미국 증권거래위원회(SEC) 위원장 겐슬러는 2023년 12월 5일 워싱턴 D.C.에서 열린 메신저(The Messenger)의 "AI: 혁신과 규제의 균형" 서밋에서 증권 업계 내 AI 기술에 대한 감시를 강화하며, 이른바 "AI 워싱" 관행에 대해 경고했습니다. 겐슬러 위원장은 기업의 AI 기술 활용 및 잠재력에 대한 허위 진술과 관련하여, 이러한 행위는 "완전하고 공정하며 진실된" 정보 공개를 요구하는 동일한 증권 규정의 적용을 받는다고 강조했습니다.
SEC, 금융기관의 AI 도입에 대한 면밀한 조사 착수
미국 증권거래위원회(SEC)가 인공지능(AI)에 대한 관심을 강화함에 따라, SEC 조사국은 투자 자문사들의 AI 기술 활용 및 관리 실태에 대한 전면적인 조사를 시작했습니다. 이번 조사는 마케팅 자료, 제3자 제공업체, 이해 상충, 시스템 장애 대비 계획 등 다양한 측면을 포괄합니다. 이번 조사를 통해 수집된 정보는 증권 업계 내 AI 사용 규제와 관련한 SEC의 향후 규칙 제정 방향을 설정하는 데 중요한 역할을 할 것으로 예상됩니다.
미국 증권거래위원회(SEC)는 인공지능(AI)의 존재를 오래전부터 인지하고 자체적으로도 해당 기술을 활용해 왔음에도 불구하고, 겐슬러 위원장은 AI와 관련된 미시적 및 거시적 문제에 대해 지속적으로 경고하고 있습니다. SEC의 지속적인 감시와 더불어, 미시적 차원에서 발생할 수 있는 편향과 이해충돌, 그리고 거시적 차원에서 시장 불안정을 초래할 수 있는 단일 문화의 출현에 대한 겐슬러 위원장의 우려는 금융 영역에서 AI가 제기하는 문제에 적극적으로 대응하려는 의지를 보여줍니다.
규제 대상 기관을 위한 지침
증권사, 투자 자문사 및 기타 규제 대상 기관은 AI 기술을 운영에 통합하는 과정에서 발생하는 복잡성을 신중하게 고려해야 합니다. 겐슬러는 몇 가지 핵심 고려 사항을 강조하며, AI 모델과 데이터 세트를 이해하고, 데이터 개인정보 보호 및 지적 재산권 보호를 우선시하며, 기만적인 행위를 방지하고, 정확성을 보장하기 위해 공시 및 마케팅 자료를 수정할 것을 권고합니다.
AI 아키텍처 및 데이터셋 역학 이해 – 규제 대상 기관은 AI 모델과 그 기반이 되는 데이터셋의 복잡성을 심층적으로 분석해야 합니다. 알고리즘과 데이터가 제기하는 다양한 위험을 인식하고, 기관은 강력한 통제 시스템을 구축하고, 정확한 정보를 공개하며, 관련 관리 기준을 준수하여 고객과의 투명성을 유지해야 합니다.
데이터 개인정보 보호 및 지적 재산권 보호 – 데이터 개인정보 보호와 지적 재산권 보호는 최우선 과제입니다. 특히 생성형 AI 시나리오에서는 데이터 세트 및 수집 프로세스에 대한 철저한 검증이 필수적입니다. 위험 완화 조치에는 데이터 출처 파악, 데이터 제한 원칙 준수, 불필요한 데이터 삭제, 부분집합 평가, 데이터 토큰화 또는 익명화, AI 출력에 대한 사람의 검증 등이 포함됩니다.
비공개 정보 관리 및 시장 왜곡 방지 – SEC는 정보 공개 및 이해 충돌 고려 사항 외에도 내부자 거래 및 시장 조작과 같은 기만적인 행위를 위한 AI 사용을 면밀히 감시할 것입니다. 기업은 중요한 비공개 정보가 포함된 데이터 세트를 면밀히 검토하고, 거래 알고리즘 및 생성형 AI가 증권 가격에 인위적으로 영향을 미치는 것을 방지하기 위한 통제를 구현하며, 기밀 정보의 사용 또는 공개에 대한 제한을 준수해야 dent .
정기적으로 공시 내용을 검토하고 필요에 따라 업데이트하십시오. 업계 참여자들은 공시 내용과 마케팅 자료를 지속적으로 검토하고 업데이트할 것을 권장합니다. AI 기술의 사용 및 기능에 대한 정확한 설명은 신뢰를 유지하고 규정을 준수하는 데 매우 중요합니다.
거래위원회(SEC)가 가운데 , 규제 대상 기업들은 급변하는 AI 통합 환경에 책임감 있게 대응해야 할 책임이 있습니다. 겐슬러 위원장이 제시한 과제들은 혁신과 규제 준수 사이의 균형을 맞추는 섬세한 접근 방식의 필요성을 강조합니다. 업계 관계자들은 이러한 가이드라인에 어떻게 대응할 것이며, 끊임없이 변화하는 금융 환경에서 AI의 책임 있는 사용을 보장하기 위해 어떤 추가적인 조치를 취할 수 있을까요?
