Франция использует искусственный интеллект для борьбы с налоговым мошенничеством

После вступления в силу новой политики 1 января 2025 года французское правительство борется с налоговым мошенничеством с помощью искусственного интеллекта (ИИ) и анализа данных. Технологический подход французского правительства к налоговым вопросам включает мониторинг социальных сетей и финансовых данных для выявления незадекларированных доходов и мошеннических заявлений.

Согласно сообщениям экспертов в области права, которые ссылается Bloomberg в среду, французские налоговые органы используют искусственный интеллект для выявления резидентовdentуклоняющихся от уплаты налогов.

«Администрация внедрила системы, которые генерируют информацию, вызывающую все большее количество расследований», — пояснил Жером Барре, партнер парижской юридической фирмы Yards. 

Он сделал эти заявления во время презентации, организованной Французской ассоциацией семейных офисов (AFFO), организацией, представляющей интересы состоятельных семей, включая основателя LVMH Бернара Арно.

Барре заявил, что администрация внедрила сложные системы, которыеmaticвыявляют подозрительную финансовую деятельность.

Использование ИИ для выявления случаев и цифр налогового мошенничества

Согласно статистике французского правительства, в 2024 году расходы на расследования и штрафы за налоговое мошенничество достигли 16,7 млрд евро (18,1 млрд долларов), что на 10% больше, чем в предыдущем году, и более чем вдвое превышает сумму, зафиксированную в 2020 году. 

По словам чиновников, рост числа выявленных случаев мошенничества объясняется достижениями в области анализа данных с использованием искусственного интеллекта, наймом почти 800 налоговых инспекторов и созданием специализированного разведывательного подразделения для борьбы со сложными финансовыми преступлениями.

Французские власти также применили инструменты искусственного интеллекта для выявления мошеннических заявок на государственные гранты. 18 марта чиновники сообщили, что ИИ выявил 44 000 мошеннических заявок на гранты на ремонт в 2024 году, что составляет 230 миллионов евро нецелевого использования средств.

«Объем информации, которую запрашивают власти, значительно увеличился, особенно в некоторых регионах, таких как Бордо», — заявил адвокат Барре.

Выявлены мошеннические заявки на гранты

Власти внимательно следят за оценкой недвижимости, которая может иметь налоговые последствия как для отечественных, так и для иностранных владельцев дорогостоящих объектов недвижимости. 

На прошлой неделе Национальное агентство жилищного строительства Франции (ANAH) сообщило о росте числа мошеннических заявок в рамках программы MaPrimeRénov, предоставляющей финансовую помощь на ремонт жилья. 

Организация FranceInter опубликовала данные, согласно которым каждая десятая заявка, поданная в 2024 году, была незаконной. Как правило, такие заявки поступали от предприятий или частных лиц, ищущих средства для несуществующих проектов.

Агентство также перечислило несколько случаев кражиdentданных, в том числе случаи, когда преступники использовали реальныеdentдля подачи поддельных заявлений, препятствуя получению помощи законными заявителями в будущем.

«К 2024 году мы выявили 60 500 подозрительных случаев», — сказал Тарик Бунит, руководитель отдела по борьбе с мошенничеством ANAH. «Мы подтвердили 67% [отмеченных] случаев мошенничества». ANAH также получила 2300 сообщений от лиц, подозревающих незаконную финансовую деятельность.

Расширенный обмен данными между государственными учреждениями и системами обнаружения мошенничества на основе искусственного интеллекта помогает властямdentи предотвращать дальнейшие потери. ANAH сотрудничала с аналитиками данных для усовершенствования алгоритмов ИИ, чтобы они могли легко обнаруживать необычные закономерности в приложениях.

Французские власти продолжают борьбу с мошенничеством

Ужесточение мер Франции по борьбе с мошенничеством происходит на фоне экономических трудностей, с которыми сталкивается страна, включая растущий бюджетный defi, инфляцию, политическую нестабильность и увеличение расходов на оборону. 

Правительство расширило масштабы борьбы с уклонением от уплаты налогов, включив в них преследование за мошенничество в сфере государственных субсидий, социального обеспечения и торговли.

«Мошенничество перестало быть делом рук отдельных мошенников; оно превратилось в настоящую криминальную индустрию», — заявила министр бюджета Амели де Моншален в правительственном отчете, в котором подробно описываются масштабы финансового мошенничества в различных секторах.

Во вторник в Понтуазе, городе к северу от Парижа, начался судебный процесс над французским иконой искусства Биллом Паллотом. 61-летний эксперт по антиквариату и еще пятеро человек, включая известную галерею, обвиняются в продаже поддельных коллекций.

Палло, наряду с резчиком по дереву Бруно Деснуэ, обвиняется в изготовлении и продаже поддельных стульев XVIII века, ложно утверждая, что они когда-то принадлежали таким историческим личностям, как мадам дю Барри, любовница Людовика XV, и королева Мария-Антуанетта.

Как сообщает New York Times, в результате этой аферы были обмануты Версальский дворец и частные коллекционеры, включая катарского принца. Мошенничество, остававшееся незамеченным в течение многих лет, привело к ущербу в размере около 4,5 миллионов евро (4,9 миллионов долларов).

Власти обнаружили эту аферу в 2016 году, что побудило Министерство культуры Франции начать проверку политики закупок в Версале, чтобы предотвратить подобные мошенничества в будущем.