Ex manager del payrolls di Bybit condannato a quasi 10 anni per aver rubato 4,2 milioni di dollari

Un ex manager del payrolls per Bybit Fintech è stato condannato a quasi 10 anni di prigione per aver rubato milioni di criptovalute dai conti dell'azienda. Ho Kai Xin, 32 anni, ha appropriato indebitamente di circa 4,2 milioni di dollari mentre supervisionava le operazioni di payrolls e ha tentato di coprire le sue azioni falsificando i registri e mentendo alle autorità.

Mentre ha riportato dall'ente di notizie locale The Straits Times, tra ottobre 2021 e ottobre 2022, Ho ha sfruttato la sua posizione di manager del payrolls esternalizzato presso WeChain Fintech, un'azienda che gestiva i pagamenti degli stipendi per i dipendenti di Bybit. 

Ho Kai Xin ha indotto ingannevolmente Bybit a inviarle USDT

I documenti del tribunale hanno rivelato che Bybit ha involontariamente inviato un totale di 4,2 milioni di USDT ai portafogli di Ho in otto transazioni da maggio ad agosto 2022. 

Per eseguire il suo piano, Ho ha aggiunto righe ai fogli di calcolo dei payrolls e ha inserito i suoi indirizzi di portafoglio cripto personali accanto ai nomi dei veri dipendenti di Bybit, ingannando il dipartimento finanziario dell'azienda facendogli credere che i pagamenti fossero stati inviati legittimamente ai dipendenti. 

Poi ha inviato ha inviato i fogli di calcolo alterati al suo supervisore per l'approvazione, ma quest'ultimo sembrava avere molta fiducia in Ho, dando solitamente il via libera senza verificare alcun dato. Una volta autorizzati, Ho ha inoltrato i file al dipartimento finanziario di WeChain, che ha poi visto attraverso i pagamenti.

Per le transazioni in criptovaluta, Ho è andata oltre redigendo i dettagli identificativi dai fogli di calcolo prima di inviarli a Bybit. Questo ha impedito all'azienda di notare le discrepanze, permettendo l'invio di pagamenti cripto non autorizzati ai suoi portafogli personali.

Invece di nascondere i fondi rubati, l'ex manager del payrolls di Bybit avrebbe usato il denaro per finanziare uno stile di vita lussuoso, acquistando un attico freehold da 3,7 milioni di dollari, una Mercedes-Benz AMG A45 e articoli di lusso da Louis Vuitton. Ha spostato i fondi su sei conti bancari e quattro portafogli cripto per oscurarne l'origine.

Conseguenze legali: il tribunale avvia le attività di recupero e l'indagine

Le attività fraudolente di Ho sono state finalmente scoperte il 7 settembre 2022, quando un direttore finanziario di WeChain ha notato transazioni cripto insolitamente grandi. Mentre iniziava un'indagine interna, ha tentato di coprire le sue tracce alterando leggermente gli indirizzi dei portafogli coinvolti nei pagamenti fraudolenti.

Il 3 ottobre 2022, è stata interrogata sulle discrepanze, attribuendo le transazioni a un cugino fittizio, che ha chiamato «Jason Teo», e affermando falsamente che lui possedeva i portafogli che ricevevano i fondi rubati. Il giorno seguente, ha interrotto tutte le comunicazioni sia con Bybit che con WeChain.

Poco dopo, ha cancellato la sua domanda per un appartamento HDB Build-To-Order e ha invece versato un acconto sull'attico di lusso.

Dopo che Bybit ha iniziato a esaminare i registri finanziari di Ho nell'ottobre 2022, l'Alta Corte di Singapore ha ordinato che tutti i suoi beni fossero congelati in modo che non potesse usare il denaro. Ha continuato a spendere comunque, nonostante il tribunale le avesse detto di non farlo, e nei due mesi successivi ha effettuato affari per quasi 840.000 dollari.

Bybit ha presentato un denuncia alla polizia e le autorità hanno avviato un'indagine formale. Durante gli interrogatori, Ho si è attenuta alle sue false affermazioni su «Jason Teo», portando a un ulteriore scrutinio. La polizia ha impiegato 140 ore per tentare di verificare l'esistenza del cugino prima di giudicare che Teo semplicemente non esistesse. 

Nel luglio 2023, l'Alta Corte si è pronunciata a favore di Bybit. Le autorità hanno recuperato 1,17 milioni di USDT dai portafogli crittografici di Ho e 141.787 dollari dai suoi conti bancari. Tuttavia, una parte significativa dei fondi rubati rimane non tracciata. Ho non ha fatto alcuna offerta per rimborsare la somma rimanente.

Condanna e accuse di oltraggio alla corte

Nel febbraio 2024, i pubblici ministeri hanno accusato Ho di 44 reati. Tra questi figurano frode, riciclaggio di denaro e fornitura di false informazioni alla polizia.

Il tribunale l'ha dichiarata colpevole di oltraggio alla corte il 27 gennaio 2025. La pena per questo reato è di sei settimane di reclusione. Infine, ha ammesso 14 delle accuse a suo carico.

L'avvocato Gerard Quek di PDLegal ha richiesto nove mesi di carcere durante l'udienza per oltraggio alla corte a favore di Bybit. Ha affermato che lei dovrebbe ricevere una pena diversa e più severa per non aver rispettato gli ordini del tribunale. Ho ha chiesto una pena non superiore a tre mesi da scontare insieme alla sua condanna penale. Si è rappresentata da sola.

Il giudice Philip Jeyaretnam ha stabilito che l'accusa di oltraggio alla corte era distinta dal caso penale originale. Tuttavia, c'era una significativa sovrapposizione nelle sue azioni.