- SEC-Vorsitzender Gensler warnt vor irreführenden Darstellungen von KI im Wertpapierwesen und mahnt die Einhaltung der Offenlegungsgesetze an.
- Die Prüfungsabteilung der SEC untersucht den Einsatz von KI durch Anlageberater, was potenzielle künftige Regulierungen prägen wird.
- Gensler weist auf KI-Probleme hin; Unternehmen werden zur besseren Modellverständnis, zum Datenschutz und zu korrekten Offenlegungen beraten.
SEC-Vorsitzender Gensler hat seine Prüfung von KI-Technologien innerhalb der Wertpapierbranche verschärft und vor der Praxis des „AI Washing“ gewarnt, während er auf dem „AI: Balancing Innovation & Regulation“-Gipfel des Messenger in Washington, D.C., am 5. Dezember 2023 sprach. In Bezug auf falsche Darstellungen über die Nutzung von KI-Technologie durch ein Unternehmen und deren Potenzial hebt Gensler hervor, dass solche Operationen unter dieselben Wertpapierregulierungen fallen, die „vollständige, faire und wahrheitsgemäße“ Offenlegungen erfordern.
SEC prüft KI-Implementierung in Finanzinstituten
Während die SEC ihren Fokus auf KI intensiviert, beginnt die Division of Examinations eine umfassende Prüfung der Nutzung und Governance von KI-Technologien durch Anlageberater. Die Prüfung umfasst verschiedene Aspekte, einschließlich Marketingmaterialien, Drittanbietern, Interessenkonflikten und Notfallplänen für Systemausfälle. Die aus dieser Prüfung gewonnenen Informationen werden eine entscheidende Rolle bei der Gestaltung der Regelungsagenda der SEC bezüglich der Regulierung der KI-Nutzung innerhalb der Wertpapierbranche spielen.
Trotz der Anerkennung der SEC, dass KI seit vielen Jahren präsent ist und sie die Technologie selbst nutzt, beharrt Vorsitzender Gensler auf seinen Warnungen vor den mikro- und makroökonomischen Problemen, die mit KI verbunden sind. Die anhaltende Prüfung der SEC, gepaart mit Genslers Bedenken hinsichtlich potenzieller Verzerrungen und Interessenkonflikte auf Mikroebene sowie der Entstehung von Monokulturen, die zu Marktinstabilität auf Makroebene führen, zeugt von einer proaktiven Haltung gegenüber der Bewältigung der Herausforderungen, die KI im Finanzbereich mit sich bringt.
Richtlinien für regulierte Entitäten
Broker-Dealer, Berater und andere regulierte Entitäten werden angewiesen, die Komplexitäten, die mit der Integration von KI-Technologien in ihre Operationen verbunden sind, sorgfältig zu navigieren. Gensler betont mehrere wichtige Überlegungen und drängt Entitäten, KI-Modelle und Datensätze zu verstehen, Datenschutz und Schutz des geistigen Eigentums zu priorisieren, betrügerischen Aktivitäten vorzubeugen sowie Offenlegungen und Marketingmaterialien zu überarbeiten, um Genauigkeit zu gewährleisten.
KI-Architekturen und Datendynamiken verstehen – Regulierten Entitäten wird empfohlen, sich in die Feinheiten von KI-Modellen und den zugrunde liegenden Datensätzen einzuarbeiten. Um die verschiedenen Risiken, die von Algorithmen und Daten ausgehen, zu erkennen, müssen Entitäten robuste Kontrollen implementieren, genaue Offenlegungen erstellen und die relevanten Sorgfaltsstandards einhalten, um Transparenz gegenüber Kunden zu wahren.
Datenschutz wahren und geistiges Eigentum schützen – Der Schutz der Datenschutz und des geistigen Eigentums ist von größter Bedeutung. Sorgfalt bei Datensätzen und Sammelprozessen, insbesondere in Szenarien der generativen KI, ist unerlässlich. Maßnahmen zur Risikominderung umfassen das Verständnis der Datenherkunft, die Einhaltung von Prinzipien zur Datenbegrenzung, das Löschen unnötiger Daten, die Bewertung von Teilmengen, die Tokenisierung oder Anonymisierung von Daten und die menschliche Überprüfung von KI-Ausgaben.
Nicht-öffentliche wesentliche Informationen angehen und Marktverzerrungen eindämmen – Über Offenlegungs- und Interessenkonfliktbetrachtungen hinaus wird die SEC die KI-Nutzung für betrügerische Aktivitäten wie Insiderhandel und Marktmanipulation genau überwachen. Entitäten müssen Datensätze auf wesentliche nicht-öffentliche Informationen prüfen, Kontrollen implementieren, um zu verhindern, dass Handelsalgorithmen und generative KI die Wertpapierpreise künstlich beeinflussen, und sich an Einschränkungen bezüglich der Nutzung oder Offenlegung vertraulicher Informationen halten.
Offenlegungen regelmäßig überprüfen und bei Bedarf aktualisieren – Branchenbeteiligte werden aufgefordert, ihre Offenlegungen und Marketingmaterialien kontinuierlich zu überprüfen und zu aktualisieren. Genauigkeit in der Darstellung der Nutzung von KI-Technologien und ihrer Fähigkeiten ist entscheidend für die Aufrechterhaltung von Vertrauen und regulatorischer Compliance.
SEC und KI – Navigation der verantwortungsvollen Integration
Während die SEC ihre umfassende Prüfung der KI in der Wertpapierbranche fortsetzt, liegt die Verantwortung bei den regulierten Entitäten, die sich entwickelnde Landschaft der KI-Integration verantwortungsvoll zu navigieren. Die von Vorsitzendem Gensler skizzierten Herausforderungen unterstreichen die Notwendigkeit eines nuancierten Ansatzes, der Innovation mit regulatorischer Einhaltung in Einklang bringt. Wie werden die Branchenakteure auf diese Richtlinien reagieren, und welche weiteren Maßnahmen können ergriffen werden, um die verantwortungsvolle Nutzung von KI in der sich ständig wandelnden Finanzlandschaft zu gewährleisten?
Lesen Sie nicht nur Krypto-Nachrichten. Verstehen Sie sie. Abonnieren Sie unseren Newsletter. Es ist kostenlos.
Haftungsausschluss. Die bereitgestellten Informationen stellen keine Anlageberatung dar. Cryptopolitan.com Wir übernehmen keine Haftung für Investitionen, die auf den auf dieser Seite bereitgestellten Informationen basieren. Wir empfehlen dringend, vor jeglichen Anlageentscheidungen eine unabhängige Recherche durchzuführen und/oder einen qualifizierten Fachmann zu konsultieren.
Aamir Sheikh
Aamir ist Tech-Journalist mit fast sechs Jahren Erfahrung in der Krypto- und Technologiebranche. Er absolvierte sein Studium an der MAJ University mit einem MBA in Finanzen und Marketing. Heute arbeitet er für Cryptopolitan, wo er über die neuesten Entwicklungen in den Kryptowährungsmärkten und Preisprognosen berichtet.
