Die US-amerikanische Börsenaufsichtsbehörde (SEC) hat bekannt gegeben, dass sie ihre Strategie zur Einhaltung der Krypto-Vorschriften für das neue Jahr 2020 festgelegt hat.
Aufgrund der zahlreichen Aufsichtsanforderungen im Zusammenhang mit Kryptowährungen das Office of Compliance Inspections and Examinations (OCIE), das die Aktivitäten in der Kryptoindustrie reguliert, seine Liste der Prüfungsschwerpunkte für 2020 und hob dabei digitale Vermögenswerte und Dienstleister als Problembereiche hervor.
Die Krypto-Compliance-Strategie für 2020 weist Ähnlichkeiten mit den vorherigen Jahresprioritäten auf. Die Veröffentlichung am Dienstag gab jedoch einen Einblick in die Entwicklung des Ansatzes der Behörde in Bezug auf Kryptowährungen seit 2018.
Die neue Veröffentlichung beinhaltet neue Finanztechnologien, darunter digitale Vermögenswerte als eines der Hauptanliegen im kommenden Geschäftsjahr , im Gegensatz zum Entwurf des letzten Jahres, der Initial Coin Offerings und die Risiken digitaler Vermögenswerte für Privatanleger nur kurz erwähnte.
Die SEC erklärte außerdem, dass neue technologische Entwicklungen in der Kapitalbildung und Anlageberatung eine ständige Aufmerksamkeit und Überprüfung erfordern.
Wesentliche Risiken für Anleger im Jahr 2020
Das SEC-Dokument behandelt zwar die Eignung von Anlagen, Handelspraktiken, Fondssicherheit, Preisgestaltung und die Wirksamkeit von Compliance-Programmen, konzentriert sich aber vor allem auf die Einhaltung der Vorschriften im Kryptobereich. Es hebt die Risiken hervor, denen Privatanleger ausgesetzt sind, die in den aufstrebenden Kryptomarkt einsteigen, ohne die Unterschiede zwischen Krypto-Assets und traditionellen Anlagen zu verstehen.
Das Dokument wies darauf hin, dass die OCIE weiterhin SEC-registrierte Marktteilnehmer im Kryptobereichdentund untersuchen würde, insbesondere Transferagenten oder Intermediäre bei Wertpapiertransaktionen, die „Blockchain-Technologie entwickeln oder Dienstleistungen für Emittenten digitaler Vermögenswerte erbringen“.
sanfterer Ansatz bei der Einhaltung der Krypto-Vorschriften
Obwohl die US-Börsenaufsicht SEC im Jahr 2020 verstärkt auf die Einhaltung der Krypto-Vorschriften achten wird, deutet die Ankündigung auf eine „Lockerung der Haltung“ hin. Fintech und digitale Vermögenswerte wurden zwar in die jährliche Prioritätenliste der SEC aufgenommen, die Einhaltung der Krypto-Vorschriften wird jedoch besonders genau geprüft.
Die SEC hat ihr Engagement im Bereich Kryptowährungen, insbesondere bei Initial Coin Offerings (ICOs), deutlich verstärkt. SEC-Kommissarin Hester Peirce zeigte jedoch Interesse an einem flexibleren regulatorischen Ansatz für Kryptoangebote .
Das sagte sie in einem Interview und erwähnte, dass die SEC Angebotedentwürde, die nicht in ihren Zuständigkeitsbereich fallen.
„Das Wichtigste, was die Krypto-Community braucht, ist ein Weg, von einem Wertpapierangebot zu einem Utility-Token-Angebot zu gelangen, das nicht oder nicht in vollem Umfang unter die Wertpapiergesetze fällt“, kommentierte sie.
Veränderungen im Kryptomarkt durch Offenlegungen
Im Abschnitt über Betrug, Verkaufspraktiken und Interessenkonflikte wurden insbesondere folgende Punkte aufgeführt:
Es ist von entscheidender Bedeutung, dass registrierte Unternehmen Anlegern die nach den US-amerikanischen Wertpapiergesetzen vorgeschriebenen Offenlegungen zur Verfügung stellen, insbesondere zu Gebühren, Auslagen und Interessenkonflikten. Dies ermöglicht es der Öffentlichkeit, fundiertere Anlageentscheidungen zu treffen. Registrierte Unternehmen müssen wirksame Kontrollmechanismen und Systeme implementieren, um sicherzustellen, dass diese Offenlegungen ordnungsgemäß erfolgen und die Unternehmenspraktiken mit den offengelegten Informationen übereinstimmen.
Besonderes Augenmerk liegt auf (1) Senioren, einschließlich Empfehlungen und Ratschlägen von Organisationen und Einzelpersonen, die sich an Seniorenwohnanlagen richten; und (2) Lehrern und Militärangehörigen.
Die Beteiligten befürchten, dass der Einstieg der SEC die Funktionsweise der Kryptowährungsmärkte grundlegend verändern wird. Das OCIE ermutigt Marktteilnehmer, aktiv und effektiv mit Regulierungsbehörden und Strafverfolgungsbehörden zusammenzuarbeiten, um dent und zu beheben. Die Einhaltung der Krypto-Vorschriften wird somit als Vorteil für die gesamte Community angesehen.
