Segundo a CBS News, Kyle Holder, uma mulher de 73 anos de Nova York, perdeu todas as suas economias de aposentadoria, avaliadas em US$ 300.000, em três meses após responder a uma mensagem de WhatsApp que anunciava um curso de investimento em criptomoedas.
Uma mensagem do WhatsApp se transforma em um golpe caro com criptomoedas
Holder recebeu a mensagem que não pediu em dezembro de 2024, enquanto se recuperava de uma lesão que a impedia de trabalhar como terapeuta ocupacional. Ela disse à CBS News que viu isso como uma oportunidade de "aproveitar meu tempo, começar algo novo e ganhar dinheiro para me sustentar na velhice".
A vítima foi então colocada em contato com alguém que se apresentava como "Niamh" e dizia ser mãe solteira. Niamh e um suposto representante de atendimento ao cliente ajudaram Holder a configurar carteiras de criptomoedas e movimentar tokens. Após a vítima investir uma pequena quantia inicial, eles prometeram grandes lucros. Essa é uma tática classic em fraudes de investimento conhecida como "abate de porcos"
Nos dois meses seguintes, Holder enviou um total de US$ 300.000 para 14 carteiras de criptomoedas diferentes. Quando o dinheiro parou de aparecer em sua carteira, ela confrontou Niamh diretamente sobre a possibilidade de ter sido vítima de fraude. Niamh se esquivou da culpa, dizendo a Holder que ela havia cometido “um erro fatal” ao enviar os fundos para um endereço errado.
A vítima entrou em depressão grave e acabou sendo levada a um hospital pelos serviços sociais. Atualmente, ela vive em uma casa de repouso com apoio do Medicaid.
A Receita Federal traccarteiras até uma rede criminosa de US$ 5 milhões
O do IRS escritório de campo de Nova York da Divisão de Investigações Criminais tracos 14 endereços de carteiras digitais até cinco carteiras usadas para canalizar cerca de US$ 5 milhões roubados de várias vítimas.
O agente do IRS, Harry Chavis, afirmou que os investigadores acreditam que os criminosos usaram ferramentas de IA disponíveis na dark web para coletar informações pessoais edentalvos vulneráveis. "Eles estão usando essas ferramentas de IA da dark web para escrever scripts que vão diretamente até a vítima", disse Chavis.
Chavis pediu às vítimas que não deixassem a vergonha impedi-las de contatar as autoridades. Ele continuou: "Esses são golpes altamente sofisticados e qualquer pessoa pode ser vítima."
Dados do FBI mostram que as perdas com fraudes em criptomoedas atingirão US$ 11 bilhões em 2025
O Centro de Reclamações sobre Crimes na Internet do FBI recebeu 453.000 denúncias de fraudes cibernéticas em 2025. As perdas totais chegaram a US$ 21 bilhões, de acordo com o último relatório anual do órgão. Golpes de investimento representaram 49% dessas denúncias.
A fraude relacionada a criptomoedas foi a categoria mais custosa. Um total de US$ 11 bilhões em perdas foi registrado em 181.565 denúncias. O FBIdent22.364 denúncias ligadas a ferramentas de IA, com perdas combinadas de US$ 893 milhões.
O padrão vai além de esquemas anônimos online.
Em um caso separado, com sentença proferida em 23 de abril, um tribunal federal nas Ilhas Marianas do Norte condenou Sze Man Yu Inos a 71 meses de prisão por um bitcoin que tinha como alvo mulheres idosas em Saipan, Guam, Washington e Califórnia. Os promotores afirmaram que Inos construiu relacionamentos pessoais com as vítimas antes de solicitar dinheiro sob falsos pretextos de investimento, resultando em US$ 769.355 em restituição.
O Departamento de Proteção ao Consumidor e ao Trabalhador da cidade de Nova York afirma que indicadores comuns de golpes baseados em inteligência artificial incluem contato não solicitado e mensagens que criam urgência ou exigem sigilo. A Comissão Federal de Comércio (FTC) declarou que qualquer empresa que solicite pagamentos em criptomoedas não é legítima e que retornos de investimento garantidos em mercados de criptomoedas são um sinal de alerta.
As vítimas podem registrar denúncias através do portal IC3 do FBI ou do site Report Fraud da FTC. Agentes federais afirmam que o registro precoce da denúncia aumenta as chances de tracos fundos roubados edentos autores do crime.
