ظلّت Binance متاحة للعملاء الإيرانيين لسنوات على الرغم من العقوبات الأمريكية المفروضة عام 2018

Binance، أكبر منصة لتداول العملات الرقمية في العالم، مجدداً مشكلة تنظيمية. فبحسب تقرير لوكالة رويترز، استمرت المنصة في التعامل مع عمليات تداول العملاء في إيران رغم العقوبات الأمريكية وحظرها على الشركات ممارسة أعمالها هناك. وكشف التحقيق أن متداولي العملات الرقمية تحايلوا على الحظر باستخدام خدماتها.

ازدادت شعبية Binance بين المتداولين الإيرانيين وسط العقوبات الأمريكية

لعقود طويلة، تمتعت الولايات المتحدة بميزة في العقوبات الدولية. في عام ٢٠١٨، أعادت القوة العظمى فرض عقوبات رُفعت قبل ثلاث سنوات كجزء من الاتفاق النووي الإيراني مع القوى العظمى. في نوفمبر من ذلك العام، أبلغت البورصة المتداولين الإيرانيين أنها ستتوقف عن تقديم خدماتها لهم، وشجعت عملاءها على بيع حساباتهم.

مع ذلك، أفاد سبعة متداولين لوكالة رويترز أنهم تحايلوا على الحظر. وقال المتداولون إنهم استمروا في استخدام حساباتهم حتى سبتمبر/أيلول 2021. وكان بإمكان العملاء التداول حتى شهر قبل ذلك، حين شددت البورصة إجراءات مكافحة غسل الأموال وعلقت التداول لمن لا يملكون بريدًا إلكترونيًا.

إضافةً إلى من قابلتهم رويترز، ذكر أحد عشر شخصًا في إيران على حساباتهم الشخصية في لينكدإن أنهم انخرطوا أيضًا في تداول العملات الرقمية على المنصة بعد حظر العملات الرقمية في البلاد عام ٢٠١٨. ولم يُجب أيٌّ منهم على الاستفسارات. كانت الشركة على دراية بشعبية المنصة في إيران. ووفقًا لعشر رسائل حصلت عليها رويترز، كان كبار المسؤولين التنفيذيين Binance على علمٍ بتزايد عدد عملاء المنصة الإيرانيين، لكنهم استخفوا بهذا الأمر. 

لم تُعلّق الشركة على ما إذا كانت ستستمر في تقديم خدماتها لإيران. وفي منشور على مدونتها ردًا على الإجراءات الغربية ضد روسيا، قالت الشركة إنها تلتزم التزامًا تامًا بالعقوبات الدولية. وأضافت أنها شكّلت فريق عمل عالميًا معنيًا بالامتثال، يضم خبراء عالميين في مجال العقوبات وإنفاذ القانون.

أعلنت Binance أنها طبّقت "أدوات بمستوى الخدمات المصرفية" لمنع الأفراد أو المنظمات المحظورة من استخدام خدماتها. ولم تردّ البعثة الإيرانية لدى الأمم المتحدة في نيويورك على طلب للتعليق. وبحسب سبعة محامين وخبراء في العقوبات لدى وكالة رويترز، فإن تداول إيران على المنصة قد يثير اهتمام الجهات التنظيمية الأمريكية.

Binanceالتحقق من امتثال منصة بأنها "ضعيفة" في يناير، وفقًا لتقارير. ويأتي هذا على الرغم من مخاوف بعض كبار مسؤولي الشركة. وقد استُخدمت المقابلات مع كبار الموظفين السابقين، والمراسلات الداخلية، والتواصل مع الجهات التنظيمية الوطنية لجمع الأدلة.

عقب هذه الادعاءات، زعمت منصة التداول أنها تعمل على رفع معايير الصناعة. لكن تقرير رويترز الجديد يُظهر جانبًا مختلفًا من مسألة الامتثال. ولأول مرة، يُمكن لمستثمري العملات الرقمية ملاحظة أوجه القصور في برنامج الامتثال الخاص بمنصة Binance، مما يسمح للمتداولين الخاضعين للعقوبات بالوصول إلى منصتها.

