- 프랑스, AI 기반 조세 사기 탐지 강화… 167 억 유로 규모의 위반 사항 적발 및 부실 리모델링 보조금 사기 폭로
- 경제적 압박과 정부 지출 증가 속에서 금융 범죄 대응을 위해 당국이 데이터 공유 및 AI 도구 강화
- 프랑스 미술품 전문가 빌 팔로, 베르사유 궁전 및 개인 수집가를 속인 450 만 유로 규모 고물 위조품 사건으로 기소
2025년 1월 1일 정책 시행 이후, 프랑스 정부는 이제 인공지능(AI)과 데이터 마이닝을 사용하여 세금 사기와 싸우고 있다. 프랑스의 정부의 세금 관련 기술적 접근 방식에는 미신고 소득과 사기성 청구를 감지하기 위한 소셜 미디어 및 금융 데이터 모니터링이 포함된다.
법률 전문가들에 따르면 인용 블룸버그의 수요일 보도에 따르면, 프랑스 세무 당국은 납세 회피 주민을 발견하기 위해 AI에 의존하고 있다.
“행정부는 점점 더 많은 조사를 촉발하는 정보를 제공하는 시스템을 구축했다” 파리 소재 법률 회사 야즈(Yards)의 파트너인 제롬 바레가 설명했다.
그는 LVMH 창립자 베르나르 아르노를 포함한 부유한 가족의 이익을 대변하는 조직인 프랑스 가족 사무소 협회(AFFO)가 주최한 발표에서 이 같은 발언을 했다.
바레는 행정부가 의심스러운 금융 활동을 자동으로 표시하는 정교한 시스템을 구현했다고 말했다.
AI를 사용하여 세금 사기 사례 및 수치 발견
프랑스 정부 통계에 따르면, 2024년 세금 사기 조사 및 벌금은 167억 유로(181억 달러)로 전년대비 10% 증가했으며, 2020년 기록된 금액의 두 배 이상이다.
공식들은 감지된 사기 사례 증가를 AI 기반 데이터 분석의 발전, 거의 800명의 세무 조사관 채용, 복잡한 금융 범죄를 처리하기 위한 전용 정보부서 설립에 기인한다.
프랑스 당국은 또한 정부 보조금에 대한 사기성 신청을 발견하기 위해 AI 도구를 적용했다. 3월 18일, 공식들은 AI가 2024년 44,000건의 사기성 리모델링 보조금 신청을 감지했으며, 이는 2억 3천만 유로의 잘못된 자금 배분에 해당한다고 밝혔다.
“당국이 찾고 있는 정보의 양이 특히 보르도 같은 일부 지역에서 배가되었다” 변호사 바레가 말했다.
사기성 보조금 신청 노출
당국은 고가 부동산의 국내 및 해외 소유자에게 세금 영향을 미칠 수 있는 부동산 평가를 면밀히 모니터링해 왔다.
지난주, 프랑스의 국가 주택 기관인 Agence Nationale de l’habitat(ANAH) 6월 DFS가 기존 안전 장치를 유지하면서 GENIUS ACT와 일치하는 새로운 스테이블코인 규제를 제안했다고 보도했습니다. 여기에는 완전한 준비금 backing과 독립적인 감사 포함됩니다. 가정 리모델링을 위한 재정 지원을 제공하는 MaPrimeRénov 프로그램 하에서 사기성 신청이 증가했다.
FranceInter는 2024년에 제출된 신청 중 10건 중 1건이 불법이었음을 보여주는 데이터를 공유했다. 이러한 신청은 주로 존재하지 않는 프로젝트에 대한 자금을 찾고 있는 기업이나 개인으로부터 이루어졌다.
기관은 또한 실제 신원을 사용하여 가짜 신청을 제출하여 합법적인 신청자가 향후 지원을 받지 못하도록 한 일부 신원 도용 사례도 열거했다.
“2024까지 우리는 60,500건의 의심스러운 사례를 감지했다” ANAH의 사기 방지 책임자인 타리크 부니트가 말했다. “우리는 [표시된] 사기 사례의 67%를 확인했다.” ANAH는 또한 불법적인 금융 활동을 의심하는 개인들로부터 2,300건의 제보를 받았다.
정부 기관 간 데이터 공유 강화 및 AI 기반 사기 탐지 시스템은 당국이 추가 손실을 식별하고 예방하는 데 도움이 되고 있다. ANAH는 데이터 과학자와 협력하여 신청서에서 이상한 패턴을 쉽게 감지할 수 있도록 AI 알고리즘을 정교화했다.
프랑스 당국은 사기 단속을 계속 강화하고 있다
프랑스의 escalating 사기 방지 조치는 국가가 성장하는 예산 적자, 인플레이션, 정치적 불안정 및 증가된 방위비 지출 약속을 포함한 경제적 압력에 직면하면서 이루어지고 있다.
정부는 탈세 단속을 넘어 주류 보조금, 사회 보장 및 무역에서의 사기를 표적으로 삼아 단속을 확대했다.
“사기는 더 이상 고립된 사기꾼들에 관한 것이 아닙니다; 그것은 진정한 범죄 산업으로 성장했습니다” 재무부 장관 아멜리 드 몽샬랭은 다양한 부서에 걸친 금융 사기의 범위를 상세히 설명하는 정부 보고서에서 이렇게 밝혔다.
화요일, 프랑스의 예술 아이콘 빌 팔로의 재판이 파리 북쪽의 퐁투아즈에서 시작되었다. 61세의 빈티지 전문가인 팔로와 잘 알려진 갤러리를 포함한 다른 5명은 위조된 컬렉션을 판매한 혐의로 기소되었다.
팔로는 목공 브루노 데누에스와 함께 18세기 의자를 생산하고 판매한 혐의로 기소되었으며, 루이 15세의 애인인 마담 뒤 바리와 마리 앙투아네트 여왕과 같은 역사적 인물들이 소유하고 있었다고 거짓 주장한다.
뉴욕 타임즈에 따르면, 이 사기 속임수 베르사유 궁전과 카타르 왕자를 포함한 개인 수집가들을 속였다. 수년간 발견되지 않은 이 사기는 약 450만 유로(490만 달러)의 피해를 입혔다.
당국은 2016년에 이 사기를 발견했으며, 베르사유의 구매 정책을 감사하여 향후 유사한 사기를 방지하도록 프랑스 문화부를 촉구했다.
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플로렌스 무차이
플로렌스는 지난 6년 동안 암호화폐, 게임, 기술 및 AI 뉴스를 다루어 왔습니다. 메루 과학기술대학교에서 컴퓨터학을, MMUST에서 재난 관리 및 국제 외교를 전공하며 언어, 관찰력 및 기술적 역량을 충분히 갖추었습니다. 플로렌스는 VAP 그룹에서 근무했으며 여러 암호화폐 미디어 하우스의 편집자로 활동했습니다.
