Binance permaneceu acessível a clientes iranianos durante anos, apesar das sanções americanas de 2018

Binance, a maior corretora de criptomoedas do mundo, está novamente em apuros com os órgãos reguladores. Segundo uma reportagem da Reuters, a corretora continuou a processar transações de clientes no Irã, apesar das sanções americanas e da proibição de a empresa operar no país. A investigação descobriu que os traders de criptomoedas burlaram a proibição utilizando os serviços da Binance.

Binance ganhou popularidade entre os investidores iranianos em meio às sanções dos EUA

Durante décadas, os Estados Unidos tiveram vantagem nas sanções globais. Em 2018, a superpotência restabeleceu as sanções suspensas três anos antes como parte do acordo nuclear do Irã com as superpotências. Em novembro daquele ano, a corretora informou aos investidores iranianos que não mais os atenderia. A corretora incentivou seus clientes a venderem suas contas.

No entanto, sete operadores disseram à Reuters que conseguiram contornar a proibição. Eles afirmaram que continuaram usando suas contas até setembro de 2021. Os clientes podiam negociar até um mês antes, quando a corretora intensificou suas verificações de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro) e suspendeu as negociações para aqueles que não possuíam um endereço de e-mail.

Além das pessoas entrevistadas pela Reuters, onze indivíduos no Irã afirmaram em seus perfis do LinkedIn que também negociaram criptomoedas na exchange após a proibição das criptomoedas no país em 2018. Nenhum deles respondeu aos questionamentos. A empresa tinha conhecimento da popularidade da exchange no Irã. De acordo com 10 mensagens obtidas pela Reuters, altos executivos Binance estavam cientes do crescente número de clientes iranianos na exchange e o minimizavam. 

A empresa não se pronunciou sobre se continuará a prestar serviços ao Irã. Em uma postagem em seu blog, publicada em resposta às medidas ocidentais contra a Rússia, a empresa afirmou que segue rigorosamente as sanções internacionais. Acrescentou que formou uma força-tarefa global de conformidade, incluindo especialistas renomados mundialmente em sanções e aplicação da lei.

Binance implementou "ferramentas de nível bancário" para impedir que pessoas ou organizações proibidas utilizem seus serviços, segundo a própria corretora. Além disso, a missão do Irã nas Nações Unidas, em Nova York, não respondeu a um pedido de comentário. De acordo com sete advogados e especialistas em sanções da Reuters, as negociações iranianas na plataforma podem despertar o interesse dos reguladores dos EUA.

Binancede conformidade da Segundo relatos, em janeiro, as verificações

Após as alegações, a corretora afirmou estar elevando os padrões da indústria. A nova reportagem da Reuters revela um outro lado da moeda da conformidade. Pela primeira vez, investidores em criptomoedas podem observar as falhas do programa de conformidade da Binance, que permitem que traders sancionados acessem sua plataforma.

A corretora de criptomoedas vem ganhando popularidade. Este ano, Zhao, mais conhecido como CZ, expandiu seus negócios para empresas convencionais. por Musk recebeu um impulso de US$ 500 milhões de Zhao. Musk anunciou posteriormente que está desistindo do acordo. No mês passado, a corretora contratou Cristiano Ronaldo, jogador de futebol e empresário português, para promover NFTs. 

A corretora de criptomoedas enfrentará sanções legais?

No entanto, há uma ressalva quanto às restrições. Binance possui uma holding nas Ilhas Cayman. Ela afirma não ter uma sede única. Contudo, não fornece informações sobre quem administra sua principal exchange, Binance, que não aceita clientes dos Estados Unidos.

Por esse motivo, os clientes dos EUA são direcionados para uma corretora separada chamada Binance. A corretora é controlada, em última instância, por seu fundador e CEO, Changpeng Zhao, de acordo com um documento regulatório de 2020.

Segundo advogados, essa estrutura significa que a corretora está imune às sanções diretas dos EUA que proíbem empresas americanas de operar no Irã. Isso ocorre porque os traders no Irã utilizavam a plataforma principal da Binance, que não é uma empresa americana. No entanto, Binance corre o risco de sofrer o que é conhecido como "sanções secundárias"

As sanções secundárias visam empresas estrangeiras que fazem negócios com entidades sancionadas ou que contribuem para que iranianos burlem o regime de sanções dos EUA. Essas sanções também podem obstruir o acesso de uma empresa ao sistema financeiro dos Estados Unidos, impondo multas, revogando licenças e restringindo transações bancárias.

A exposição da Binancedent exclusivamente de as partes sancionadas terem usado a plataforma. Também é levado em consideração se os clientes iranianos contornaram o embargo comercial dos EUA por meio de suas transações. Não há evidências de que pessoas sancionadas tenham usado Binance. Quando questionado sobre o uso Binancepor iranianos, um porta-voz do Departamento do Tesouro dos EUA se recusou a comentar.

Em resposta às restrições da China às criptomoedas e às diversas sanções econômicas impostas a países em dificuldades, os investidores têm recorrido às VPNs para sobreviver. Isso é exatamente o que está acontecendo no Irã. A própria Binance já havia manifestado apoio ao uso de VPNs.

Em junho de 2019, Zhao, BinanceCEO da Binance se recusou a comentar. Em julho de 2020, Binance publicou um “Guia para Iniciantes em VPNs” em seu site.

De modo geral, Zhao estava ciente de que usuários de criptomoedas burlavam as restrições da Binance. Em novembro de 2020, ele afirmou que os usuários encontram métodos engenhosos para contornar nossos bloqueios de tempos em tempos, e que os traders precisam ser mais inteligentes sobre como bloqueamos as transações. Será que Binance desconhece o que está acontecendo no Irã? E, se sim, a empresa não assumirá nenhuma responsabilidade pela burla das sanções por parte de seus usuários? Binance será responsabilizada judicialmente pelo fiasco das negociações com o Irã?