Weicherer Ansatz bei Krypto-Compliance in den Prioritäten der SEC für 2020

Die US-Börsenaufsichtsbehörde Securities and Exchange Commission (SEC) hat bekannt gegeben, dass sie ihre Krypto-Compliance-Strategie für das neue Jahr 2020 festgelegt hat..

Aufgrund mehrerer Aufsichtsauflagen, die von der Kryptowährung ausgehen, hat das Büro für Compliance-Inspektionen und Prüfungen (OCIE), das die Aktivitäten in der Krypto-Branche reguliert, seine Liste der Prüfungsschwerpunkte 2020 veröffentlicht und dabei digitale Vermögenswerte und Dienstleister als problematische Bereiche hervorgehoben.

Die Krypto-Compliance-Strategie für 2020 zieht einen ähnlichen Vergleich zu den vorherigen jährlichen Prioritäten. Die Veröffentlichung am Dienstag bot jedoch einen Einblick darin, wie sich der Ansatz des Büros im Umgang mit Krypto seit 2018 entwickelt hat.

Die neue Veröffentlichung umfasst neue Finanztechnologien, darunter digitale Vermögenswerte, die zu den wichtigsten Anliegen im kommenden Geschäftsjahr zählen, im Gegensatz zum Entwurf des Vorjahres, der Initial Coin Offerings (ICOs) und die Risiken, die digitale Vermögenswerte für Privatanleger darstellen könnten, nur kurz erwähnte.

Die SEC erklärte auch, dass neue technologische Entwicklungen bei der Kapitalbeschaffung und Anlageberatung fortlaufende Aufmerksamkeit und Überprüfung erfordern.

Wichtige 2020 Risiken für Anleger

Obwohl das SEC-Dokument die Eignung von Investitionen, Handelspraktiken, Fondsicherheit, Preisgestaltung und die Wirksamkeit von Compliance-Programmen anspricht, liegt der Schwerpunkt mehr auf der Krypto-Compliance. Es werden Risiken für Privatanleger benannt, die in den aufstrebenden Krypto Markt einsteigen, ohne zu verstehen, wie sich Krypto-Assets von traditionellen Investitionen unterscheiden.

Das Dokument deutete darauf hin, dass OCIE weiterhin SEC-registrierte Marktteilnehmer identifizieren und prüfen wird, die im Krypto-Bereich tätig sind, insbesondere Übermittler oder Vermittler bei Wertpapiertransaktionen, die „Blockchain-Technologie entwickeln oder Dienstleistungen für Emittenten digitaler Vermögenswerte anbieten“.

Weicherer Ansatz bei Krypto-Compliance

Obwohl die US-Börsenaufsichtsbehörde SEC im Jahr 2020 nach einer stärkeren Krypto-Compliance suchen wird, deutet die Ankündigung auf eine „Erweichung der Haltung“ hin. Fintech und digitale Vermögenswerte wurden in die jährliche Prioritätenliste der SEC aufgenommen, aber die Krypto-Compliance wird besonders genau unter die Lupe genommen.

Die SEC hat ihr Engagement im Bereich Kryptowährungen, insbesondere bei Initial Coin Offerings (ICOs), allgemein verstärkt. Allerdings äußerte SEC-Kommissarin Hester Peirce Interesse daran, einen flexibleren regulatorischen Ansatz für Krypto-Angebote zu fördern.

Sie sagte dies in einem Interview und erwähnte, dass die SEC Angebote identifizieren wird, die nicht in den Zuständigkeitsbereich der SEC fallen.

Das Wichtigste, was die Krypto-Community benötigt, ist ein Weg, von einem Wertpapierangebot zu einem Utility-Token-Angebot zu gelangen, das nicht von Wertpapiergesetzen abgedeckt ist oder nicht von der gesamten Palette der Wertpapiergesetze umfasst wird, kommentierte sie.

Veränderung der Krypto-Marktoperationen durch Offenlegungen

Der Abschnitt über Betrug, Vertriebspraktiken und Interessenkonflikte zählte insbesondere Folgendes auf:

Es ist von entscheidender Bedeutung, dass registrierte Unternehmen Anlegern die Offenlegungen bereitstellen, die von den bundesstaatlichen Wertpapiergesetzen vorgeschrieben sind, einschließlich solcher in Bezug auf Gebühren und Ausgaben sowie Interessenkonflikte, die es der investierenden Öffentlichkeit ermöglichen werden, besser informierte Entscheidungen zu treffen. Registrierte Unternehmen müssen wirksam Kontrollen und Systeme implementieren, um sicherzustellen, dass diese Offenlegungen wie vorgeschrieben erfolgen und dass die Handlungen eines Unternehmens mit diesen Offenlegungen übereinstimmen.

Besonderes Augenmerk wird auf (1) Senioren, einschließlich Empfehlungen und Ratschläge von Einrichtungen und Einzelpersonen, die auf Rentengemeinschaften abzielen, und (2) Lehrer und Militärangehörige gerichtet sein.

Stakeholder sind besorgt, dass der Eintritt der SEC die Art und Weise, wie Kryptowährungsmärkte funktionieren, grundlegend verändern wird. OCIE ermutigt die Marktteilnehmer, sich aktiv und effektiv mit Aufsichtsbehörden und Strafverfolgungsbehörden in Verbindung zu setzen, um Informationssicherheitsrisiken zu identifizieren und anzugehen. Infolgedessen wird Krypto-Compliance als vorteilhaft für die gesamte Gemeinschaft angesehen.