La SEC intensifie son examen de l'IA dans les institutions financières

Le président de la SEC, M. Gensler, a intensifié son examen des technologies d'IA au sein du secteur des valeurs mobilières, mettant en garde contre la pratique du « blanchiment d'IA » lors du sommet « IA : Équilibrer innovation et réglementation » organisé par The Messenger à Washington, D.C., le 5 décembre 2023. Concernant les fausses déclarations sur l'utilisation de la technologie d'IA par une entreprise et son potentiel, M. Gensler souligne que ces types d'opérations relèvent des mêmes réglementations sur les valeurs mobilières qui exigent des divulgations « complètes, justes et véridiques ».

La SEC examine de près la mise en œuvre de l'IA dans les institutions financières

Alors que la SEC intensifie son attention portée à l'IA, sa Division des examens entreprend un examen approfondi de l'utilisation et de la gouvernance des technologies d'IA par les conseillers en investissement. Cet examen porte sur divers aspects, notamment les supports marketing, les prestataires tiers, les conflits d'intérêts et les plans de continuité d'activité en cas de défaillance du système. Les informations recueillies lors de cet examen devraient jouer un rôle déterminant dans l'élaboration du programme réglementaire de la SEC concernant la réglementation de l'utilisation de l'IA dans le secteur des valeurs mobilières.

Malgré la reconnaissance par la SEC de la présence de l'IA depuis de nombreuses années et son propre recours à cette technologie, le président Gensler persiste dans ses mises en garde concernant les enjeux micro et macroéconomiques liés à l'IA. La surveillance constante de la SEC, conjuguée aux craintes de M. Gensler quant aux biais et conflits potentiels au niveau microéconomique et à l'émergence de monocultures susceptibles d'entraîner une instabilité des marchés au niveau macroéconomique, témoigne d'une approche proactive face aux défis posés par l'IA dans le secteur financier.

Lignes directrices pour les entités réglementées

Les courtiers, les conseillers et autres entités réglementées sont invités à aborder avec prudence la complexité de l'intégration des technologies d'IA à leurs activités. Gensler souligne plusieurs points essentiels, incitant ces entités à comprendre les modèles d'IA et les ensembles de données, à privilégier la confidentialité des données et la protection de la propriété intellectuelle, à se prémunir contre les pratiques trompeuses et à revoir leurs communications et supports marketing afin d'en garantir l'exactitude.

Comprendre les architectures d'IA et la dynamique des ensembles de données : les entités réglementées sont encouragées à approfondir leur connaissance des modèles d'IA et des ensembles de données sous-jacents. Conscientes des divers risques liés aux algorithmes et aux données, elles doivent mettre en œuvre des contrôles rigoureux, rédiger des informations précises et respecter les normes de diligence applicables afin de garantir la transparence auprès de leurs clients.

Protection des données et préservation de la propriété intellectuelle – La protection des données et de la propriété intellectuelle est primordiale. Il est essentiel de faire preuve de rigueur quant aux ensembles de données et aux processus de collecte, notamment dans le cadre de l'IA générative. Les mesures d'atténuation comprennent la compréhension de la provenance des données, le respect des principes de limitation des données, la suppression des données inutiles, l'évaluation de sous-ensembles, la tokenisation ou l'anonymisation des données, et la vérification humaine des résultats de l'IA.

Gestion des informations non publiques et limitation des distorsions de marché – Outre les obligations de divulgation et la gestion des conflits d’intérêts, la SEC surveillera de près l’utilisation de l’IA afin de détecter les activités trompeuses telles que les délits d’initiés et la manipulation de marché. Les entités doivent examiner attentivement les ensembles de données pour y déceler les informations non publiques importantes, mettre en œuvre des contrôles pour empêcher les algorithmes de négociation et l’IA générative d’influencer artificiellement le cours des titres, et respecter les restrictions relatives à l’utilisation ou à la divulgation d’dent.

revoir régulièrement les informations communiquées et de les mettre à jour au besoin. Les acteurs du secteur sont invités à revoir et à mettre à jour en permanence leurs informations et leurs supports marketing. L’exactitude des informations présentées concernant l’utilisation des technologies d’IA et leurs capacités est cruciale pour maintenir la confiance et la conformité réglementaire.

SEC et IA – Naviguer vers une intégration responsable

Alors que la SEC poursuit son examen approfondi de l'IA dans le secteur des valeurs mobilières, il incombe aux entités réglementées de gérer de manière responsable l'intégration de l'IA dans un contexte en constante évolution. Les défis soulignés par le président Gensler mettent en évidence la nécessité d'une approche nuancée, conciliant innovation et respect de la réglementation. Comment les acteurs du secteur réagiront-ils à ces lignes directrices ? Quelles mesures supplémentaires peuvent être prises pour garantir une utilisation responsable de l'IA dans un paysage financier en perpétuelle mutation ?