Несмотря на санкции США 2018 года, Binance оставалась доступной для иранских клиентов на протяжении многих лет

Binance, крупнейшая в мире криптовалютная биржа, снова оказалась в центре скандала с регулирующими органами. Согласно сообщению Reuters, криптовалютная биржа продолжала обрабатывать сделки клиентов в Иране, несмотря на санкции США и запрет на ведение бизнеса в этой стране. Расследование показало, что криптотрейдеры обходили запрет, используя услуги биржи.

Популярность Binance среди иранских трейдеров возросла на фоне санкций США

На протяжении десятилетий Соединенные Штаты имели преимущество в глобальных санкциях. В 2018 году сверхдержава восстановила санкции, отмененные тремя годами ранее в рамках ядерного соглашения Ирана со сверхдержавами. В ноябре того же года биржа сообщила иранским трейдерам, что больше не будет их обслуживать. Биржа призвала своих клиентов продать свои счета.

Однако семь трейдеров сообщили Reuters, что им удалось обойти запрет. Трейдеры заявили, что продолжали использовать свои счета до сентября 2021 года. Клиенты могли торговать до месяца ранее, когда биржа усилила проверки на соответствие требованиям по борьбе с отмыванием денег и приостановила торговлю для тех, у кого не было адреса электронной почты.

Помимо тех, кого опросило агентство Reuters, одиннадцать человек в Иране указали в своих профилях LinkedIn, что они также занимались торговлей криптовалютой на бирже после запрета криптовалют в стране в 2018 году. Никто из них не ответил на запросы. Компания знала о популярности биржи в Иране. Согласно 10 сообщениям, полученным Reuters, высшее руководство Binance знало о постоянно растущем числе иранских клиентов биржи и относилось к этому с юмором. 

Компания не прокомментировала, будет ли она продолжать обслуживать Иран. В сообщении в блоге, опубликованном в ответ на меры Запада против России, компания заявила, что строго соблюдает международные санкции. Она добавила, что сформировала всемирную рабочую группу по соблюдению санкций, в которую входят всемирно известные эксперты по санкциям и правоохранительной деятельности.

По данным биржи, Binance внедрила «инструменты банковского уровня» для предотвращения использования своих услуг лицами или организациями, которым это запрещено. Кроме того, представительство Ирана при ООН в Нью-Йорке не ответило на запрос о комментарии. По мнению семи юристов и экспертов по санкциям из Reuters, торговля иранских активов на платформе может вызвать интерес у американских регуляторов.

Binanceсоответствия Binance оценены как «слабые». Это произошло несмотря на опасения некоторых высокопоставленных сотрудников компании. Для сбора доказательств использовались интервью с бывшими высокопоставленными сотрудниками, внутренняя переписка и сообщения с национальными регуляторами.

После этих обвинений биржа заявила о повышении отраслевых стандартов. Однако новый репортаж Reuters показывает другую сторону вопроса соблюдения нормативных требований. Впервые криптоинвесторы могут увидеть, насколько несовершенна программа соответствия Binance, что позволяет трейдерам, находящимся под санкциями, получать доступ к ее платформе.

Криптовалютная биржа набирает популярность. В этом году Чжао, более известный как CZ, расширил свой бизнес на традиционные сферы. Маском приобретение Twitter получило от Чжао финансовую поддержку в размере 500 миллионов долларов. Однако позже Маск объявил о выходе из соглашения. В прошлом месяце биржа наняла Криштиану Роналду, португальского футболиста и бизнесмена, для продвижения NFT. 

Привлечет ли криптовалютная биржа юридические санкции?

Однако есть одно важное замечание относительно этих ограничений. У Binance есть холдинговая компания на Каймановых островах. Компания утверждает, что у нее нет единого головного офиса. Тем не менее, она не предоставляет информацию о том, кто управляет ее основной биржей Binance, которая не принимает клиентов из США.

По этой причине клиенты из США перенаправляются на отдельную биржу под названием Binance. Согласно документам, поданным в регулирующие органы в 2020 году, биржа в конечном итоге контролируется ее основателем и генеральным директором Чанпенгом Чжао.

По словам юристов, такая структура означает, что биржа защищена от прямых санкций США, запрещающих американским компаниям вести бизнес в Иране. Это связано с тем, что трейдеры в Иране использовали основную биржу Binance, которая не является американской компанией. Однако Binance рискует столкнуться с так называемыми «вторичными санкциями»

Вторичные санкции направлены против иностранных компаний, которые ведут бизнес с подсанкционными организациями или способствуют обходу иранцами санкционного режима США. Вторичные санкции также могут препятствовать доступу фирмы к финансовой системе США путем наложения штрафов, отзыва лицензий и ограничения банковских операций.

Риск для Binancedent исключительно от того, использовали ли платформу лица, находящиеся под санкциями. Также учитывается, удалось ли иранским клиентам избежать торгового эмбарго США благодаря своим транзакциям. Нет никаких доказательств того, что лица, находящиеся под санкциями, использовали Binance. На вопрос об использовании Binanceиранцами представитель Министерства финансов США отказался от комментариев.

Трейдеры стали использовать VPN для выживания в связи с ограничениями Китая на криптовалюты и наличием ряда экономических санкций, введенных против экономически неблагополучных стран. Именно это происходит в Иране. Сама Binance ранее поддерживала использование VPN.

В июне 2019 года Чжао, Binanceгенеральный директор Binance, написал в Твиттере, что виртуальные частные сети (VPN) — это «необходимость, а не опция». К концу 2020 года он удалил это заявление. На вопрос о твите Binance от комментариев. В июле 2020 года Binance опубликовала на своем сайте «Руководство для начинающих по VPN».

В целом, Чжао был в курсе того, что криптопользователи обходят ограничения Binance. В ноябре 2020 года он заявил, что пользователи время от времени находят хитрые способы обойти наши блокировки, и трейдерам нужно быть умнее в вопросах блокировки. Не осведомлена ли Binance о происходящем в Иране, и если да, то возьмет ли компания на себя ответственность за обход санкций своими пользователями? Будет ли Binance привлечена к ответственности в суде за иранский торговый фиаско?