法国利用人工智能打击税务欺诈

2025年1月1日政策生效后，法国政府现在正利用人工智能（AI）和数据挖掘打击税务欺诈。法国 政府在税务问题上的技术方法包括监控社交媒体和金融数据，以检测未申报的收入和欺诈性索赔。

据法律专家 引用 在周三的一份报告中，彭博社称，法国税务机关正依靠人工智能来发现逃税的居民。

“当局已建立系统，引发越来越多的调查，”巴黎律师事务所 Yards 的合伙人 Jerome Barre 解释道。 

他在法国家族办公室协会（AFFO）主办的一次演讲中发表了上述言论，该协会代表包括 LVMH 创始人 Bernard Arnault 在内的富裕家庭的利益。

Barre 表示，当局已实施复杂的系统，自动标记可疑的金融活动。

利用人工智能发现税务欺诈案例和数字

法国政府的数据显示，2024年税务欺诈调查和罚款达到167亿欧元（181亿美元），比前一年增长10%，是2020年记录金额的两倍多。 

官员们将检测到的欺诈案件增加归因于人工智能驱动的数据分析的进步、雇佣近800名税务检查员以及成立专门的情报部门以应对复杂的金融犯罪。

法国当局还将人工智能工具应用于发现政府补助金的欺诈申请。3月18日，官员们透露，人工智能在2024年发现了44,000份欺诈性的翻新补助金申请，涉及2.3亿欧元的错误分配资金。

“当局寻求的信息量成倍增加，特别是在波尔多等地区，”律师 Barre 说。

暴露的欺诈性补助申请

当局一直密切监控房产估值，这可能对高价值房产的国内和外国所有者产生税务影响。 

上周，法国国家住房局（ANAH），法国的国家住房机构， 在 6 月报道 MaPrimeRénov 计划下的欺诈性申请增加，该计划为房屋翻新提供财政援助。 

FranceInter 分享的数据显示，2024年提交的应用中有十分之一是非法的。这些通常来自企业或个人，他们为不存在的项目寻求资金。

该机构还列出了一些身份盗窃案件，其中包括罪犯使用真实身份提交虚假申请，阻止合法申请人在未来获得援助。

“到 2024，我们已检测到 60,500 起可疑案例，” ANAH 的反欺诈负责人 Tarik Bounit 说。“我们确认了 67% 的 [标记] 欺诈案例。” ANAH 还收到了2,300起来自怀疑非法金融活动的个人的举报。

政府机构之间增强的数据共享和人工智能驱动的欺诈检测系统正在帮助当局识别和防止进一步的损失。ANAH 与数据科学家合作，完善人工智能算法，以便轻松检测申请中的异常模式。

法国当局继续严厉打击欺诈

随着法国应对经济压力，包括不断增长的预算赤字， 通胀，政治不稳定和增加的国防支出承诺，法国不断升级的反欺诈措施。 

政府已将打击范围扩大到税务逃避之外，针对国家补贴、社会保障和贸易中的欺诈行为。

“欺诈不再仅仅是个别作弊者的问题；它已发展成为一种真正的犯罪产业，”预算部长 Amelie de Montchalin 在一份详细阐述各部门金融欺诈程度的政府报告中表示。

周二，法国艺术偶像 Bill Pallot 的审判在巴黎以北的蓬图瓦兹开始。这位61岁的古董专家和其他五人，包括一家知名画廊，因销售伪造藏品而面临指控。

Pallot 与木雕师 Bruno Desnoues 一起，被指控生产和出售假冒的18世纪椅子， falsely 声称它们曾属于历史人物，如路易十五的情妇杜·巴里夫人和玛丽·安托瓦内特女王。

据《纽约时报》报道，该计划 欺骗了 凡尔赛宫和私人收藏家，包括一位卡塔尔王子。这个多年未被发现的骗局造成了估计450万欧元（490万美元）的损失。

当局在2016年发现了这个骗局，促使法国文化部启动对凡尔赛宫收购政策的审计，以防止未来发生类似的欺诈。