في الأسبوع الماضي، وكالة الأنسجة الوطنية للإسكان (ANAH)، وكالة الإسكان الوطنية في فرنسا، في يونيو أن DFS اقترحت لوائح جديدة للعملات المستقرة تهدف إلى مواءمتها مع قانون GENIUS ACT مع الحفاظ على ضوابطها الحالية. ويشمل ذلك التغطية الكاملة بالاحتياطيات والتدقيق المستقل. أبلغت عن ارتفاع في الطلبات الاحتيالية تحت مخطط MaPrimeRénov، الذي يوفر مساعدة مالية لترميم المنازل. 

شاركت FranceInter بيانات أظهرت أن واحداً من كل عشر طلبات مقدمة في عام 2024 كان غير قانوني. كانت هذه عادة من الشركات أو الأشخاص الذين يبحثون عن أموال لمشاريع غير موجودة.

قائمة الوكالة أيضاً ببعض حالات سرقة الهوية، والتي شملت مجرمين يستخدمون هويات حقيقية لتقديم طلبات مزيفة، مما يحرم المتقدمين الشرعيين من تلقي المساعدة في المستقبل.

“بحلول 2024، كان لدينا 60,500 حالات مشبوهة," قال طارق بونيت، رئيس مكافحة الاحتيال في ANAH. "أكدنا 67% من حالات الاحتيال [المعلمة]." تلقت ANAH أيضاً 2,300 بلاغ من أفراد يشتبهون في نشاط مالي غير قانوني.

يساعد تبادل البيانات المحسن بين الوكالات الحكومية وأنظمة كشف الاحتيال المدعومة بالذكاء الاصطناعي السلطات على تحديد ومنع المزيد من الخسائر. عملت ANAH مع علماء البيانات لتحسين خوارزميات الذكاء الاصطناعي بحيث يمكنها بسهولة اكتشاف الأنماط غير المعتادة في الطلبات.

تستمر السلطات الفرنسية في قمع الاحتيال

تأتي إجراءات مكافحة الاحتيال المتصاعدة في فرنسا بينما تكافح البلاد ضغوطاً اقتصادية، بما في ذلك عجز ميزانية متزايد، التضخم, عدم استقرار سياسي، والتزامات متزايدة بإنفاق الدفاع. 

وسعت الحكومة قمعها ليشمل ما هو أكثر من التهرب الضريبي، مستهدفة الاحتيال في الإعانات الحكومية، والضمان الاجتماعي، والتجارة.

“لم يعد الاحتيال مجرد غشاشين معزولين؛ لقد نما إلى صناعة إجرامية حقيقية," قالت وزيرة الميزانية أميلي دي مونشالين في تقرير حكومي يوضح مدى الاحتيال المالي عبر قطاعات مختلفة.

في يوم الثلاثاء، بدأت محاكاة الأيقونة الفنية الفرنسية بيل بالوت في بونتواز، بلدة شمال باريس. يواجه الخبير في التحف البالغ من العمر 61 عاماً وخمسة آخرون، بما في ذلك معرض معروف، تهماً تتعلق ببيع مجموعات مزيفة.

بالوت، إلى جانب النحات على الخشب برنو ديسنوي، متهم بإنتاج وبيع كراسي مزيفة من القرن الثامن عشر، مدعياً زوراً أنها كانت تنتمي يوماً ما لشخصيات تاريخية مثل دو باري، عشيقة لويس الخامس عشر، والملكة ماري أنطوانيت.

وفقاً لنيويورك تايمز، المخطط خادع قصر فرساي وجامعين خاصين، بما في ذلك أمير قطري. أدى الخداع، الذي لم يتم اكتشافه لسنوات، إلى أضرار تقدر بنحو 4.5 مليون يورو (4.9 مليون دولار).

اكتشفت السلطات الخداع في عام 2016، مما دفع وزارة الثقافة الفرنسية إلى إطلاق تدقيق في سياسة اقتناء فرساي لمنع حدوث مثل هذا الاحتيال في المستقبل.