Более мягкий подход к крипто-комплаенсу виден в приоритетах SEC на 2020 год

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) объявила, что установила свою стратегию крипто-комплаенса к Новому году 2020.

Из-за нескольких требований надзора, предъявляемых к криптовалюте, Управление по инспекциям и проверкам соответствия (OCIE), регулирующее деятельность в крипто-индустрии, опубликовало свой список приоритетов проверок на 2020 год, выделив цифровые активы и провайдеров услуг как области беспокойства.

Стратегия крипто-комплаенса на 2020 год проводит аналогии с предыдущими ежегодными приоритетами. Однако публикация во вторник дала представление о том, как подход офиса к криптовалютам эволюционировал с 2018 года.

Новый выпуск включает новые финансовые технологии, включая цифровые активы, среди основных проблем в предстоящем финансовом году, в отличие от прошлогоднего плана, в котором кратко упоминались начальные предложения монет (ICO) и риски, которые цифровые активы могут представлять для розничных инвесторов.

SEC также объяснила, что новые технологические достижения в области формирования капитала и инвестиционных консультаций требуют постоянного внимания и пересмотра.

Основные 2020риски для инвесторов⟦/N1⟧

Хотя документ SEC охватывает инвестиционную пригодность, торговые практики, безопасность фондов, ценообразование и эффективность программ комплаенса, он больше сосредоточен на крипто-комплаенсе. Он указывает на риски, представляемые для розничных инвесторов, которые прыгают в crypto emerging-рынок, не понимая, чем крипто-активы отличаются от традиционных инвестиций.

В документе указано, что OCIE продолжит выявлять и проверять участников рынка, зарегистрированных в SEC, работающих в крипто-пространстве, особенно регистраторов или посредников в сделках с ценными бумагами, которые «разрабатывают технологию блокчейн или предоставляют услуги эмитентам цифровых активов».

Более мягкий подход к крипто-комплаенсу

Хотя SEC США будет искать большего соблюдения крипто-комплаенса в 2020 году, объявление намекает на «смягчение отношения». Финтех и цифровые активы добавлены в ежегодный список приоритетов SEC, но крипто-комплаенс будет особенно тщательно проверяться.

SEC широко усилила свое взаимодействие с криптовалютами, особенно с начальными предложениями монет (ICO). Однако комиссар SEC Хестер Пирс выразила заинтересованность в продвижении более гибкого регуляторного подхода к крипто-предложениям.

Она сказала это в интервью и упомянула, что SEC будет выявлять предложения, которые не подпадают под юрисдикцию SEC.

Самое большое, что нужно крипто-сообществу, — это способ перейти от предложения ценных бумаг к предложению утилитарных токенов, которые не регулируются законами о ценных бумагах или не регулируются полным спектром законов о ценных бумагах, прокомментировала она.

Изменение операций на крипто-рынке через раскрытие информации

Раздел о мошенничестве, торговых практиках и конфликтах интересов особенно перечисляет следующее:

Крайне важно, чтобы зарегистрированные фирмы предоставляли инвесторам раскрытие информации, требуемое федеральными законами о ценных бумагах, включая те, которые касаются комиссий и расходов, а также конфликтов интересов, что поможет инвесторам принимать более обоснованные решения. Зарегистрированные фирмы должны эффективно внедрять контроль и системы, чтобы обеспечить такое раскрытие информации, как требуется, и чтобы действия фирмы соответствовали этим раскрытиям.

Особое внимание будет уделено (1) пожилым людям, включая рекомендации и советы, предоставляемые организациями и лицами, нацеленными на пенсионные сообщества; и (2) учителям и военному персоналу.

Заинтересованные стороны обеспокоены тем, что вход SEC фундаментально изменит способ работы рынков криптовалют. OCIE призывает участников рынка активно и эффективно взаимодействовать с регуляторами и правоохранительными органами в выявлении и устранении рисков информационной безопасности. По сути, соблюдение требований крипто-комплаенса рассматривается как благо для всего сообщества.