Approccio più morbido alla conformità crypto visto nelle priorità della SEC per il 2020

La U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) ha rivelato di aver impostato la sua strategia di conformità crypto per il nuovo anno 2020.

A causa di diversi requisiti di supervisione imposti dalle criptovalute, l'Office of Compliance Inspections and Examinations (OCIE), che regola le attività nel settore crypto, ha pubblicato la sua lista delle priorità di esame 2020, evidenziando gli asset digitali e i fornitori di servizi come aree di preoccupazione.

La strategia di conformità crypto 2020 traccia un confronto simile con le priorità annuali precedenti. Tuttavia, la pubblicazione di martedì ha offerto uno spunto su come l'approccio dell'ufficio alla crypto sia evoluto dal 2018.

Il nuovo rilascio include nuove tecnologie finanziarie, tra cui gli asset digitali tra le principali preoccupazioni per il prossimo anno fiscale, a differenza della bozza dell'anno scorso che menzionava brevemente le offerte iniziali di monete (ICO) e i rischi che gli asset digitali potrebbero rappresentare per gli investitori al dettaglio.

La SEC ha anche spiegato che i nuovi sviluppi tecnologici nella formazione del capitale e nei consigli di investimento meritano attenzione e revisione continue.

Principali 2020rischi per gli investitori⟦/N1⟧

Sebbene il documento della SEC affronti l'idoneità degli investimenti, le pratiche di trading, la sicurezza dei fondi, la determinazione dei prezzi e l'efficacia dei programmi di conformità, si concentra maggiormente sulla conformità crypto. Individua i rischi posti agli investitori al dettaglio che si lanciano nell'emergente criptovalute mercato senza comprendere come gli asset crypto differiscano dagli investimenti tradizionali.

Il documento ha indicato che l'OCIE continuerà a identificare ed esaminare i partecipanti al mercato registrati presso la SEC impegnati nello spazio crypto, in particolare i trasferitori di titoli o gli intermediari nelle transazioni di titoli che "sviluppano la tecnologia blockchain o forniscono servizi agli emittenti di asset digitali".

Approccio più morbido alla conformità crypto

Sebbene la SEC degli Stati Uniti cercherà una maggiore conformità crypto nel 2020, l'annuncio lascia intravedere un "ammorbidimento dell'atteggiamento". Fintech e asset digitali sono aggiunti alla lista delle priorità annuali della SEC, ma la conformità crypto sarà particolarmente scrutinata.

La SEC ha ampliato il suo coinvolgimento con le criptovalute, in particolare con le offerte iniziali di monete (ICO). Tuttavia, il commissario della SEC Hester Peirce ha espresso interesse nel promuovere un approccio normativo più flessibile per le offerte di criptovalute.

Lo ha detto in un'intervista e ha menzionato che la SEC identificherà le offerte che non rientrano nella competenza della SEC.

La cosa più importante di cui ha bisogno la comunità crypto è un modo per passare da un'offerta di titoli a un'offerta di token utility che non sia coperta dalle leggi sui titoli o non sia coperta dall'intera gamma delle leggi sui titoli, ha commentato.

Cambiamento nelle operazioni del mercato crypto attraverso le disclosure

La sezione su Frodi, Pratiche di Vendita e Conflitti di interessi ha enumerato in particolare quanto segue:

È di fondamentale importanza che le società registrate forniscano agli investitori le disclosure richieste dalle leggi federali sui titoli, incluse quelle relative a commissioni e spese, e ai conflitti di interesse, il che aiuterà il pubblico investitore a prendere decisioni più informate. Le società registrate devono implementare efficacemente controlli e sistemi per garantire che tali disclosure vengano effettuate come richiesto e che le azioni di una società corrispondano a tali disclosure.

L'attenzione particolare sarà rivolta (1) agli anziani, incluse le raccomandazioni e i consigli forniti da entità e individui che mirano alle comunità di pensionati; e (2) agli insegnanti e al personale militare.

Gli stakeholder sono preoccupati che l'ingresso della SEC cambierà fondamentalmente il modo in cui funzionano i mercati delle criptovalute. L'OCIE incoraggia i partecipanti al mercato a impegnarsi attivamente ed efficacemente con i regolatori e le forze dell'ordine per identificare e affrontare i rischi per la sicurezza delle informazioni. Di fatto, la conformità crypto è vista come un beneficio per l'intera comunità.