صعّد رئيس هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية، جينسلر، من تدقيقه في تقنيات الذكاء الاصطناعي داخل قطاع الأوراق المالية، محذراً من ممارسة "التسويق الزائف للذكاء الاصطناعي" خلال قمة "الذكاء الاصطناعي: الموازنة بين الابتكار والتنظيم" التي نظمتها صحيفة "ذا ميسنجر" في واشنطن العاصمة، في 5 ديسمبر 2023. وفيما يتعلق بالتضليل بشأن استخدام الشركات لتقنية الذكاء الاصطناعي وإمكانياتها، يؤكد جينسلر أن هذا النوع من العمليات يندرج تحت نفس لوائح الأوراق المالية التي تتطلب إفصاحات "كاملة وعادلة وصادقة".
هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية تدقق في تطبيق الذكاء الاصطناعي في المؤسسات المالية
مع تكثيف هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية تركيزها على الذكاء الاصطناعي، يشرع قسم التحقيقات في فحص شامل لاستخدام مستشاري الاستثمار لتقنيات الذكاء الاصطناعي وإدارتها. يشمل الفحص جوانب متعددة، منها المواد التسويقية، ومزودي الخدمات الخارجيين، وتضارب المصالح، وخطط الطوارئ في حال تعطل النظام. ومن المتوقع أن تلعب المعلومات التي يتم جمعها من هذا الفحص دورًا محوريًا في صياغة أجندة الهيئة التنظيمية بشأن استخدام الذكاء الاصطناعي في قطاع الأوراق المالية.
على الرغم من اعتراف هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية بوجود الذكاء الاصطناعي لسنوات عديدة واستخدامها لهذه التقنية، إلا أن رئيسها، جينسلر، لا يزال يُصرّ على تحذيراته بشأن المشكلات الجزئية والكلية المرتبطة بالذكاء الاصطناعي. ويُشير استمرار تدقيق الهيئة، إلى جانب مخاوف جينسلر بشأن التحيزات والتضاربات المحتملة على المستوى الجزئي، وظهور ثقافات أحادية تُؤدي إلى عدم استقرار السوق على المستوى الكلي، إلى موقف استباقي تجاه مواجهة التحديات التي يفرضها الذكاء الاصطناعي في المجال المالي.
إرشادات للجهات الخاضعة للتنظيم
يُنصح سماسرة الأوراق المالية والمستشارون وغيرهم من الكيانات الخاضعة للتنظيم بالتعامل بحذر مع التعقيدات المرتبطة بدمج تقنيات الذكاء الاصطناعي في عملياتهم. وتؤكد شركة جينسلر على عدة اعتبارات رئيسية، تحثّ الكيانات على فهم نماذج الذكاء الاصطناعي ومجموعات البيانات، وإعطاء الأولوية لخصوصية البيانات وحماية الملكية الفكرية، والحماية من الأنشطة الخادعة، ومراجعة الإفصاحات والمواد التسويقية لضمان دقتها.
فهم بنى الذكاء الاصطناعي وديناميكيات مجموعات البيانات – تُشجع الجهات الخاضعة للتنظيم على التعمق في تفاصيل نماذج الذكاء الاصطناعي ومجموعات البيانات الأساسية. وإدراكًا للمخاطر المتعددة التي تشكلها الخوارزميات والبيانات، يجب على هذه الجهات تطبيق ضوابط صارمة، وصياغة إفصاحات دقيقة، والالتزام بمعايير الرعاية ذات الصلة للحفاظ على الشفافية مع العملاء.
حماية خصوصية البيانات والحفاظ على الملكية الفكرية - تُعدّ حماية خصوصية البيانات والملكية الفكرية أمرًا بالغ الأهمية. ويُعدّ التدقيق في مجموعات البيانات وعمليات جمعها، لا سيما في سيناريوهات الذكاء الاصطناعي التوليدي، أمرًا ضروريًا. وتشمل تدابير التخفيف فهم مصدر البيانات، والالتزام بمبادئ الحدّ من البيانات، وحذف البيانات غير الضرورية، وتقييم المجموعات الفرعية، وتشفير البيانات أو إخفاء هوية أصحابها، والتحقق البشري من مخرجات الذكاء الاصطناعي.
معالجة المعلومات غير العامة والحد من تشوهات السوق – بالإضافة إلى اعتبارات الإفصاح وتضارب المصالح، ستراقب هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية عن كثب استخدام الذكاء الاصطناعي في الأنشطة الخادعة مثل التداول بناءً على معلومات داخلية والتلاعب بالسوق. يجب على الكيانات التدقيق في مجموعات البيانات بحثًا عن معلومات جوهرية غير عامة، وتطبيق ضوابط لمنع خوارزميات التداول والذكاء الاصطناعي التوليدي من التأثير على أسعار الأوراق المالية بشكل مصطنع، والالتزام بالقيود المفروضة على استخدام أو الكشف عن المعلومات dent
مراجعة الإفصاحات دوريًا وتحديثها حسب الحاجة - يُحثّ المشاركون في القطاع على مراجعة وتحديث إفصاحاتهم وموادهم التسويقية باستمرار. إنّ دقة المعلومات المتعلقة باستخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي وقدراتها أمر بالغ الأهمية للحفاظ على الثقة والامتثال للوائح التنظيمية.
مع هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية في تدقيقها الشامل للذكاء الاصطناعي في قطاع الأوراق المالية، يقع على عاتق الجهات الخاضعة للتنظيم مسؤولية التعامل بمسؤولية مع المشهد المتطور لدمج الذكاء الاصطناعي. وتؤكد التحديات التي طرحها رئيس الهيئة، جينسلر، على ضرورة اتباع نهج دقيق يوازن بين الابتكار والامتثال للوائح. كيف سيستجيب العاملون في هذا القطاع لهذه التوجيهات؟ وما هي التدابير الإضافية التي يمكن اتخاذها لضمان الاستخدام المسؤول للذكاء الاصطناعي في المشهد المالي المتغير باستمرار؟
