SEC、金融機関におけるAIの調査を強化

証券取引委員会（SEC）のゲンスラー委員長は、証券業界におけるAI技術への監視を強化し、「AIウォッシング」の慣行に警鐘を鳴らし、2023年12月5日にワシントンD.C.で開催されたメッセンジャー主催の「AI：イノベーションと規制のバランス」サミットで警告を発しました。企業によるAI技術の活用とその可能性に関する虚偽の表示に関して、ゲンスラー委員長は、こうした行為は「完全、公正、かつ真実」な開示を求める証券規制の対象となることを強調しました。

SECが金融機関におけるAI導入を精査

SECがAIへの注力を強化する中、検査局は投資顧問によるAI技術の活用とガバナンスについて、包括的な調査に着手しました。調査は、マーケティング資料、サードパーティプロバイダー、利益相反、システム障害時の緊急時対応計画など、様々な側面を網羅しています。この調査から得られる情報は、証券業界におけるAI利用の規制に関するSECの規則制定アジェンダの形成において、極めて重要な役割を果たすものと期待されます。

SECは長年にわたりAIの存在を認識し、自らもAI技術を活用してきたにもかかわらず、ゲンスラー委員長はAIに関連するミクロおよびマクロの問題について警告を発し続けています。SECによる継続的な監視と、ミクロレベルでの潜在的なバイアスや利益相反、そしてマクロレベルでの市場の不安定化につながる単一文化の出現に対するゲンスラー委員長の懸念は、金融分野におけるAIの課題への積極的な取り組みを示しています。

規制対象事業体向けガイドライン

ブローカーディーラー、アドバイザー、その他の規制対象事業体は、AI技術を業務に統合する際の複雑な問題を慎重に検討する必要があります。ゲンスラーは、AIモデルとデータセットを理解し、データプライバシーと知的財産保護を最優先し、欺瞞行為を防止し、開示情報とマーケティング資料を改訂して正確性を確保するよう、いくつかの重要な考慮事項を強調しています。

AIアーキテクチャとデータセットの動態を理解する – 規制対象企業は、AIモデルとその基盤となるデータセットの複雑な仕組みを深く理解することが推奨されます。アルゴリズムとデータがもたらす様々なリスクを認識し、企業は堅牢な管理体制を構築し、正確な情報開示を行い、関連する注意義務基準を遵守することで、顧客との透明性を維持する必要があります。

データプライバシーの保護と知的財産の保全 – データプライバシーと知的財産の保護は最優先事項です。特に生成型AIのシナリオにおいては、データセットと収集プロセスに対する細心の注意が不可欠です。対策としては、データの出所を把握すること、データ制限の原則を遵守すること、不要なデータを削除すること、サブセットを評価すること、データをトークン化または匿名化すること、そしてAI出力の人間による検証などが挙げられます。

非公開情報への対応と市場の歪みの抑制 – SECは、情報開示や利益相反に関する考慮事項に加え、インサイダー取引や市場操作といった欺瞞的な行為におけるAIの利用を厳しく監視します。企業は、重要な非公開情報がないかデータセットを精査し、取引アルゴリズムや生成型AIが証券価格に人為的な影響を与えないようにするための管理策を実施し、機密dent。

開示内容を定期的に見直し、必要に応じて更新する – 業界関係者は、開示内容およびマーケティング資料を継続的に見直し、更新することが強く推奨されます。AI技術の利用方法とその機能に関する説明の正確性は、信頼の維持と規制遵守のために不可欠です。

SECとAI – 責任ある統合の実現

SECが証券業界におけるAIの包括的な監視を継続する中、規制対象機関は、進化するAI統合の環境を責任を持って乗り越えていく責任を負っています。ゲンスラー委員長が示した課題は、イノベーションと規制遵守のバランスを取りながら、きめ細やかなアプローチをとる必要性を強調しています。業界関係者はこれらのガイドラインにどのように対応するのでしょうか。そして、絶えず変化する金融環境においてAIの責任ある利用を確保するために、どのような更なる対策を講じることができるでしょうか。