Binance è rimasta accessibile ai clienti iraniani per anni nonostante le sanzioni statunitensi del 2018

Binance, il più grande exchange di criptovalute al mondo, è di nuovo in difficoltà regolatorie. Secondo un rapporto di Reuters, l'exchange di criptovalute ha continuato a gestire gli scambi dei clienti in Iran nonostante le sanzioni statunitensi e il divieto aziendale di fare affari lì. L'indagine ha scoperto che i trader di criptovalute hanno eluso il divieto utilizzando il suo servizio.

Binance è cresciuta in popolarità tra i trader iraniani in mezzo alle sanzioni statunitensi

Per decenni, gli Stati Uniti hanno avuto un vantaggio nelle sanzioni globali. Nel 2018, la Super Power ha reintrodotto le sanzioni revocate tre anni prima come parte dell'accordo nucleare dell'Iran con le superpotenze. Quello novembre, l'exchange ha informato i trader iraniani che non li avrebbe più serviti. L'exchange ha incoraggiato i suoi clienti a vendere i loro account.

Tuttavia, sette trader hanno detto a Reuters che hanno eluso il divieto. I trader hanno detto che hanno continuato a utilizzare i loro account fino a settembre 2021. I clienti potevano scambiare fino a un mese prima, quando l'exchange ha aumentato i suoi controlli AML e ha sospeso gli scambi per coloro che non avevano un indirizzo email.

Oltre a coloro che Reuters ha intervistato, undici persone in Iran hanno dichiarato sui loro profili LinkedIn che hanno anche partecipato agli scambi di criptovalute sull'exchange dopo il divieto di criptovalute del 2018 nel paese. Nessuno di loro ha risposto alle richieste. L'azienda era a conoscenza della popolarità dell'exchange in Iran. Secondo 10 messaggi ottenuti da Reuters, i massimi dirigenti di Binance erano a conoscenza e minimizzavano il numero sempre crescente di clienti iraniani dell'exchange. 

L'entità non ha commentato se continuerà a servire l'Iran. In un post sul blog pubblicato in reazione alle misure occidentali contro la Russia, l'azienda ha dichiarato di seguire rigorosamente le sanzioni internazionali. Ha aggiunto di aver formato un gruppo di lavoro sulla conformità mondiale, inclusi esperti di sanzioni e forze dell'ordine di fama mondiale.

Binance ha implementato "strumenti di livello bancario" per impedire a persone o organizzazioni proibite di utilizzare il suo servizio, secondo l'exchange. Inoltre, la missione dell'Iran presso le Nazioni Unite a New York non ha risposto a una richiesta di commento. Secondo sette avvocati ed esperti di sanzioni di Reuters, il trading iraniano sulla piattaforma potrebbe destare l'interesse dei regolatori statunitensi.

I controlli di conformità di Binance sono stati descritti come "deboli" a gennaio, secondo i rapporti. Questo nonostante le preoccupazioni di alcuni alti dirigenti dell'azienda. Le interviste con il personale senior precedente, le comunicazioni interne e la corrispondenza con i regolatori nazionali sono state utilizzate per raccogliere prove.

In seguito alle accuse, l'exchange ha affermato di innalzare gli standard del settore. La nuova segnalazione di Reuters dipinge un lato diverso della moneta della conformità. Per la prima volta, gli investitori di criptovalute possono osservare come il programma di conformità di Binance sia carente, consentendo ai trader sanzionati l'accesso alla sua piattaforma.

L'exchange di criptovalute ha guadagnato in popolarità. Quest'anno, Zhao, meglio noto come C.Z., ha esteso la sua attività alle imprese tradizionali. L'acquisizione proposta da Musk di Twitter ha ricevuto un contributo di 500 milioni di $ da Zhao. Musk ha da allora annunciato che si sta ritirando dall'accordo. Il mese scorso, l'exchange ha assunto Cristiano Ronaldo, un calciatore e imprenditore portoghese, per promuovere gli NFT.

L'exchange di criptovalute affronterà sanzioni legali?

Tuttavia, c'è una riserva alle restrizioni. Binance ha una società holding nelle Isole Cayman. Afferma di non avere una sede centrale unica. Tuttavia, non fornisce informazioni su chi gestisce il suo principale exchange Binance.com, che non accetta clienti dagli Stati Uniti.

A causa di ciò, i clienti statunitensi vengono indirizzati a un exchange separato chiamato Binance. L'exchange è in ultima analisi controllato dal suo fondatore e CEO Changpeng Zhao, secondo un deposito normativo del 2020.

Secondo gli avvocati, questa struttura significa che l'exchange è immunizzato dalle sanzioni dirette degli Stati Uniti che vietano alle imprese basate negli Stati Uniti di condurre affari in Iran. Questo perché i trader in Iran hanno utilizzato il principale exchange di Binance, che non è un'azienda statunitense. Tuttavia, Binance corre il rischio di quelle che sono note come "sanzioni secondarie".

Le sanzioni secondarie prendono di mira le aziende straniere che fanno affari con entità sanzionate o contribuiscono all'elusione del regime di sanzioni statunitensi da parte degli iraniani. Le sanzioni secondarie possono anche ostacolare l'accesso di un'azienda al sistema finanziario degli Stati Uniti imponendo multe, revocando licenze e limitando le transazioni bancarie.

L'esposizione di Binance dipende esclusivamente dal fatto che le parti sanzionate abbiano utilizzato la piattaforma. Considera anche se i clienti iraniani hanno evitato l'embargo commerciale degli Stati Uniti a causa delle loro transazioni. Non ci sono prove che persone sanzionate abbiano utilizzato Binance. Quando gli è stato chiesto dell'uso di Binance da parte degli iraniani, un portavoce del Tesoro degli Stati Uniti ha rifiutato di commentare.

I trader hanno cercato le VPN per la sopravvivenza a causa della restrizione della Cina sulle criptovalute e dell'esistenza di diverse sanzioni economiche imposte a nazioni in difficoltà economica. Questo è esattamente ciò che sta accadendo in Iran. Lo stesso Binance aveva in precedenza sostenuto l'uso delle VPN.

Nel giugno 2019, Zhao, CEO di Binance, ha twittato che le reti private virtuali (VPN) erano "una necessità, non un'opzione". Ha cancellato la dichiarazione alla fine del 2020. Quando gli è stato chiesto del tweet, Binance ha rifiutato di commentare. Nel luglio 2020, Binance ha pubblicato una "Guida per principianti alle VPN" sul suo sito web.

In generale, Zhao era a conoscenza degli utenti di criptovalute che aggiravano le restrizioni di Binance. Nel novembre 2020, ha dichiarato che gli utenti trovano metodi intelligenti per aggirare i nostri blocchi di tanto in tanto, e i trader devono essere più intelligenti su come bloccare. Binance è ignara di ciò che sta accadendo in Iran e, in tal caso, l'azienda non si assumerà alcuna responsabilità per l'elusione delle sanzioni da parte dei suoi utenti? Binance sarà ritenuta responsabile in tribunale per il disastro del trading iraniano?