- La France intensifie la détection de la fraude fiscale par l'IA, révélant 16,7 milliards d'euros de violations et mettant au jour des subventions frauduleuses pour la rénovation.
- Les autorités renforcent le partage de données et les outils d'IA pour lutter contre la criminalité financière dans un contexte de pressions économiques et de hausse des dépenses publiques.
- L'expert français en art Bill Pallot comparaît devant la justice pour une escroquerie de 4,5 millions d'euros impliquant des faux antiquités qui ont trompé le château de Versailles et des collectionneurs privés.
Après l'entrée en vigueur d'une politique le 1er janvier 2025, le gouvernement français lutte désormais contre la fraude fiscale à l'aide de l'intelligence artificielle (IA) et du data mining. La politique technologique du gouvernement en matière fiscale comprend la surveillance des réseaux sociaux et des données financières pour détecter les revenus non déclarés et les réclamations frauduleuses.
Selon des experts juridiques a cité selon un rapport de Bloomberg publié un mercredi, les autorités fiscales françaises s'appuient sur l'IA pour découvrir les résidents qui échappent au paiement des impôts.
“L'administration a mis en place des systèmes qui génèrent des informations déclenchant de plus en plus d'enquêtes,” a expliqué Jérôme Barre, associé du cabinet d'avocats Yards basé à Paris.
Il a fait ces remarques lors d'une présentation organisée par l'Association Française des Family Offices (AFFO), une organisation représentant les intérêts des familles riches, dont le fondateur de LVMH, Bernard Arnault.
Barre a déclaré que l'administration a mis en œuvre des systèmes sophistiqués qui signalent automatiquement les activités financières suspectes.
Utilisation de l'IA pour découvrir les cas et les chiffres de la fraude fiscale
Les statistiques du gouvernement français montrent que les enquêtes sur la fraude fiscale et les amendes ont atteint 16,7 milliards d'euros (18,1 milliards de dollars) en 2024, soit une augmentation de 10 % par rapport à l'année précédente et plus du double du montant enregistré en 2020.
Les responsables attribuent cette augmentation des cas de fraude détectés aux avancées de l'analyse de données alimentée par l'IA, au recrutement de près de 800 inspecteurs des impôts et à la création d'une unité de renseignement dédiée pour lutter contre les crimes financiers complexes.
Les autorités françaises ont également appliqué des outils d'IA pour découvrir les demandes frauduleuses de subventions gouvernementales. Le 18 mars, les responsables ont révélé que l'IA avait détecté 44 000 demandes frauduleuses de subventions pour la rénovation en 2024, représentant 230 millions d'euros de fonds mal alloués.
“La quantité d'informations que les autorités recherchent a été multipliée, en particulier dans certaines régions comme Bordeaux,” a déclaré l'avocat Barre.
Demandes de subventions frauduleuses exposées
Les autorités surveillent de près les évaluations immobilières, qui peuvent avoir des implications fiscales pour les propriétaires nationaux et étrangers de domaines de grande valeur.
La semaine dernière, l'Agence Nationale de l’habitat (ANAH), l'agence nationale du logement de la France, a rapporté a signalé une augmentation des demandes frauduleuses dans le cadre du scheme MaPrimeRénov, qui fournit une aide financière pour la rénovation des logements.
FranceInter a partagé des données montrant qu'une demande sur dix envoyée en 2024 était illégale. Il s'agissait généralement d'entreprises ou de personnes cherchant de l'argent pour des projets qui n'existaient pas.
L'agence a également répertorié certains cas de vol d'identité, dans lesquels des délinquants utilisaient de vraies identités pour soumettre de fausses demandes, empêchant les demandeurs légitimes de recevoir de l'aide à l'avenir.
“Par 2024, nous avions détecté 60,500 cas suspects,” a déclaré Tarik Bounit, responsable de la lutte antifraude de l'ANAH. “Nous avons confirmé 67% des cas de fraude [signalés].” L'ANAH a également reçu 2 300 signalements de particuliers suspectant des activités financières illégales.
Le partage de données amélioré entre les agences gouvernementales et les systèmes de détection de la fraude alimentés par l'IA aide les autorités à identifier et à prévenir de nouvelles pertes. L'ANAH a travaillé avec des data scientists pour affiner les algorithmes d'IA afin qu'ils puissent facilement détecter des modèles inhabituels dans les demandes.
Les autorités françaises continuent de réprimer la fraude
Les mesures anti-fraude croissantes de la France interviennent alors que le pays fait face à des pressions économiques, notamment un déficit budgétaire croissant, l'inflation, une instabilité politique et des engagements accrus en matière de dépenses de défense.
Le gouvernement a élargi sa répression au-delà de l'évasion fiscale, ciblant la fraude dans les subventions de l'État, la sécurité sociale et le commerce.
“La fraude ne concerne plus seulement des fraudeurs isolés ; elle est devenue une véritable industrie criminelle,” a déclaré la ministre du Budget, Amélie de Montchalin, dans un rapport gouvernemental détaillant l'ampleur de la fraude financière dans divers secteurs.
Mardi, le procès de l'icône de l'art français Bill Pallot a commencé à Pontoise, une ville au nord de Paris. L'expert en antiquités de 61 ans et cinq autres personnes, dont une galerie bien connue, font face à des accusations liées à la vente de collections contrefaites.
Pallot, ainsi que le sculpteur sur bois Bruno Desnoues, sont accusés de produire et de vendre des chaises du XVIIIe siècle contrefaites, affirmant faussement qu'elles ont autrefois appartenu à des figures historiques telles que Madame du Barry, la maîtresse de Louis XV, et la reine Marie-Antoinette.
Selon le New York Times, le schéma a trompé le Château de Versailles et des collectionneurs privés, dont un prince qatarien. L'arnaque, qui est restée indétectée pendant des années, a causé des dommages estimés à 4,5 millions d'euros (4,9 millions de dollars).
Les autorités ont découvert l'arnaque en 2016, incitant le ministère français de la Culture à lancer un audit de la politique d'acquisition de Versailles pour prévenir une fraude similaire à l'avenir.
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Florence Muchai
Florence couvre depuis 6 ans l'actualité crypto, du jeu vidéo, de la technologie et de l'IA. Ses études en informatique à l'Université de sciences et technologies de Meru et sa formation en gestion des catastrophes et en diplomatie internationale à l'MMUST lui ont amplement permis de développer des compétences linguistiques, d'observation et techniques. Florence a travaillé au sein du groupe VAP et en tant qu'éditrice pour plusieurs médias spécialisés dans la crypto.
