La Securities and Exchange Commission (SEC) statunitense ha rivelato di aver definito la propria strategia di conformità per le criptovalute in vista del nuovo anno 2020.
A causa dei numerosi requisiti di supervisione imposti dalle criptovalute, l'Office of Compliance Inspections and Examinations (OCIE), l'organismo che regola le attività del settore , ha pubblicato il suo elenco di priorità di ispezione per il 2020 , evidenziando gli asset digitali e i fornitori di servizi come aree di particolare interesse.
La strategia di conformità in materia di criptovalute del 2020 presenta analogie con le priorità annuali degli anni precedenti. Tuttavia, la pubblicazione di martedì ha offerto uno spaccato di come l'approccio dell'ufficio alle criptovalute si sia evoluto dal 2018.
Il nuovo documento include nuove tecnologie finanziarie, tra cui gli asset digitali, che figurano tra le principali preoccupazioni per il prossimo anno fiscale , a differenza del documento dello scorso anno che accennava brevemente alle offerte iniziali di criptovalute e ai rischi che gli asset digitali potrebbero comportare per gli investitori al dettaglio.
La SEC ha inoltre spiegato che i nuovi sviluppi tecnologici nella formazione del capitale e nella consulenza sugli investimenti meritano continua attenzione e revisione.
Principali rischi per gli investitori nel 2020
Sebbene il documento della SEC tratti l'adeguatezza degli investimenti, le pratiche di trading, la sicurezza dei fondi, la determinazione dei prezzi e l'efficacia dei programmi di conformità, si concentra maggiormente sulla conformità nel settore delle criptovalute. Individua i rischi per gli investitori al dettaglio che si lanciano nel mercato emergente delle criptovalute senza comprendere le differenze tra le criptovalute e gli investimenti tradizionali.
Il documento indicava che l'OCIE avrebbe continuato adented esaminare i partecipanti al mercato registrati presso la SEC che operano nel settore delle criptovalute, in particolare gli agenti di trasferimento o gli intermediari nelle transazioni di titoli che "sviluppano la tecnologia blockchain o forniscono servizi agli emittenti di asset digitali".
Un approccio più flessibile alla conformità nel settore delle criptovalute
Sebbene la SEC statunitense si impegnerà per una maggiore conformità nel settore delle criptovalute nel 2020, l'annuncio lascia intendere un "ammorbidimento dell'atteggiamento". Il fintech e gli asset digitali sono stati aggiunti all'elenco delle priorità annuali della SEC, ma la conformità nel settore delle criptovalute sarà oggetto di un esame particolarmente attento.
La SEC ha intensificato notevolmente il suo impegno nei confronti delle criptovalute, in particolare delle offerte iniziali di monete (ICO). Tuttavia, la commissaria della SEC Hester Peirce ha espresso interesse a promuovere un approccio normativo più flessibile nei confronti delle criptovalute .
Lo ha dichiarato in un'intervista, aggiungendo che la SECdentle offerte che non rientrano nella sua giurisdizione.
La cosa più importante di cui la comunità delle criptovalute ha bisogno è un modo per passare da un'offerta di titoli a un'offerta di token di utilità che non sia coperta dalle leggi sui titoli o non sia coperta da tutta la gamma di leggi sui titoli, ha commentato.
Cambiamenti nelle operazioni del mercato delle criptovalute attraverso le divulgazioni
La sezione relativa a frodi, pratiche di vendita e conflitti di interesse elencava in particolare i seguenti elementi:
È di fondamentale importanza che le società registrate forniscano agli investitori le informazioni richieste dalle leggi federali sui titoli, comprese quelle relative a commissioni e spese e conflitti di interesse, che consentiranno al pubblico degli investitori di compiere scelte più consapevoli. Le società registrate devono implementare efficacemente controlli e sistemi per garantire che tali informazioni vengano fornite come richiesto e che le azioni della società siano coerenti con quanto dichiarato.
Particolare attenzione sarà rivolta a (1) gli anziani, comprese le raccomandazioni e i consigli forniti da enti e individui che si rivolgono alle comunità di pensionati; e (2) gli insegnanti e il personale militare.
Le parti interessate temono che l'ingresso della SEC cambierà radicalmente il funzionamento dei mercati delle criptovalute. L'OCIE incoraggia i partecipanti al mercato a collaborare attivamente ed efficacemente con le autorità di regolamentazione e le forze dell'ordine per dent e affrontare i rischi per la sicurezza delle informazioni. Di fatto, la conformità alle normative sulle criptovalute è vista come un vantaggio per l'intera comunità.
