- Il presidente della SEC Gensler mette in guardia dalle false rappresentazioni sull'IA nei titoli, esortando al rispetto delle norme sulla divulgazione.
- La Divisione degli Esami della SEC esamina l'utilizzo dell'IA da parte dei consulenti finanziari, delineando potenziali future regolamentazioni.
- Gensler segnala le problematiche legate all'IA; alle entità viene consigliato di comprendere i modelli, garantire la privacy dei dati e fornire divulgazioni accurate.
Il presidente della SEC, Gensler, ha intensificato il suo scrutinio sulle tecnologie di IA all'interno del settore dei titoli, avvertendo contro la pratica del "lavaggio dell'IA" durante il summit di The Messenger "AI: Balancing Innovation & Regulation" a Washington, D.C., il 5 dicembre 2023. Riguardo alle rappresentazioni inesatte sull'uso da parte di un'azienda della tecnologia di IA e sul suo potenziale, Gensler sottolinea che questo tipo di operazioni rientra nelle stesse normative sui titoli che richiedono divulgazioni "complete, eque e veritiere".
La SEC esamina l'implementazione dell'IA nelle istituzioni finanziarie
Mentre la SEC intensifica il suo focus sull'IA, la Divisione di Esame intraprende un esame approfondito dell'utilizzo e della governance delle tecnologie di IA da parte dei consulenti di investimento. L'esame comprende vari aspetti, inclusi i materiali di marketing, i fornitori terzi, i conflitti di interesse e i piani di contingenza in caso di guasto del sistema. Le informazioni raccolte da questo esame sono destinate a svolgere un ruolo fondamentale nel plasmare l'agenda normativa della SEC riguardo alla regolamentazione dell'uso dell'IA nel settore dei titoli.
Nonostante il riconoscimento da parte della SEC della presenza dell'IA da molti anni e del suo stesso utilizzo della tecnologia, il presidente Gensler persiste nei suoi avvertimenti sui problemi micro e macro associati all'IA. Il continuo scrutinio della SEC, unito alle preoccupazioni di Gensler riguardo a potenziali bias e conflitti a livello micro e all'emergere di monoculture che portano a instabilità di mercato a livello macro, segnala una posizione proattiva nell'affrontare le sfide poste dall'IA nel settore finanziario.
Linee guida per le entità regolamentate
Si consiglia a broker-dealer, consulenti e altre entità regolamentate di navigare con cura le complessità associate all'integrazione delle tecnologie di IA nelle loro operazioni. Gensler sottolinea diverse considerazioni chiave, esortando le entità a comprendere i modelli di IA e i set di dati, a dare priorità alla privacy dei dati e alla protezione della proprietà intellettuale, a vigilare contro attività ingannevoli e a rivedere le divulgazioni e i materiali di marketing per garantirne l'accuratezza.
Comprendere le architetture dell'IA e le dinamiche dei dataset – Le entità regolamentate sono incoraggiate ad approfondire le intricazioni dei modelli di IA e dei dataset sottostanti. Riconoscendo i vari rischi posti da algoritmi e dati, le entità devono implementare controlli robusti, redigere divulgazioni accurate e aderire agli standard di cura rilevanti per mantenere la trasparenza con i clienti.
Proteggere la privacy dei dati e preservare i beni intellettuali – La protezione della privacy dei dati e della proprietà intellettuale è fondamentale. La diligenza sui dataset e sui processi di raccolta, in particolare negli scenari di IA generativa, è essenziale. Le misure di mitigazione includono la comprensione della provenienza dei dati, l'adesione ai principi di limitazione dei dati, l'eliminazione dei dati non necessari, la valutazione dei subset, la tokenizzazione o l'anonimizzazione dei dati e la verifica umana delle uscite dell'IA.
Affrontare le informazioni materiali non pubbliche e frenare le distorsioni di mercato – Oltre alle considerazioni sulla divulgazione e sui conflitti di interesse, la SEC monitorerà da vicino l'uso dell'IA per attività ingannevoli come l'insider trading e la manipolazione del mercato. Le entità devono scrutinare i dataset per informazioni materiali non pubbliche, implementare controlli per impedire che gli algoritmi di trading e l'IA generativa influenzino artificialmente i prezzi dei titoli, e aderire alle restrizioni sull'uso o sulla divulgazione di informazioni riservate.
Rivedere le divulgazioni periodicamente e aggiornarle come necessario – I partecipanti al settore sono esortati a rivedere e aggiornare continuamente le loro divulgazioni e materiali di marketing. L'accuratezza nelle rappresentazioni sull'uso delle tecnologie IA e sulle loro capacità è cruciale per mantenere la fiducia e la conformità normativa.
SEC e IA – Navigare un'integrazione responsabile
Mentre la SEC continua il suo esame approfondito dell'IA nel settore dei titoli, l'onere spetta alle entità regolamentate di navigare in modo responsabile l'evoluzione dell'integrazione dell'IA. Le sfide sottolineate dal presidente Gensler evidenziano la necessità di un approccio sfumato, che bilanci l'innovazione con l'aderenza normativa. Come risponderanno i giocatori del settore a queste linee guida e quali ulteriori misure possono essere adottate per garantire un uso responsabile dell'IA nel panorama finanziario in continua evoluzione?
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Aamir Sheikh
Aamir è un giornalista tecnologico con quasi sei anni di esperienza nei settori delle criptovalute e della tecnologia. Si è laureato presso l'Università MAJ con un MBA in Finanza e Marketing. Attualmente lavora per Cryptopolitan, dove si occupa delle ultime novità sui mercati delle criptovalute e delle previsioni sui prezzi.
