La SEC intensifica l'esame dell'intelligenza artificiale nelle istituzioni finanziarie

Il presidente della SEC Gensler ha intensificato il suo controllo sulle tecnologie di intelligenza artificiale nel settore dei titoli, mettendo in guardia contro la pratica dell'"AI washing" durante il summit "AI: Balancing Innovation & Regulation" del Messenger a Washington, DC, il 5 dicembre 2023. Per quanto riguarda le false dichiarazioni sull'uso della tecnologia di intelligenza artificiale da parte di un'azienda e sul suo potenziale, Gensler sottolinea che questo tipo di operazioni rientrano nelle stesse normative sui titoli, che richiedono informazioni "complete, corrette e veritiere".

La SEC esamina l'implementazione dell'intelligenza artificiale nelle istituzioni finanziarie

Mentre la SEC intensifica la sua attenzione sull'intelligenza artificiale, la Division of Examinations intraprende un'analisi approfondita dell'utilizzo e della governance delle tecnologie di intelligenza artificiale da parte dei consulenti finanziari. L'analisi comprende vari aspetti, tra cui materiali di marketing, fornitori terzi, conflitti di interesse e piani di emergenza in caso di guasti del sistema. Le informazioni raccolte da questa analisi sono destinate a svolgere un ruolo fondamentale nel definire il programma normativo della SEC in merito alla regolamentazione dell'uso dell'intelligenza artificiale nel settore dei titoli.

Nonostante la SEC abbia riconosciuto da molti anni la presenza dell'IA e il suo utilizzo della tecnologia, il Presidente Gensler persiste nei suoi avvertimenti sui problemi micro e macro associati all'IA. Il continuo controllo della SEC, unito alle preoccupazioni di Gensler sui potenziali pregiudizi e conflitti a livello micro e sull'emergere di monoculture che portano all'instabilità del mercato a livello macro, testimonia un atteggiamento proattivo nell'affrontare le sfide poste dall'IA nel settore finanziario.

Linee guida per le entità regolamentate

Si consiglia a broker-dealer, consulenti e altre entità regolamentate di affrontare con attenzione le complessità associate all'integrazione delle tecnologie di intelligenza artificiale nelle loro operazioni. Gensler sottolinea diverse considerazioni chiave, esortando le entità a comprendere i modelli e i set di dati di intelligenza artificiale, a dare priorità alla privacy dei dati e alla protezione della proprietà intellettuale, a proteggersi da attività ingannevoli e a rivedere le informative e i materiali di marketing per garantirne l'accuratezza.

Comprendere le architetture di IA e le dinamiche dei set di dati: gli enti regolamentati sono incoraggiati ad approfondire le complessità dei modelli di IA e dei set di dati sottostanti. Riconoscendo i vari rischi posti dagli algoritmi e dai dati, gli enti devono implementare controlli solidi, redigere informative accurate e aderire agli standard di diligenza pertinenti per mantenere la trasparenza con i clienti.

Tutela della privacy dei dati e salvaguardia del patrimonio intellettuale – La tutela della privacy dei dati e della proprietà intellettuale è di fondamentale importanza. La diligenza nell'analisi dei set di dati e dei processi di raccolta, soprattutto negli scenari di intelligenza artificiale generativa, è essenziale. Le misure di mitigazione includono la comprensione della provenienza dei dati, il rispetto dei principi di limitazione dei dati, la cancellazione dei dati non necessari, la valutazione dei sottoinsiemi, la tokenizzazione o l'anonimizzazione dei dati e la verifica umana degli output dell'IA.

Gestione delle informazioni non pubbliche e contrasto alle distorsioni del mercato – Oltre agli obblighi di divulgazione e alle considerazioni relative ai conflitti di interesse, la SEC monitorerà attentamente l'utilizzo dell'IA per individuare attività ingannevoli come l'insider trading e la manipolazione del mercato. Le entità devono esaminare scrupolosamente i set di dati alla ricerca di informazioni non pubbliche rilevanti, implementare controlli per impedire che gli algoritmi di trading e l'IA generativa influenzino artificialmente i prezzi dei titoli e rispettare le restrizioni sull'uso o la divulgazione didentinformazioni

Rivedere periodicamente le informative e aggiornarle secondo necessità: gli operatori del settore sono invitati a rivedere e aggiornare costantemente le proprie informative e i materiali di marketing. L'accuratezza delle dichiarazioni sull'utilizzo delle tecnologie di intelligenza artificiale e sulle loro capacità è fondamentale per mantenere la fiducia e la conformità normativa.

SEC e IA: come affrontare un’integrazione responsabile

Mentre la SEC continua il suo attento esame dell'IA nel settore dei titoli, spetta alle entità regolamentate affrontare responsabilmente il panorama in continua evoluzione dell'integrazione dell'IA. Le sfide delineate dal Presidente Gensler sottolineano la necessità di un approccio articolato, che bilanci innovazione e conformità normativa. Come risponderanno gli operatori del settore a queste linee guida e quali ulteriori misure possono essere adottate per garantire un uso responsabile dell'IA nel panorama finanziario in continua evoluzione?