Frankreich setzt KI ein, um Steuerbetrug zu bekämpfen

Nachdem am 1. Januar 2025 eine neue Richtlinie in Kraft getreten ist, bekämpft die französische Regierung Steuerbetrug nun mit künstlicher Intelligenz (KI) und Data-Mining. Der technologische Ansatz der französischen Regierung in Steuerangelegenheiten umfasst die Überwachung sozialer Medien und Finanzdaten, um nicht deklarierte Einkünfte und betrügerische Angaben aufzudecken.

Laut Rechtsexperten, zitiert , setzen die französischen Steuerbehörden auf KI, um Einwohner aufzudecken, diedenthinterziehen.

„Die Regierung hat Systeme eingerichtet, die Informationen zutage fördern, welche immer mehr Anfragen auslösen“, erklärte Jerome Barre, Partner der in Paris ansässigen Anwaltskanzlei Yards. 

Diese Bemerkungen machte er im Rahmen einer Präsentation, die von der französischen Vereinigung der Family Offices (AFFO) veranstaltet wurde, einer Organisation, die die Interessen wohlhabender Familien vertritt, darunter auch LVMH-Gründer Bernard Arnault.

Barre sagte, die Regierung habe ausgeklügelte Systeme implementiert, die verdächtige Finanzaktivitätenmaticerkennen.

KI wird eingesetzt, um Steuerbetrugsfälle und -zahlen aufzudecken

Laut Angaben der französischen Regierung beliefen sich die Ermittlungen und Strafen wegen Steuerbetrugs im Jahr 2024 auf 16,7 Milliarden Euro (18,1 Milliarden US-Dollar), ein Anstieg um 10 % gegenüber dem Vorjahr und mehr als das Doppelte des im Jahr 2020 verzeichneten Betrags. 

Offizielle Stellen führen den Anstieg der aufgedeckten Betrugsfälle auf Fortschritte bei der KI-gestützten Datenanalyse, die Einstellung von fast 800 Steuerinspektoren und die Einrichtung einer speziellen Nachrichtendienststelle zur Bekämpfung komplexer Finanzkriminalität zurück.

Die französischen Behörden haben auch KI-Tools eingesetzt, um betrügerische Anträge auf staatliche Fördermittel aufzudecken. Am 18. März gaben Beamte bekannt, dass KI im Jahr 2024 44.000 betrügerische Anträge auf Renovierungszuschüsse aufgedeckt hat, wodurch insgesamt 230 Millionen Euro an Geldern veruntreut wurden.

„Die Menge an Informationen, die die Behörden anfordern, hat sich vervielfacht, insbesondere in einigen Regionen wie Bordeaux“, sagte Anwalt Barre.

Betrügerische Förderanträge aufgedeckt

Die Behörden überwachen die Immobilienbewertungen genau, da diese steuerliche Auswirkungen sowohl für inländische als auch für ausländische Eigentümer von hochwertigen Anwesen haben können. 

Letzte Woche meldete die Agence Nationale de l'habitat (ANAH), die nationale Wohnungsbauagentur Frankreichs, einen Anstieg betrügerischer Anträge im Rahmen des Programms MaPrimeRénov, das finanzielle Unterstützung für Wohnungsrenovierungen bietet. 

FranceInter veröffentlichte Daten, die zeigen, dass jede zehnte im Jahr 2024 eingereichte Bewerbung illegal war. Diese stammten in der Regel von Unternehmen oder Privatpersonen, die Geld für nicht existierende Projekte suchten.

Die Behörde listete auch einige FälledentIdentitätsdiebstahl auf, darunter Fälle, in denen Täter echtedentbenutzten, um gefälschte Anträge einzureichen und so legitime Antragsteller in Zukunft von der Unterstützung auszuschließen.

„Bis 2024 hatten wir 60.500 verdächtige Fälle aufgedeckt“, sagte Tarik Bounit, Leiter der Betrugsbekämpfung bei ANAH. „Wir konnten 67 % der gemeldeten Betrugsfälle bestätigen.“ ANAH erhielt außerdem 2.300 Hinweise von Personen, die illegale Finanzaktivitäten vermuteten.

Der verbesserte Datenaustausch zwischen Regierungsbehörden und KI-gestützten Betrugserkennungssystemen hilft den Behörden, weitere Verluste zudentund zu verhindern. ANAH arbeitete mit Datenwissenschaftlern zusammen, um KI-Algorithmen zu optimieren, damit diese ungewöhnliche Muster in Anträgen leichter erkennen können.

Die französischen Behörden gehen weiterhin hart gegen Betrug vor

Frankreichs verschärfte Betrugsbekämpfungsmaßnahmen erfolgen zu einer Zeit, in der das Land mit wirtschaftlichem Druck zu kämpfen hat, darunter ein wachsendes Haushaltsdefizit defiInflation ,politische Instabilität und erhöhte Verteidigungsausgaben. 

Die Regierung hat ihr Vorgehen über die Steuerhinterziehung hinaus ausgeweitet und zielt nun auch auf Betrug bei staatlichen Subventionen, der Sozialversicherung und dem Handel ab.

„Betrug ist nicht mehr nur ein Fall von Einzeltätern; er hat sich zu einer regelrechten kriminellen Industrie entwickelt“, erklärte Haushaltsministerin Amelie de Montchalin in einem Regierungsbericht, der das Ausmaß des Finanzbetrugs in verschiedenen Sektoren detailliert darlegt.

Am Dienstag begann in Pontoise, einer Stadt nördlich von Paris, der Prozess gegen die französische Kunstikone Bill Pallot. Dem 61-jährigen Antiquitätenexperten und fünf weiteren Personen, darunter einer bekannten Galerie, wird vorgeworfen, gefälschte Sammlungen verkauft zu haben.

Pallot wird zusammen mit dem Holzschnitzer Bruno Desnoues beschuldigt, gefälschte Stühle aus dem 18. Jahrhundert hergestellt und verkauft zu haben, wobei fälschlicherweise behauptet wurde, sie hätten einst historischen Persönlichkeiten wie Madame du Barry, der Mätresse Ludwigs XV., und Königin Marie-Antoinette gehört.

Laut der New York Times wurden mit diesem Betrug getäuscht . Der jahrelang unentdeckte Betrug verursachte einen geschätzten Schaden von 4,5 Millionen Euro (4,9 Millionen US-Dollar).

Die Behörden entdeckten den Betrug im Jahr 2016, woraufhin das französische Kulturministerium eine Überprüfung der Ankaufspolitik von Versailles einleitete, um ähnliche Betrügereien in Zukunft zu verhindern.