La SEC intensifica el examen de la IA en las instituciones financieras
- El presidente de la SEC, Gensler, advierte contra las representaciones engañosas de la IA en valores y insta al cumplimiento de las leyes de divulgación.
- La División de Examen de la SEC examina el uso de la IA por parte de los asesores de inversión, lo que podría dar forma a futuras regulaciones.
- Gensler señala problemas relacionados con la IA; se aconseja a las entidades sobre la comprensión de los modelos, la privacidad de los datos y las divulgaciones precisas.
La presidenta de la SEC, Gensler, ha intensificado su supervisión de las tecnologías de IA dentro de la industria de valores, advirtiendo contra la práctica del «lavado de IA» durante la cumbre «IA: Equilibrando la Innovación y la Regulación» de The Messenger en Washington, D.C., el 5 de diciembre de 2023. En relación con las representaciones falsas sobre el uso de la tecnología de IA por parte de una empresa y su potencial, Gensler destaca que este tipo de operaciones están sujetas a las mismas regulaciones de valores que exigen divulgaciones «completas, justas y veraces».
La SEC examina la implementación de la IA en las instituciones financieras
A medida que la SEC intensifica su enfoque en la IA, la División de Exámenes emprende un examen exhaustivo del uso y la gobernanza de las tecnologías de IA por parte de los asesores de inversión. El examen abarca varios aspectos, incluidos los materiales de marketing, los proveedores de terceros, los conflictos de intereses y los planes de contingencia ante fallos del sistema. La información recopilada de este examen está destinada a desempeñar un papel fundamental en la configuración de la agenda de creación de normas de la SEC con respecto a la regulación del uso de la IA dentro de la industria de valores.
A pesar del reconocimiento de la presencia de la IA por parte de la SEC durante muchos años y su propio uso de la tecnología, la presidenta Gensler persiste en sus advertencias sobre los problemas micro y macro asociados con la IA. La continua supervisión de la SEC, junto con las preocupaciones de Gensler sobre posibles sesgos y conflictos a nivel micro y la aparición de monocultivos que conducen a la inestabilidad del mercado a nivel macro, significa una postura proactiva para abordar los desafíos planteados por la IA en el ámbito financiero.
Directrices para las entidades reguladas
Se aconseja a los corredores de bolsa, asesores y otras entidades reguladas que naveguen cuidadosamente por las complejidades asociadas con la integración de las tecnologías de IA en sus operaciones. Gensler enfatiza varias consideraciones clave, instando a las entidades a comprender los modelos de IA y los conjuntos de datos, priorizar la privacidad de los datos y la protección de la propiedad intelectual, protegerse contra actividades engañosas y revisar las divulgaciones y materiales de marketing para garantizar la precisión.
Comprender las arquitecturas de IA y la dinámica de los conjuntos de datos – Se anima a las entidades reguladas a profundizar en los intrincados detalles de los modelos de IA y los conjuntos de datos subyacentes. Reconociendo los diversos riesgos planteados por los algoritmos y los datos, las entidades deben implementar controles robustos, elaborar divulgaciones precisas y adherirse a los estándares de cuidado relevantes para mantener la transparencia con los clientes.
Proteger la privacidad de los datos y preservar los activos intelectuales – La protección de la privacidad de los datos y la propiedad intelectual es primordial. La diligencia en los conjuntos de datos y los procesos de recopilación, particularmente en escenarios de IA generativa, es esencial. Las medidas de mitigación incluyen comprender el origen de los datos, adherirse a los principios de limitación de datos, eliminar datos innecesarios, evaluar subconjuntos, tokenizar o anonimizar datos y la verificación humana de las salidas de la IA.
Abordar la información material no pública y reducir las distorsiones del mercado – Más allá de la divulgación y las consideraciones sobre conflictos de intereses, la SEC supervisará de cerca el uso de la IA para actividades engañosas como el uso de información privilegiada y la manipulación del mercado. Las entidades deben examinar detenidamente los conjuntos de datos en busca de información material no pública, implementar controles para evitar que los algoritmos de negociación y la IA generativa afecten artificialmente los precios de los valores, y cumplir con las restricciones sobre el uso o la divulgación de información confidencial.
Revisar las divulgaciones periódicamente y actualizarlas según sea necesario – Se insta a los participantes de la industria a revisar y actualizar continuamente sus divulgaciones y materiales de marketing. La precisión en las representaciones sobre el uso de las tecnologías de IA y sus capacidades es crucial para mantener la confianza y el cumplimiento normativo.
La SEC y la IA: Navegando la Integración Responsable
A medida que la SEC continúa su exhaustiva supervisión de la IA en la industria de valores, la responsabilidad recae en las entidades reguladas para navegar de manera responsable el panorama en evolución de la integración de la IA. Los desafíos señalados por la presidenta Gensler subrayan la necesidad de un enfoque matizado, equilibrando la innovación con el cumplimiento normativo. ¿Cómo responderán los actores de la industria a estas directrices y qué medidas adicionales se pueden tomar para garantizar el uso responsable de la IA en el siempre cambiante panorama financiero?
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Aamir Sheikh
Aamir es un periodista tecnológico con casi seis años de experiencia en los sectores de criptomonedas y tecnología. Se graduó de la Universidad MAJ con un MBA en Finanzas y Marketing. Ahora trabaja con Cryptopolitan, donde informa sobre los últimos desarrollos en los mercados de criptomonedas y predicciones de precios.