يشهد سوق تداول العملات الرقمية نموًا متزايدًا. هذا العام، وسّع تشاو، المعروف اختصارًا بـ CZ، نطاق أعماله ليشمل الشركات التقليدية. إيلون ماسك للاستحواذ على تويتر دعمًا ماليًا بقيمة 500 مليون دولار من تشاو. لكن ماسك أعلن لاحقًا انسحابه من الاتفاقية. وفي الشهر الماضي، عيّن السوق كريستيانو رونالدو، لاعب كرة القدم البرتغالي ورجل الأعمال، للترويج لتقنية NFTs. 

هل ستواجه منصة تداول العملات الرقمية عقوبات قانونية؟

مع ذلك، ثمة استثناء لهذه القيود. تمتلك منصة Binance شركة قابضة في جزر كايمان، وتدّعي أنها لا تملك مقرًا رئيسيًا واحدًا. لكنها لا تُفصح عن معلومات حول الجهة التي تُدير منصتها الرئيسية Binance، والتي لا تستقبل عملاء من الولايات المتحدة.

ولهذا السبب، يتم توجيه العملاء الأمريكيين إلى منصة تداول منفصلة تُسمى Binance. ووفقًا لملف تنظيمي صدر عام 2020، فإن هذه المنصة تخضع في نهاية المطاف لسيطرة مؤسسها ورئيسها التنفيذي تشانغبينغ تشاو.

بحسب محامين، فإن هذا الهيكل يعني أن منصة التداول محصنة ضد العقوبات الأمريكية المباشرة التي تحظر على الشركات الأمريكية ممارسة أعمالها في إيران. ويعود ذلك إلى أن المتداولين في إيران يستخدمون منصة التداول الرئيسية التابعة لشركة Binance، وهي ليست شركة أمريكية. مع ذلك، تواجه Binance خطر ما يُعرف بـ"العقوبات الثانوية"

تستهدف العقوبات الثانوية الشركات الأجنبية التي تتعامل مع كيانات خاضعة للعقوبات أو تُسهم في تهرب الإيرانيين من نظام العقوبات الأمريكية. كما يمكن أن تعرقل هذه العقوبات وصول الشركات إلى النظام المالي الأمريكي من خلال فرض غرامات، وسحب التراخيص، وتقييد المعاملات المصرفية.

dent مدى تعرض منصة Binanceبشكل كامل على استخدام جهات خاضعة للعقوبات لها. كما يُؤخذ في الاعتبار ما إذا كان العملاء الإيرانيون قد تجنبوا الحظر التجاري الأمريكي بفضل معاملاتهم. لا يوجد دليل على استخدام أشخاص خاضعين للعقوبات Binance. وعند سؤال متحدث باسم وزارة الخزانة الأمريكية عن استخدام الإيرانيين Binance، امتنع عن التعليق.

لجأ المتداولون إلى الشبكات الافتراضية الخاصة (VPN) كوسيلة للبقاء في السوق نتيجةً لتقييد الصين للعملات المشفرة وفرض العديد من العقوبات الاقتصادية على الدول التي تعاني من ضائقة اقتصادية. وهذا ما يحدث تحديدًا في إيران. وكانت Binance نفسها قد دعمت استخدام الشبكات الافتراضية الخاصة سابقًا.

في يونيو 2019، غرّد تشاو، Binance، قائلاً إن الشبكات الافتراضية الخاصة (VPN) "ضرورة وليست خياراً". ثم حذف التغريدة بنهاية عام 2020. وعند سؤال Binance امتنعت عن التعليق. وفي يوليو 2020، Binance "دليل المبتدئين للشبكات الافتراضية الخاصة" على موقعها الإلكتروني.

بشكل عام، كان تشاو على دراية بتحايل مستخدمي العملات الرقمية على قيود منصة Binance. في نوفمبر 2020، صرّح بأن المستخدمين يجدون بين الحين والآخر طرقًا ذكية للتحايل على نظام الحظر، وأن على المتداولين أن يكونوا أكثر ذكاءً في فهم كيفية عمل نظام الحظر. هل تتجاهل Binance ما يحدث في إيران؟ وإذا كان الأمر كذلك، فهل ستتنصل الشركة من مسؤوليتها عن تحايل مستخدميها على العقوبات؟ هل ستُحاسب Binance قانونيًا على فشل التداول في إيران؟