Secondo la CBS News, Kyle Holder, una donna di 73 anni di New York, ha perso tutti i suoi risparmi per la pensione, pari a 300.000 dollari, in tre mesi dopo aver risposto a un messaggio WhatsApp che pubblicizzava un corso di investimenti in criptovalute.
Un messaggio WhatsApp si trasforma in una costosa truffa di criptovalute
Holder ricevette un messaggio inaspettato nel dicembre del 2024, mentre si stava riprendendo da un infortunio che le aveva impedito di lavorare come terapista occupazionale. Raccontò alla CBS News di averlo visto come un'opportunità per "sfruttare il mio tempo, iniziare qualcosa di nuovo e guadagnare denaro per mantenermi nella vecchiaia".
La vittima è stata quindi messa in contatto con una persona che si faceva chiamare "Niamh" e che affermava di essere una madre single. Niamh e un presunto addetto al servizio clienti hanno aiutato Holder a creare portafogli di criptovalute e a trasferire token. Dopo che la vittima ha investito una piccola somma iniziale, le sono stati restituiti ingenti guadagni. Questa è una classic tattica di frode finanziaria nota come "macellazione di maiali"
Nei due mesi successivi, Holder ha inviato un totale di 300.000 dollari a 14 diversi portafogli di criptovalute. Quando il denaro ha smesso di comparire nel suo portafoglio, ha affrontato direttamente Niamh chiedendole se fosse stata vittima di una frode. Niamh ha respinto ogni accusa, dicendo a Holder di aver commesso "un errore fatale" inviando i fondi a un indirizzo sbagliato.
La vittima è caduta in una grave depressione ed è stata infine ricoverata in ospedale dai servizi sociali. Ora vive in una struttura di assistenza con il sostegno di Medicaid.
L'IRS tracportafogli finanziari riconducibili a una rete criminale da 5 milioni di dollari
L' dell'IRS ufficio investigativo criminale traci 14 indirizzi di portafoglio, riconducendoli a cinque portafogli utilizzati per riciclare circa 5 milioni di dollari rubati a diverse vittime.
L'agente dell'IRS Harry Chavis ha dichiarato che gli investigatori ritengono che i criminali abbiano utilizzato strumenti di intelligenza artificiale disponibili sul dark web per raccogliere informazioni personali edentobiettivi vulnerabili. "Stanno usando questi strumenti di intelligenza artificiale del dark web per scrivere script che si rivolgono specificamente alla vittima", ha affermato Chavis.
Chavis ha esortato le vittime a non lasciarsi scoraggiare dalla vergogna e a contattare le autorità. Ha aggiunto: "Si tratta di truffe estremamente sofisticate e chiunque può diventarne vittima"
I dati dell'FBI mostrano che le perdite dovute alle frodi in criptovalute hanno raggiunto gli 11 miliardi di dollari nel 2025
Nel 2025, l'Internet Crime Complaint Center dell'FBI ha ricevuto 453.000 denunce di frode informatica. Le perdite totali hanno raggiunto i 21 miliardi di dollari, secondo l'ultimo rapporto annuale dell'agenzia. Le truffe sugli investimenti hanno rappresentato il 49% di tali denunce.
Le frodi legate alle criptovalute sono state la categoria più costosa. Sono state registrate perdite totali per 11 miliardi di dollari su 181.565 denunce. L'FBI hadent22.364 denunce relative a strumenti di intelligenza artificiale, con perdite complessive di 893 milioni di dollari.
Questo schema si estende ben oltre le truffe online anonime.
In un caso separato, la cui sentenza è stata emessa il 23 aprile, un tribunale federale delle Isole Marianne Settentrionali ha condannato Sze Man Yu Inos a 71 mesi di reclusione per una bitcoin , ai danni di donne anziane residenti a Saipan, Guam, Washington e California. Secondo l'accusa, Inos instaurava rapporti personali con le vittime prima di estorcere loro denaro con false promesse di investimenti, il che ha comportato un risarcimento di 769.355 dollari.
Il Dipartimento per la tutela dei consumatori e dei lavoratori di New York afferma che tra gli indicatori più comuni di truffe basate sull'intelligenza artificiale figurano i contatti non richiesti e i messaggi che incitano all'urgenza o richiedono segretezza. La Federal Trade Commission ha dichiarato che qualsiasi azienda che richieda pagamenti in criptovaluta non è legittima e che i rendimenti garantiti sugli investimenti nei mercati delle criptovalute rappresentano un campanello d'allarme.
Le vittime possono presentare denuncia tramite il portale IC3 dell'FBI o il sito web Report Fraud della FTC. Gli agenti federali affermano che una denuncia tempestiva aumenta le possibilità di traci fondi rubati edenti responsabili.
