A França está usando inteligência artificial para combater a fraude fiscal

Após a entrada em vigor de uma política em 1º de janeiro de 2025, o governo francês está combatendo a fraude fiscal com inteligência artificial (IA) e mineração de dados. A abordagem tecnológica do governo francês em matéria tributária inclui o monitoramento de mídias sociais e dados financeiros para detectar rendimentos não declarados e reivindicações fraudulentas.

Segundo especialistas jurídicos citados pela Bloomberg em uma reportagem de quarta-feira, as autoridades fiscais francesas estão utilizando inteligência artificial para descobrir residentesdentestão sonegando impostos.

“A administração implementou sistemas que divulgam informações que estão desencadeando cada vez mais investigações”, explicou Jerome Barre, sócio do escritório de advocacia Yards, com sede em Paris. 

Ele fez essas declarações durante uma apresentação organizada pela Associação Francesa de Family Offices (AFFO), uma organização que representa os interesses de famílias ricas, incluindo o fundador da LVMH, Bernard Arnault.

Barre afirmou que o governo implementou sistemas sofisticados que sinalizammaticatividades financeiras suspeitas.

Utilizando IA para desvendar casos e números de fraude fiscal

Estatísticas do governo francês mostram que as investigações e penalidades por fraude fiscal atingiram € 16,7 bilhões (US$ 18,1 bilhões) em 2024, um aumento de 10% em relação ao ano anterior e mais que o dobro do valor registrado em 2020. 

As autoridades atribuem o aumento nos casos de fraude detectados aos avanços na análise de dados baseada em inteligência artificial, à contratação de quase 800 fiscais tributários e à criação de uma unidade de inteligência dedicada ao combate de crimes financeiros complexos.

As autoridades francesas também aplicaram ferramentas de IA para descobrir pedidos fraudulentos de subsídios governamentais. Em 18 de março, as autoridades revelaram que a IA detectou 44.000 pedidos fraudulentos de subsídios para renovação em 2024, totalizando € 230 milhões em fundos mal alocados.

“A quantidade de informações que as autoridades estão buscando multiplicou-se, especialmente em algumas regiões como Bordeaux”, disse o advogado Barre.

Pedidos de subsídios fraudulentos expostos

As autoridades têm monitorado de perto as avaliações de imóveis, que podem ter implicações fiscais tanto para proprietários nacionais quanto estrangeiros de propriedades de alto valor. 

Na semana passada, a Agence Nationale de l'habitat (ANAH), agência nacional de habitação da França, relatou um aumento nas solicitações fraudulentas no âmbito do programa MaPrimeRénov, que oferece auxílio financeiro para reformas residenciais. 

A FranceInter divulgou dados que mostram que uma em cada dez solicitações enviadas em 2024 era ilegal. Geralmente, tratava-se de empresas ou pessoas que buscavam financiamento para projetos inexistentes.

A agência também listou alguns casos de roubo dedent, incluindo criminosos que usaramdentreais para enviar solicitações falsas, impedindo que candidatos legítimos recebessem ajuda no futuro.

“Até 2024, havíamos detectado 60.500 casos suspeitos”, disse Tarik Bounit, chefe de combate à fraude da ANAH. “Confirmamos 67% dos casos de fraude [sinalizados].” A ANAH também recebeu 2.300 denúncias de pessoas que suspeitavam de atividades financeiras ilegais.

O compartilhamento aprimorado de dados entre agências governamentais e sistemas de detecção de fraudes baseados em IA está ajudando as autoridades adente prevenir novas perdas. A ANAH trabalhou com cientistas de dados para refinar algoritmos de IA, de modo que pudessem detectar facilmente padrões incomuns em aplicativos.

As autoridades francesas continuam a reprimir a fraude

As medidas antifraude mais rigorosas da França surgem em um momento em que o país enfrenta pressões econômicas, incluindo um defi, inflação, instabilidade política e aumento dos gastos com defesa. 

O governo ampliou sua repressão para além da sonegação fiscal, visando agora fraudes em subsídios estatais, previdência social e comércio.

“A fraude deixou de ser apenas uma questão de trapaceiros isolados; transformou-se numa verdadeira indústria criminosa”, afirmou a Ministra do Orçamento, Amélie de Montchalin, num relatório governamental que detalha a extensão da fraude financeira em vários setores.

Na terça-feira, começou em Pontoise, cidade ao norte de Paris, o julgamento do ícone da arte francesa Bill Pallot. O especialista em antiguidades de 61 anos e outras cinco pessoas, incluindo uma galeria renomada, estão sendo acusadas de venda de coleções falsificadas.

Pallot, juntamente com o entalhador Bruno Desnoues, é acusado de produzir e vender cadeiras falsificadas do século XVIII, alegando falsamente que elas pertenceram a figuras históricas como Madame du Barry, amante de Luís XV, e a rainha Maria Antonieta.

Segundo o New York Times, o esquema enganou o Palácio de Versalhes e colecionadores particulares, incluindo um príncipe do Catar. O golpe, que passou despercebido durante anos, resultou em prejuízos estimados em € 4,5 milhões (US$ 4,9 milhões).

As autoridades descobriram o esquema em 2016, o que levou o Ministério da Cultura da França a iniciar uma auditoria na política de aquisições de Versalhes para evitar fraudes semelhantes no futuro.