Selon CBS News, Kyle Holder, une New-Yorkaise de 73 ans, a perdu la totalité de ses 300 000 dollars d’économies de retraite en trois mois après avoir répondu à un message WhatsApp faisant la promotion d’un cours d’investissement en cryptomonnaies.
Un message WhatsApp se transforme en une coûteuse arnaque aux cryptomonnaies
Holder a reçu le message qu'elle n'avait pas demandé en décembre 2024, alors qu'elle se remettait d'une blessure qui l'avait empêchée de travailler comme ergothérapeute. Elle a déclaré à CBS News qu'elle y voyait une opportunité de « mettre à profit mon temps, de me lancer dans un nouveau projet et de gagner de l'argent pour subvenir à mes besoins durant mes vieux jours ».
La victime a ensuite été mise en contact avec une personne se faisant appeler « Niamh », qui prétendait être une mère célibataire. Niamh et un faux conseiller clientèle ont aidé Holder à créer des portefeuilles de cryptomonnaies et à transférer des jetons. Après un petit investissement initial, la victime a perçu des gains importants. Il s'agit d'une technique classic d'escroquerie financière connue sous le nom de « manipulation à outrance »
Au cours des deux mois suivants, Holder a transféré un total de 300 000 $ vers 14 portefeuilles de cryptomonnaies différents. Lorsque l'argent a cessé d'apparaître sur son compte, elle a confronté Niamh directement pour savoir si elle avait été victime d'une escroquerie. Niamh a nié toute responsabilité, affirmant à Holder avoir commis une « erreur fatale » en envoyant des fonds à une mauvaise adresse.
La victime a sombré dans une grave dépression et a finalement été hospitalisée par les services sociaux. Elle réside désormais dans un établissement de soins assistés bénéficiant de l'aide sociale.
Le fisc américain (IRS) tracde portefeuilles jusqu'à un réseau criminel de 5 millions de dollars
Le de l'IRS bureau de terrain tracles 14 adresses de portefeuilles jusqu'à cinq portefeuilles utilisés pour faire transiter environ 5 millions de dollars volés à de multiples victimes.
L'agent du fisc américain Harry Chavis a déclaré que les enquêteurs pensent que les criminels ont utilisé des outils d'intelligence artificielle disponibles sur le dark web pour collecter des informations personnelles etdentdes cibles vulnérables. « Ils utilisent ces outils d'IA clandestins pour écrire des scripts qui ciblent spécifiquement la victime », a expliqué Chavis.
Chavis a exhorté les victimes à ne pas laisser la honte les empêcher de contacter les autorités. Il a ajouté : « Ce sont des arnaques très sophistiquées et n’importe qui peut en être victime. »
Les données du FBI indiquent que les pertes liées à la fraude aux cryptomonnaies atteindront 11 milliards de dollars en 2025
Le Centre de traitement des plaintes relatives à la cybercriminalité du FBI a reçu 453 000 plaintes pour fraude en ligne en 2025. Les pertes totales ont atteint 21 milliards de dollars, selon le dernier rapport annuel du bureau. Les escroqueries à l'investissement représentaient 49 % de ces plaintes.
La fraude liée aux cryptomonnaies a représenté la catégorie la plus coûteuse. Un total de 11 milliards de dollars de pertes a été enregistré pour 181 565 plaintes. Le FBI adent22 364 plaintes liées à des outils d'intelligence artificielle, pour des pertes combinées de 893 millions de dollars.
Ce phénomène ne se limite pas aux systèmes anonymes en ligne.
Dans une autre affaire, jugée le 23 avril, un tribunal fédéral des Îles Mariannes du Nord a condamné Sze Man Yu Inos à 71 mois de prison pour une bitcoin qui ciblait des femmes âgées à Saipan, Guam, dans l'État de Washington et en Californie. Selon l'accusation, Inos avait tissé des liens personnels avec ses victimes avant de leur soutirer de l'argent sous de faux prétextes d'investissement, ce qui a entraîné le versement de 769 355 dollars de dommages et intérêts.
Le Département de la protection des consommateurs et des travailleurs de la ville de New York indique que les signes courants d'escroqueries utilisant l'intelligence artificielle incluent les contacts non sollicités et les messages insistant sur l'urgence ou exigeant le secret. La Commission fédérale du commerce (FTC) a déclaré que toute entreprise demandant des paiements en cryptomonnaie est illégale et que les promesses de rendements garantis sur les marchés des cryptomonnaies constituent un signal d'alarme.
Les victimes peuvent déposer plainte via le portail IC3 du FBI ou le site web de signalement des fraudes de la FTC. Les agents fédéraux affirment que signaler rapidement les faits augmente les chances de tracles fonds volés et d'dentles auteurs.
