Франция использует ИИ для борьбы с налоговым мошенничеством

После того как политика вступила в силу 1 января 2025 года, французское правительство теперь борется с налоговым мошенничеством с помощью искусственного интеллекта (ИИ) и майнинга данных. Франция’s технологический подход правительства к налоговым вопросам включает мониторинг социальных сетей и финансовых данных для выявления неподотчетного дохода и мошеннических заявлений.

Согласно юридическим экспертам привел в среду в отчете Bloomberg, французские налоговые органы полагаются на ИИ для выявления жителей, уклоняющихся от уплаты налогов.

“Администрация внедрила системы, которые выдают информацию, вызывающую все больше и больше запросов,” объяснил Жером Барре, партнер парижской юридической фирмы Yards. 

Он сделал эти замечания во время презентации, организованной Французской ассоциацией семейных офисов (AFFO), организацией, представляющей интересы богатых семей, включая основателя LVMH Бернара Арно.

Барре сказал, что администрация внедрила сложные системы, которые автоматически отмечают подозрительную финансовую активность.

Использование ИИ для выявления случаев и сумм налогового мошенничества

Статистика французского правительства показывает, что расследования налогового мошенничества и штрафы достигли 16,7 миллиарда евро (18,1 миллиарда долларов) в 2024 году, что на 10% больше, чем в предыдущем году, и более чем вдвое превышает сумму, зафиксированную в 2020 году. 

Чиновники приписывают рост выявленных случаев мошенничества достижениям в области анализа данных на основе ИИ, найму почти 800 налоговых инспекторов и созданию специального разведывательного подразделения для борьбы со сложными финансовыми преступлениями.

Французские власти также применили инструменты ИИ для выявления мошеннических заявлений на государственные гранты. 18 марта чиновники раскрыли, что ИИ обнаружил 44 000 мошеннических заявлений на гранты для ремонта в 2024 году, что составило 230 миллионов евро неправильно распределенных средств.

“Количество информации, которую ищут власти, умножилось, особенно в некоторых регионах, таких как Бордо,” сказал адвокат Барре.

Обнаружены мошеннические заявки на гранты

Власти внимательно следят за оценкой недвижимости, что может иметь налоговые последствия как для внутренних, так и для иностранных владельцев высокоценных имений. 

На прошлой неделе Национальное агентство жилья Франции (ANAH), сообщал сообщило о росте мошеннических заявлений по схеме MaPrimeRénov, которая предоставляет финансовую помощь для ремонта дома. 

FranceInter поделился данными, которые показали, что одно из десяти заявлений, поданных в 2024 году, было незаконным. Обычно это были компании или люди, искавшие деньги на проекты, которых не существовало.

Агентство также перечислило некоторые случаи кражи личных данных, которые включали преступников, использующих реальные личности для подачи фальшивых заявлений, блокируя законных заявителей от получения помощи в будущем.

“К 2024, мы обнаружили 60,500 подозрительных случаев,” сказал Тарик Бунит, глава отдела по борьбе с мошенничеством ANAH. «Мы подтвердили 67% случаев мошенничества [отмеченных].» ANAH также получила 2 300 подсказок от лиц, подозревающих незаконную финансовую активность.

Улучшенный обмен данными между государственными агентствами и системами обнаружения мошенничества на основе ИИ помогает властям выявлять и предотвращать дальнейшие потери. ANAH работала с учеными-данными, чтобы уточнить алгоритмы ИИ, чтобы они могли легко обнаруживать необычные паттерны в заявках.

Французские власти продолжают бороться с мошенничеством

Эскалация антифродовых мер во Франции происходит на фоне борьбы страны с экономическим давлением, включая растущий бюджетный дефицит, инфляцией, политическую нестабильность и увеличение обязательств по расходам на оборону. 

Правительство расширило свою борьбу за пределами уклонения от уплаты налогов, нацелившись на мошенничество в государственных субсидиях, социальном обеспечении и торговле.

“Мошенничество больше не просто о изолированных обманщиках; оно выросло в настоящую криминальную индустрию,” заявила министр бюджета Амели де Моншальен в правительственном отчете, детализирующем масштаб финансового мошенничества в различных секторах.

Во вторник начался суд над французской иконой искусства Биллом Палло в Понтуазе, городе к северу от Парижа. 61-летний эксперт по антиквариату и пятеро других, включая известную галерею, сталкиваются с обвинениями в связи с продажей поддельных коллекций.

Паллот, вместе с резчиком по дереву Бруно Десну, обвиняется в производстве и продаже поддельных стульев 18-го века, ложно утверждая, что они когда-то принадлежали историческим личностям, таким как мадам дю Барри, фаворитка Людовика XV, и королевы Марии-Антуанетты.

По данным New York Times, схема обманула Версальский дворец и частных коллекционеров, включая катарского принца. Афера, которая оставалась незамеченной в течение многих лет, привела к предполагаемому ущербу в размере 4,5 миллиона евро (4,9 миллиона долларов).

Власти обнаружили аферу в 2016 году, что побудило Министерство культуры Франции провести аудит политики приобретений Версаля, чтобы предотвратить подобное мошенничество в будущем.