Francia utiliza inteligencia artificial para combatir el fraude fiscal

Tras la entrada en vigor de una nueva política el 1 de enero de 2025, el gobierno francés está combatiendo el fraude fiscal mediante inteligencia artificial (IA) y minería de datos. El enfoque tecnológico del gobierno francés en materia tributaria incluye el monitoreo de redes sociales y datos financieros para detectar ingresos no declarados y reclamaciones fraudulentas.

Según expertos legales citados por Bloomberg en un informe del miércoles, las autoridades fiscales francesas están utilizando inteligencia artificial para descubrir a los residentesdentevaden el pago de impuestos.

“La administración ha puesto en marcha sistemas que generan información que está provocando cada vez más investigaciones”, explicó Jerome Barre, socio del bufete de abogados Yards, con sede en París. 

Hizo estas declaraciones durante una presentación organizada por la Asociación Francesa de Family Offices (AFFO), una organización que representa los intereses de las familias ricas, incluido el fundador de LVMH, Bernard Arnault.

Barre dijo que la administración ha implementado sistemas sofisticados que marcanmaticla actividad financiera sospechosa.

Uso de IA para descubrir casos y cifras de fraude fiscal

Las estadísticas del gobierno francés muestran que las investigaciones y sanciones por fraude fiscal alcanzaron los 16.700 millones de euros (18.100 millones de dólares) en 2024, un aumento del 10% respecto al año anterior y más del doble de la cantidad registrada en 2020. 

Los funcionarios atribuyen el aumento de los casos de fraude detectados a los avances en el análisis de datos impulsado por inteligencia artificial, la contratación de casi 800 inspectores fiscales y el establecimiento de una unidad de inteligencia dedicada a abordar delitos financieros complejos.

Las autoridades francesas también han aplicado herramientas de IA para detectar solicitudes fraudulentas de subvenciones gubernamentales. El 18 de marzo, las autoridades revelaron que la IA detectó 44.000 solicitudes fraudulentas de subvenciones para renovación en 2024, por un importe de 230 millones de euros en fondos mal asignados.

“La cantidad de información que buscan las autoridades se ha multiplicado, especialmente en algunas regiones como Burdeos”, dijo el abogado Barre.

Solicitudes fraudulentas de subvenciones expuestas

Las autoridades han estado monitoreando de cerca las valoraciones de propiedades, lo que puede tener implicaciones fiscales tanto para los propietarios nacionales como extranjeros de propiedades de alto valor. 

La semana pasada, la Agence Nationale de l'habitat (ANAH), la agencia nacional de vivienda de Francia, informó de un aumento en las solicitudes fraudulentas en el marco del programa MaPrimeRénov, que proporciona ayuda financiera para la renovación de viviendas. 

FranceInter compartió datos que mostraban que una de cada diez solicitudes enviadas en 2024 era ilegal. Generalmente, provenían de empresas o personas que buscaban financiación para proyectos inexistentes.

La agencia también enumeró algunos casos de robo dedent, que incluían a delincuentes que usabandentreales para presentar solicitudes falsas, impidiendo así que solicitantes legítimos recibieran ayuda en el futuro.

“Para 2024, habíamos detectado 60.500 casos sospechosos”, declaró Tarik Bounit, jefe de la unidad antifraude de ANAH. “Confirmamos el 67% de los casos de fraude [denunciados]”. ANAH también recibió 2.300 denuncias de particulares que sospechaban de actividades financieras ilegales.

El intercambio mejorado de datos entre agencias gubernamentales y sistemas de detección de fraude basados ​​en IA está ayudando a las autoridades adenty prevenir pérdidas adicionales. La ANAH colaboró ​​con científicos de datos para perfeccionar los algoritmos de IA, de modo que pudieran detectar fácilmente patrones inusuales en las aplicaciones.

Las autoridades francesas siguen combatiendo el fraude

Las crecientes medidas antifraude de Francia se producen en un momento en que el país se enfrenta a presiones económicas, entre ellas un creciente defi, la inflación, la inestabilidad política y el aumento de los compromisos de gasto en defensa. 

El gobierno ha ampliado su ofensiva más allá de la evasión fiscal, centrándose en el fraude en los subsidios estatales, la seguridad social y el comercio.

“El fraude ya no se limita a defraudadores aislados; se ha convertido en una auténtica industria criminal”, declaró la ministra de Presupuesto, Amelie de Montchalin, en un informe gubernamental que detalla el alcance del fraude financiero en diversos sectores.

El martes comenzó el juicio contra el ícono del arte francés Bill Pallot en Pontoise, una localidad al norte de París. El experto en antigüedades de 61 años y otras cinco personas, entre ellas una conocida galería, se enfrentan a cargos relacionados con la venta de colecciones falsificadas.

Pallot, junto con el tallador de madera Bruno Desnoues, está acusado de producir y vender sillas falsificadas del siglo XVIII, afirmando falsamente que alguna vez pertenecieron a personajes históricos como Madame du Barry, la amante de Luis XV, y la reina María Antonieta.

Según el New York Times, la estafa engañó al Palacio de Versalles y a coleccionistas privados, entre ellos un príncipe catarí. El fraude, que pasó desapercibido durante años, provocó daños estimados en 4,5 millones de euros (4,9 millones de dólares).

Las autoridades descubrieron la estafa en 2016, lo que llevó al Ministerio de Cultura de Francia a iniciar una auditoría de la política de adquisiciones de Versalles para prevenir fraudes similares en el futuro.