الهيئة الأمريكية للبتات والأسهم تشدد من فحصها للذكاء الاصطناعي في المؤسسات المالية

صعد رئيس الهيئة الأمريكية للبتات والأسهم جينسلر من تدقيقه في تقنيات الذكاء الاصطناعي داخل صناعة الأوراق المالية، محذراً من ممارسة "الغسل بالذكاء الاصطناعي" خلال قمة "الرسول: موازنة الابتكار والتنظيم" التي استضافتها صحيفة The Messenger في واشنطن العاصمة في 5 ديسمبر 2023. وفيما يتعلق بالتضليل حول استخدام الشركات لتقنية الذكاء الاصطناعي وإمكانياتها، يسلط جينسلر الضوء على أن هذه الأنواع من العمليات تخضع لنفس لوائح الأوراق المالية التي تتطلب "إفصاحات كاملة وعادلة وصحيحة".

الهيئة الأمريكية للبتات والأسهم تدقق في تنفيذ الذكاء الاصطناعي في المؤسسات المالية

مع تشديد الهيئة الأمريكية للبتات والأسهم تركيزها على الذكاء الاصطناعي، تبدأ شعبة الفحوصات في إجراء فحص شامل لاستخدام المستشارين للاستثمار وتقنيات الذكاء الاصطناعي وإدارتها. يشمل الفحص جوانب مختلفة، بما في ذلك المواد التسويقية، ومقدمي الخدمات من طرف ثالث، وتضارب المصالح، وخطط الطوارئ لفشل النظام. ومن المتوقع أن تلعب المعلومات gathered من هذا الفحص دوراً محورياً في تشكيل جدول أعمال الهيئة الأمريكية للبتات والأسهم بشأن وضع القواعد لتنظيم استخدام الذكاء الاصطناعي داخل صناعة الأوراق المالية.

على الرغم من اعتراف الهيئة الأمريكية للبتات والأسهم بوجود الذكاء الاصطناعي منذ سنوات عديدة واستخدامها الخاص لهذه التكنولوجيا، فإن رئيس الهيئة جينسلر يصر على تحذيراته من القضايا الدقيقة والكلية المرتبطة بالذكاء الاصطناعي. إن استمرار الهيئة الأمريكية للبتات والأسهم في تدقيقها، مقترناً بمخاوف جينسلر بشأن التحيزات المحتملة وتضارب المصالح على المستوى الدقيق، وظهور الثقافات الأحادية التي تؤدي إلى عدم استقرار السوق على المستوى الكلي، يشير إلى موقف استباقي لمعالجة التحديات التي يفرضها الذكاء الاصطناعي في المجال المالي.

إرشادات للكيانات الخاضعة للرقابة

يُنصح الوسطاء المتداولون، والمستشارون، والكيانات الخاضعة للرقابة الأخرى بالتعامل بحذر مع التعقيدات المرتبطة بدمج تقنيات الذكاء الاصطناعي في عملياتها. ويؤكد جينسلر على عدة اعتبارات رئيسية، داعياً الكيانات إلى فهم نماذج الذكاء الاصطناعي ومجموعات البيانات، وإعطاء الأولوية لخصوصية البيانات وحماية الملكية الفكرية، والحماية من الأنشطة المضللة، ومراجعة الإفصاحات والمواد التسويقية لضمان الدقة.

فهم بنية الذكاء الاصطناعي وديناميكيات مجموعات البيانات – يُشجع الكيانات الخاضعة للتنظيم على الغوص في تعقيدات نماذج الذكاء الاصطناعي ومجموعات البيانات الأساسية. ومن خلال إدراك المخاطر المختلفة التي تشكلها الخوارزميات والبيانات، يجب على الكيانات تنفيذ ضوابط قوية، وصياغة إفصاحات دقيقة، والالتزام بمعايير الرعاية ذات الصلة للحفاظ على الشفافية مع العملاء.

حماية خصوصية البيانات والحفاظ على الأصول الفكرية – إن حماية خصوصية البيانات والملكية الفكرية أمر بالغ الأهمية. إن العناية بمجموعات البيانات وعمليات جمعها، لا سيما في سيناريوهات الذكاء الاصطناعي التوليدي، أمر ضروري. وتشمل تدابير التخفيف فهم أصل البيانات، والالتزام بمبادئ تقييد البيانات، وحذف البيانات غير الضرورية، وتقييم المجموعات الفرعية، وتشفير أو إخفاء هوية البيانات، والتحقق البشري من مخرجات الذكاء الاصطناعي.

معالجة المعلومات المادية غير العامة والحد من تشوهات السوق – بالإضافة إلى اعتبارات الإفصاح وتضارب المصالح، ستقوم لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) بمراقبة استخدام الذكاء الاصطناعي في الأنشطة المخادعة مثل التداول من الداخل والتلاعب بالسوق عن كثب. يجب على الكيئات فحص مجموعات البيانات بحثاً عن معلومات مادية غير عامة، وتنفيذ ضوابط لمنع خوارزميات التداول والذكاء الاصطناعي التوليدي من التأثير بشكل مصطنع على أسعار الأوراق المالية، والالتزام بالقيود المفروضة على استخدام أو الإفصاح عن المعلومات السرية.

راجع الإفصاحات بشكل دوري وقم بتحديثها عند الحاجة – يُنصح المشاركين في الصناعة بمراجعة وتحديث إفصاحاتهم وموادهم التسويقية باستمرار. إن الدقة في التمثيلات المتعلقة باستخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي وقدراتها أمر بالغ الأهمية للحفاظ على الثقة والامتثال التنظيمي.

الهيئة الأمريكية للبتات والأسهم والذكاء الاصطناعي – التنقل في الدمج المسؤول

مع استمرار الهيئة الأمريكية للبتات والأسهم (SEC) في تدقيقها الشامل للذكاء الاصطناعي في صناعة الأوراق المالية، يقع على عاتق الكيانات الخاضعة للرقابة مسؤولية التعامل مع المشهد المتطور لدمج الذكاء الاصطناعي بمسؤولية. تؤكد التحديات التي سلطت عليها رئيسة الهيئة جينسلر الحاجة إلى نهج دقيق، يوازن بين الابتكار والالتزام التنظيمي. كيف سيجيب اللاعبون في الصناعة على هذه الإرشادات، وما هي التدابير الإضافية التي يمكن اتخاذها لضمان الاستخدام المسؤول للذكاء الاصطناعي في المشهد المالي المتطور باستمرار؟