Binance blieb trotz der US-Sanktionen von 2018 jahrelang für iranische Kunden zugänglich

Binance, die weltweit größte Kryptowährungsbörse, steht erneut unter Druck der Regulierungsbehörden. Laut einem Bericht von Reuters wickelte die Kryptobörse trotz US-Sanktionen und eines Geschäftsverbots im Iran weiterhin Kundentransaktionen in diesem Land ab. Die Untersuchung ergab, dass Kryptohändler das Verbot durch die Nutzung des Dienstes umgingen.

Binance gewann inmitten der US-Sanktionen bei iranischen Händlern an Popularität

Jahrzehntelang hatten die Vereinigten Staaten einen Vorteil bei den globalen Sanktionen. 2018 setzte die Supermacht die drei Jahre zuvor im Rahmen des Atomabkommens mit dem Iran aufgehobenen Sanktionen wieder in Kraft. Im November desselben Jahres informierte die Börse iranische Händler darüber, dass sie ihre Dienste nicht mehr anbieten würde. Die Börse riet ihren Kunden, ihre Konten zu verkaufen.

Sieben Händler berichteten Reuters jedoch, dass sie das Verbot umgangen hätten. Sie gaben an, ihre Konten bis September 2021 weiter genutzt zu haben. Kunden konnten noch bis einen Monat zuvor handeln, als die Börse ihre Geldwäscheprüfungen verschärfte und den Handel für Nutzer ohne E-Mail-Adresse aussetzte.

Neben den von Reuters befragten Personen gaben elf weitere Personen in Iran auf ihren LinkedIn-Profilen an, nach dem iranischen Kryptowährungsverbot von 2018 ebenfalls an der Börse gehandelt zu haben. Keiner von ihnen reagierte auf Anfragen. Dem Unternehmen war die Popularität der Börse in Iran bekannt. Laut zehn von Reuters eingesehenen Nachrichten wussten hochrangige Binance Manager von der stetig wachsenden Zahl iranischer Kunden und nahmen diese herunter. 

Das Unternehmen hat sich nicht dazu geäußert, ob es weiterhin Dienstleistungen für den Iran anbieten wird. In einem Blogbeitrag als Reaktion auf westliche Maßnahmen gegen Russland erklärte das Unternehmen, es halte sich strikt an internationale Sanktionen. Weiter hieß es, man habe eine weltweite Task Force zur Einhaltung der Sanktionen eingerichtet, der international anerkannte Sanktions- und Strafverfolgungsexperten angehören.

Binance hat laut eigenen Angaben „Sicherheitsmaßnahmen auf Bankniveau“ implementiert, um zu verhindern, dass verbotene Personen oder Organisationen den Dienst nutzen. Die iranische Mission bei den Vereinten Nationen in New York reagierte nicht auf eine Anfrage nach einer Stellungnahme. Sieben Anwälte und Sanktionsexperten von Reuters zufolge könnte der iranische Handel auf der Plattform das Interesse der US-Regulierungsbehörden wecken.

BinanceDie Compliance-Prüfungen von wurden laut Berichten im Januar als „schwach“ bezeichnet. Dies trotz der Bedenken einiger hochrangiger Unternehmensvertreter. Zur Beweissicherung wurden Interviews mit ehemaligen Führungskräften, interne Kommunikation und Korrespondenz mit nationalen Aufsichtsbehörden herangezogen.

Nach den Vorwürfen behauptete die Börse, die Branchenstandards zu erhöhen. Der neue Bericht von Reuters zeigt jedoch eine andere Seite der Medaille. Erstmals können Krypto-Investoren sehen, welche Mängel das Compliance-Programm von Binanceaufweist und sanktionierten Händlern den Zugang zur Plattform ermöglicht.

Die Kryptowährungsbörse erfreut sich zunehmender Beliebtheit. In diesem Jahr dehnte Zhao, besser bekannt als CZ, sein Geschäft auf traditionelle Branchen aus. Musks geplante Übernahme von Twitter erhielt durch Zhaos Unterstützung 500 Millionen US-Dollar. Musk gab jedoch später bekannt, dass er von der Vereinbarung zurücktritt. Letzten Monat engagierte die Börse den portugiesischen Fußballspieler und Geschäftsmann Cristiano Ronaldo, um für NFTs zu werben. 

Wird die Kryptobörse mit rechtlichen Konsequenzen rechnen müssen?

Allerdings gibt es eine Einschränkung bezüglich der Beschränkungen. Binance hat eine Holdinggesellschaft auf den Kaimaninseln. Das Unternehmen behauptet, keinen einzigen Hauptsitz zu haben. Es gibt jedoch keine Auskunft darüber, wer die Hauptbörse Binancebetreibt, die keine Kunden aus den USA akzeptiert.

Aus diesem Grund werden US-Kunden auf eine separate Börse namens Binanceweitergeleitet. Laut einer behördlichen Meldung aus dem Jahr 2020 wird die Börse letztendlich von ihrem Gründer und CEO Changpeng Zhao kontrolliert.

Laut Anwälten schützt diese Struktur die Börse vor direkten US-Sanktionen, die US-Unternehmen Geschäfte im Iran verbieten. Grund dafür ist, dass die Händler im Iran die Hauptbörse von Binancenutzten, die kein US-Unternehmen ist. Binance läuft jedoch Gefahr, von sogenannten „sekundären Sanktionen“ betroffen zu sein

Sekundärsanktionen zielen auf ausländische Unternehmen ab, die mit sanktionierten Organisationen Geschäfte tätigen oder Iranern helfen, die US-Sanktionen zu umgehen. Sie können auch den Zugang eines Unternehmens zum US-Finanzsystem behindern, indem sie Geldstrafen verhängen, Lizenzen entziehen und Banktransaktionen einschränken.

Die Gefährdung von Binancehängt ausschließlichdent , ob sanktionierte Parteien die Plattform genutzt haben. Dabei wird auch berücksichtigt, ob iranische Kunden durch ihre Transaktionen das US-Handelsembargo umgangen haben. Es gibt keine Hinweise darauf, dass sanktionierte Personen Binancegenutzt haben. Auf die Frage nach der Nutzung Binancedurch Iraner lehnte ein Sprecher des US-Finanzministeriums eine Stellungnahme ab.

Aufgrund der chinesischen Krypto-Beschränkungen und der zahlreichen Wirtschaftssanktionen gegen wirtschaftlich angeschlagene Länder haben Händler VPNs als Überlebensstrategie in Betracht gezogen. Genau dies geschieht derzeit im Iran. Binance selbst hatte zuvor die Nutzung von VPNs befürwortet.

Im Juni 2019 Binancetwitterte Zhao, CEO von Binance eine Stellungnahme ab. Im Juli 2020 Binance auf seiner Website einen „Leitfaden für VPN-Einsteiger“.

Zhao war sich im Allgemeinen bewusst, dass Krypto-Nutzer die Beschränkungen von Binanceumgehen. Im November 2020 erklärte er, dass Nutzer immer wieder clevere Methoden finden, um die Sperren zu umgehen, und dass Händler intelligenter vorgehen müssten, um die Sperrmechanismen besser zu verstehen. Ist sich Binance der Lage im Iran nicht bewusst, und falls ja, übernimmt das Unternehmen keine Verantwortung für die Umgehung der Sanktionen durch seine Nutzer? Wird Binance für das iranische Handelsfiasko vor Gericht haftbar gemacht?