Binance est resté accessible aux clients iraniens pendant des années malgré les sanctions américaines de 2018

Binance, la plus grande plateforme d'échange de cryptomonnaies au monde, se retrouve une fois de plus dans l'embarras. Selon un article de Reuters, la plateforme a continué de traiter les transactions de ses clients en Iran malgré les sanctions américaines et l'interdiction faite aux entreprises d'y exercer leurs activités. L'enquête a révélé que des traders de cryptomonnaies contournaient cette interdiction en utilisant ses services.

Binance a gagné en popularité auprès des traders iraniens malgré les sanctions américaines

Depuis des décennies, les États-Unis bénéficient d'un avantage en matière de sanctions internationales. En 2018, cette superpuissance a rétabli les sanctions levées trois ans auparavant dans le cadre de l'accord nucléaire iranien conclu avec les grandes puissances. En novembre de la même année, la plateforme d'échange a informé les traders iraniens qu'elle cesserait de les servir et les a incités à liquider leurs comptes.

Sept traders ont toutefois déclaré à Reuters avoir contourné l'interdiction. Ils ont indiqué avoir continué à utiliser leurs comptes jusqu'en septembre 2021. Les clients pouvaient trader jusqu'à un mois plus tôt, date à laquelle la plateforme a renforcé ses contrôles anti-blanchiment et suspendu les transactions pour les personnes ne disposant pas d'une adresse électronique.

Outre les personnes interrogées par Reuters, onze autres Iraniennes ont indiqué sur leur profil LinkedIn avoir également effectué des transactions en cryptomonnaies sur la plateforme après l'interdiction des cryptomonnaies dans le pays en 2018. Aucune n'a répondu aux sollicitations de Reuters. L'entreprise était consciente de la popularité de la plateforme en Iran. Selon dix messages obtenus par Reuters, de hauts responsables Binance étaient au courant du nombre croissant de clients iraniens et minimisaient l'importance de cette situation. 

L'entreprise n'a pas indiqué si elle continuerait à fournir des services à l'Iran. Dans un article de blog publié en réaction aux mesures occidentales contre la Russie, elle a déclaré respecter scrupuleusement les sanctions internationales. Elle a ajouté avoir mis en place une cellule de crise mondiale chargée de la conformité, composée d'experts de renommée internationale en matière de sanctions et d'application de la loi.

Binance a mis en place des outils de sécurité de niveau bancaire pour empêcher les personnes ou organisations interdites d'utiliser son service, selon la plateforme. Par ailleurs, la mission iranienne auprès des Nations Unies à New York n'a pas répondu à notre demande de commentaires. D'après sept avocats et experts en sanctions interrogés par Reuters, les transactions iraniennes sur la plateforme pourraient attirer l'attention des autorités de régulation américaines.

Binancede conformité de ont été qualifiés de « insuffisants » selon plusieurs sources. Ce constat persiste malgré les inquiétudes exprimées par certains hauts responsables de l'entreprise. Des entretiens avec d'anciens cadres supérieurs, des communications internes et des échanges avec les autorités de régulation nationales ont permis de recueillir des preuves.

Suite aux allégations, la plateforme a affirmé renforcer les normes du secteur. Le récent article de Reuters révèle une autre facette de la question de la conformité. Pour la première fois, les investisseurs en cryptomonnaies peuvent constater les lacunes du programme de conformité de Binance, qui permet à des traders sanctionnés d'accéder à sa plateforme.

La plateforme d'échange de cryptomonnaies gagne en popularité. Cette année, Zhao, plus connu sous le nom de CZ, a étendu ses activités aux entreprises traditionnelles. par Musk a bénéficié d'un apport de 500 millions de dollars de la part de Zhao. Musk a depuis annoncé son retrait de l'accord. Le mois dernier, la plateforme a engagé Cristiano Ronaldo, footballeur et homme d'affaires portugais, pour promouvoir les NFT. 

La plateforme d'échange de cryptomonnaies fera-t-elle face à des sanctions légales ?

Il convient toutefois de nuancer ces restrictions. Binance possède une société holding aux îles Caïmans. L'entreprise affirme ne pas avoir de siège social unique. Cependant, elle ne précise pas qui gère sa plateforme d'échange principale, Binance, qui n'accepte pas les clients résidant aux États-Unis.

De ce fait, les clients américains sont redirigés vers une plateforme d'échange distincte appelée Binance. Aux États-Unis, cette plateforme est contrôlée par son fondateur et PDG, Changpeng Zhao, selon un document réglementaire de 2020.

D'après les avocats, cette structure permet à la plateforme d'échange d'être immunisée contre les sanctions américaines directes interdisant aux entreprises américaines de faire des affaires en Iran. En effet, les traders iraniens utilisaient la plateforme principale de Binance, qui n'est pas une société américaine. Toutefois, Binance s'expose à ce que l'on appelle des « sanctions secondaires »

Les sanctions secondaires visent les entreprises étrangères qui font affaire avec des entités sanctionnées ou qui aident les Iraniens à contourner le régime de sanctions américain. Elles peuvent également entraver l'accès d'une entreprise au système financier américain en imposant des amendes, en révoquant des licences et en restreignant les transactions bancaires.

L'exposition de Binancedent exclusivement de l'utilisation de sa plateforme par des personnes sous sanctions. Elle prend également en compte la possibilité que des clients iraniens aient contourné l'embargo commercial américain grâce à leurs transactions. Rien ne prouve que des personnes sous sanctions aient utilisé Binance. Interrogé sur l'utilisation Binancepar des Iraniens, un porte-parole du Trésor américain a refusé de commenter.

Face aux restrictions imposées par la Chine sur les cryptomonnaies et aux sanctions économiques visant des pays en difficulté, les traders se tournent vers les VPN pour survivre. C'est précisément ce qui se passe en Iran. Binance avait d'ailleurs déjà soutenu l'utilisation des VPN.

En juin 2019, Zhao, BinancePDG de Binance a refusé de commenter. En juillet 2020, Binance a publié un « Guide du débutant pour les VPN » sur son site web.

De manière générale, Zhao était conscient que les utilisateurs de cryptomonnaies contournaient les restrictions de Binance. En novembre 2020, il a déclaré que les utilisateurs trouvaient régulièrement des méthodes ingénieuses pour contourner nos blocages et que les traders devaient mieux comprendre notre système de blocage. Binance ignore-t-elle la situation en Iran ? Si tel est le cas, l’entreprise se dégagera-t-elle de toute responsabilité quant au contournement des sanctions par ses utilisateurs ? Binance sera-t-elle tenue responsable devant les tribunaux du fiasco des transactions en Iran ?