Комиссия по ценным бумагам и биржам США усиливает проверку применения искусственного интеллекта в финансовых учреждениях

Председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) Генслер усилил контроль за технологиями искусственного интеллекта в индустрии ценных бумаг, предостерегая от практики «отмывания ИИ» во время саммита The Messenger «ИИ: баланс между инновациями и регулированием», состоявшегося в Вашингтоне 5 декабря 2023 года. Касаясь искажений информации об использовании компаниями технологий ИИ и их потенциале, Генслер подчеркнул, что подобные операции подпадают под действие тех же правил регулирования ценных бумаг, которые требуют «полного, честного и правдивого» раскрытия информации.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) тщательно изучает внедрение ИИ в финансовых учреждениях

Поскольку Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) усиливает внимание к искусственному интеллекту, Отдел проверок приступает к масштабному изучению использования и регулирования технологий ИИ инвестиционными консультантами. Проверка охватывает различные аспекты, включая маркетинговые материалы, сторонних поставщиков, конфликты интересов и планы действий на случай сбоев системы. Информация, полученная в ходе этой проверки, призвана сыграть ключевую роль в формировании нормативной базы SEC в отношении регулирования использования ИИ в индустрии ценных бумаг.

Несмотря на то, что Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) на протяжении многих лет признает существование ИИ и сама использует эту технологию, председатель Генслер продолжает предупреждать о микро- и макропроблемах, связанных с ИИ. Постоянный контроль со стороны SEC, в сочетании с опасениями Генслера по поводу потенциальных предвзятостей и конфликтов на микроуровне, а также возникновения монокультур, ведущих к нестабильности рынка на макроуровне, свидетельствует о проактивном подходе к решению проблем, создаваемых ИИ в финансовой сфере.

Руководящие принципы для регулируемых организаций

Брокерским компаниям, консультантам и другим регулируемым организациям рекомендуется тщательно разбираться в сложностях, связанных с интеграцией технологий искусственного интеллекта в свою деятельность. Компания Gensler подчеркивает несколько ключевых моментов, настоятельно призывая организации понимать модели и наборы данных ИИ, уделять приоритетное внимание конфиденциальности данных и защите интеллектуальной собственности, предотвращать обманные действия и пересматривать раскрываемую информацию и маркетинговые материалы для обеспечения их точности.

Понимание архитектуры ИИ и динамики наборов данных – Регулируемым организациям рекомендуется углубленно изучать тонкости моделей ИИ и лежащих в их основе наборов данных. Осознавая различные риски, связанные с алгоритмами и данными, организации должны внедрять надежные механизмы контроля, составлять точные отчеты и придерживаться соответствующих стандартов обслуживания для обеспечения прозрачности в отношениях с клиентами.

Защита конфиденциальности данных и сохранение интеллектуальной собственности – защита конфиденциальности данных и интеллектуальной собственности имеет первостепенное значение. Тщательная проверка наборов данных и процессов сбора, особенно в сценариях генеративного ИИ, крайне важна. Меры по смягчению последствий включают в себя понимание происхождения данных, соблюдение принципов ограничения данных, удаление ненужных данных, оценку подмножеств, токенизацию или анонимизацию данных, а также проверку результатов работы ИИ человеком.

Борьба с непубличной информацией и пресечение рыночных искажений – Помимо вопросов раскрытия информации и конфликта интересов, SEC будет внимательно следить за использованием ИИ для выявления обманных действий, таких как инсайдерская торговля и манипулирование рынком. Организации должны тщательно проверять наборы данных на наличие существенной непубличной информации, внедрять механизмы контроля для предотвращения искусственного влияния торговых алгоритмов и генеративного ИИ на цены ценных бумаг, а также соблюдать ограничения на использование или раскрытие конфиденциальнойdent.

Периодически пересматривайте раскрываемую информацию и обновляйте ее по мере необходимости. Участникам отрасли настоятельно рекомендуется постоянно пересматривать и обновлять свои информационные материалы и маркетинговые материалы. Точность в заявлениях об использовании технологий искусственного интеллекта и их возможностях имеет решающее значение для поддержания доверия и соблюдения нормативных требований.

SEC и ИИ – Как обеспечить ответственную интеграцию

Поскольку биржам (SEC) продолжает всесторонний анализ применения ИИ в индустрии ценных бумаг, на регулируемые организации ложится ответственность за ответственное управление постоянно меняющейся интеграцией ИИ. Проблемы, обозначенные председателем Генслером, подчеркивают необходимость тонкого подхода, балансирующего между инновациями и соблюдением нормативных требований. Как участники отрасли отреагируют на эти рекомендации, и какие дальнейшие меры можно предпринять для обеспечения ответственного использования ИИ в постоянно меняющемся финансовом ландшафте?