- Uma vítima perdeu suas economias de aposentadoria após responder a uma mensagem do WhatsApp que anunciava um curso de investimento em criptomoedas.
- O IRS rastreou os fundos até cinco carteiras usadas para desviar cerca de US$ 5 milhões roubados de várias vítimas.
- Um tribunal federal condenou um golpista a 71 meses de prisão por um esquema de fraude bancária com Bitcoin que visava mulheres mais velhas.
De acordo com a CBS News, Kyle Holder, uma mulher de 73 anos de Nova York, perdeu todas as suas economias de aposentadoria de US$ 300.000 em três meses após responder a uma mensagem do WhatsApp que anunciava um curso de investimento em cripto.
Uma mensagem do WhatsApp se transforma em um custoso golpe de cripto
A detentora recebeu a mensagem que não pediu em dezembro de 2024, quando se recuperava de uma lesão que a impedira de trabalhar como terapeuta ocupacional. Ela disse à CBS News que viu a oportunidade como uma chance de “usar meu tempo, começar algo novo e ganhar dinheiro para me sustentar nos meus anos mais velhos.”
A vítima foi então colocada em contato com alguém que usava o nome “Niamh” e dizia ser uma mãe solteira. Niamh e um suposto representante de atendimento ao cliente ajudaram Holder a configurar carteiras de cripto e mover tokens. Após a vítima investir um pequeno valor inicial, eles retornaram grandes ganhos. Esta é uma tática clássica em fraudes de investimento conhecida como “pig butchering” (abate de porco).
Nos dois meses seguintes, Holder enviou um total de US$ 300.000 para 14 carteiras de cripto diferentes. Quando o dinheiro parou de aparecer em sua carteira, ela confrontou Niamh diretamente sobre se havia sido defraudada. Niamh desviou a culpa, dizendo a Holder que ela cometeu “um erro fatal” ao enviar ativos para um endereço errado.
A vítima caiu em depressão severa e acabou sendo levada a um hospital pelos serviços sociais. Ela agora vive em uma instalação de cuidados assistidos apoiada pelo Medicaid.
IRS rastreia carteiras até rede criminal de US$ 5 milhão
O escritório de Investigação Criminal do IRS em Nova York rastreou os 14 endereços de carteira até cinco carteiras usadas para canalizar ~US$ 5 milhões roubados de várias vítimas.
O agente do IRS Harry Chavis disse que os investigadores acreditam que os criminosos usaram ferramentas de IA disponíveis na dark web para raspar informações pessoais e identificar alvos vulneráveis. “Eles estão usando essas ferramentas de IA obscuras para escrever scripts que vão literalmente diretamente à vítima”, disse Chavis.
Chavis instou as vítimas a não deixarem a vergonha impedi-las de entrar em contato com as autoridades. Ele continuou: “Estes são golpes altamente sofisticados e qualquer pessoa pode ser vítima.”
Dados do FBI mostram que perdas por fraude em cripto atingiram US$ 11 bilhão em 2025
O Centro de Reclamações de Crimes na Internet do FBI recebeu 453.000 reclamações de fraude relacionadas a ciberataques em 2025. As perdas totais atingiram US$ 21 bilhões, de acordo com o último relatório anual do bureau. Golpes de investimento representaram 49% dessas reclamações.
A fraude relacionada a criptomoedas foi a categoria mais custosa. Um total de US$ 11 bilhões em perdas foi registrado em 181.565 reclamações. O FBI identificou 22.364 reclamações vinculadas a ferramentas de IA com perdas combinadas de US$ 893 milhões.
O padrão se estende além de esquemas online anônimos.
Em um caso separado condenado em 23 de abril, um tribunal federal nas Ilhas Marianas do Norte deu a Sze Man Yu Inos uma sentença de prisão de 71 meses por um esquema de fraude por meio de bitcoin que visava mulheres mais velhas em Saipan, Guam, Washington e Califórnia. Os promotores disseram que Inos construiu relacionamentos pessoais com as vítimas antes de solicitar dinheiro sob falsas pretensões de investimento, resultando em US$ 769.355 em restituição ordenada.
O Departamento de Proteção ao Consumidor e ao Trabalhador de Nova York diz que os indicadores comuns de golpes impulsionados por IA incluem contato não solicitado e mensagens que apressam a urgência ou exigem sigilo. A Comissão Federal de Comércio (FTC) afirmou que qualquer empresa que solicite pagamentos em criptomoedas não é legítima e que retornos garantidos de investimento em mercados de cripto são um sinal de alerta.
As vítimas podem registrar relatórios através do portal IC3 do FBI ou do site Report Fraud da FTC. Agentes federais dizem que o relatório precoce melhora as chances de rastrear fundos roubados e identificar os perpetradores.
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Randa Moses
Randa Moses é editora e repórter na Cryptopolitan, cobrindo tecnologia, IA, robótica, criptomoedas, golpes e hacks. Ela atua no espaço de criptomoedas desde 2017. Já ocupou cargos na Forward Protocol, AmaZix e Cryptosomniac. Randa possui graduação em Engenharia Elétrica e Eletrônica pela Universidade de Bradford.
