- Le président de la SEC, Gensler, met en garde contre les fausses déclarations relatives à l’IA dans le secteur des valeurs mobilières et exhorte au respect des lois en matière d’information.
- La Division des examens de la SEC examine attentivement l’utilisation de l’IA par les conseillers en investissement, ce qui pourrait façonner les futures réglementations.
- Gensler signale les enjeux liés à l’IA ; les entités sont invitées à mieux comprendre leurs modèles, à protéger la confidentialité des données et à fournir des informations exactes.
Le président de la SEC, M. Gensler, a accru sa surveillance des technologies d'IA au sein de l'industrie des valeurs mobilières, mettant en garde contre la pratique du « lavage d'IA » lors du sommet « IA : Équilibrer l'innovation et la réglementation » organisé par The Messenger à Washington, D.C., le 5 décembre 2023. Concernant les fausses déclarations sur l'utilisation par une entreprise de la technologie d'IA et son potentiel, M. Gensler souligne que ce type d'opérations relève des mêmes réglementations en matière de valeurs mobilières qui exigent des divulgations « complètes, équitables et véridiques ».
La SEC surveille de près l'implémentation de l'IA dans les institutions financières
Alors que la SEC intensifie son focus sur l'IA, la Division des examens entreprend un examen approfondi de l'utilisation et de la gouvernance des technologies d'IA par les conseillers en investissement. Cet examen couvre divers aspects, notamment les supports de marketing, les prestataires tiers, les conflits d'intérêts et les plans de contingence en cas de défaillance du système. Les informations recueillies lors de cet examen joueront un rôle pivot dans l'élaboration du programme législatif de la SEC concernant la réglementation de l'utilisation de l'IA au sein de l'industrie des valeurs mobilières.
Malgré la reconnaissance par la SEC de la présence de l'IA depuis de nombreuses années et de son propre utilisation de cette technologie, le président Gensler persiste dans ses mises en garde concernant les problèmes micro et macro liés à l'IA. La surveillance continue de la SEC, couplée aux préoccupations de M. Gensler quant aux biais potentiels et aux conflits d'intérêts à un niveau micro, ainsi qu'à l'émergence de monocultures entraînant une instabilité du marché à un niveau macro, signe une position proactive face aux défis posés par l'IA dans le domaine financier.
Lignes directrices pour les entités réglementées
Il est conseillé aux courtiers-déalers, aux conseillers et aux autres entités réglementées de naviguer avec soin dans les complexités associées à l'intégration des technologies d'IA dans leurs opérations. M. Gensler met l'accent sur plusieurs considérations clés, exhortant les entités à comprendre les modèles d'IA et les ensembles de données, à prioriser la confidentialité des données et la protection de la propriété intellectuelle, à se garder des activités trompeuses, et à réviser les divulgations et les supports de marketing pour en garantir l'exactitude.
Comprendre les architectures IA et la dynamique des ensembles de données – Les entités réglementées sont encouragées à plonger dans les intrications des modèles d'IA et des ensembles de données sous-jacents. Reconnaissant les divers risques posés par les algorithmes et les données, les entités doivent mettre en œuvre des contrôles robustes, élaborer des divulgations précises et se conformer aux normes de diligence raisonnables pertinentes pour maintenir la transparence avec les clients.
Sauvegarder la confidentialité des données et préserver les actifs intellectuels – La sauvegarde de la confidentialité des données et de la propriété intellectuelle est primordiale. La diligence sur les ensembles de données et les processus de collecte, en particulier dans les scénarios d'IA générative, est essentielle. Les mesures d'atténuation comprennent la compréhension de la provenance des données, le respect des principes de limitation des données, la suppression des données inutiles, l'évaluation des sous-ensembles, la tokenisation ou l'anonymisation des données, et la vérification humaine des sorties de l'IA.
Aborder les informations matérielles non publiques et freiner les distorsions de marché – Au-delà des considérations de divulgation et de conflit d'intérêts, la SEC surveillera de près l'utilisation de l'IA pour des activités trompeuses telles que le trading d'initiés et la manipulation de marché. Les entités doivent examiner les ensembles de données pour les informations matérielles non publiques, mettre en œuvre des contrôles pour empêcher les algorithmes de trading et l'IA générative d'affecter artificiellement les prix des titres, et se conformer aux restrictions sur l'utilisation ou la divulgation des informations confidentielles.
Réviser les divulgations périodiquement et mettre à jour si nécessaire – Les participants de l'industrie sont exhortés à revoir et mettre à jour continuellement leurs divulgations et matériaux de marketing. L'exactitude des représentations sur l'utilisation des technologies d'IA et leurs capacités est cruciale pour maintenir la confiance et la conformité réglementaire.
SEC et IA – Naviguer vers une intégration responsable
Alors que la SEC poursuit son examen approfondi de l'IA dans l'industrie des valeurs mobilières, la charge incombe aux entités réglementées de naviguer dans le paysage en évolution de l'intégration de l'IA de manière responsable. Les défis soulignés par la présidente Gensler mettent en évidence la nécessité d'une approche nuancée, équilibrant l'innovation avec la conformité réglementaire. Comment les acteurs de l'industrie répondront-ils à ces directives, et quelles mesures supplémentaires peuvent être prises pour garantir l'utilisation responsable de l'IA dans le paysage financier en constante évolution ?
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Avertissement. Les informations fournies ne constituent pas des conseils en matière d'investissement. Cryptopolitan.com ne saurait être tenue responsable des investissements réalisés sur la base des informations fournies sur cette page. Nous recommandons vivement de mener vos propres recherches et/ou de consulter un professionnel qualifié avant de prendre toute décision d'investissement.
Aamir Sheikh
Aamir est journaliste technologique avec près de six ans d'expérience dans les secteurs de la cryptomonnaie et de la technologie. Il est diplômé de l'université MAJ avec un MBA en finance et marketing. Il travaille désormais pour Cryptopolitan, où il rend compte des dernières évolutions des marchés de la cryptomonnaie et des prévisions de prix.
