- Председатель SEC Генслер предупреждает о рисках недостоверного представления ИИ в ценных бумагах и призывает соблюдать законы о раскрытии информации.
- Управление по проверкам SEC изучает использование инвестиционными советниками технологий ИИ, что может повлиять на будущие регуляторные нормы.
- Генслер указывает на проблемы, связанные с ИИ; организациям рекомендуется обеспечить понимание моделей, защиту данных и точность раскрываемой информации.
Председатель SEC Генслер усилил свой анализ технологий ИИ в ценной индустрии, предупредив против практики «AI washing» во время саммита The Messenger «AI: Balancing Innovation & Regulation» в Вашингтоне, округ Колумбия, 5 декабря 2023 года. Касаясь искажений относительно использования компанией технологии ИИ и ее потенциала, Генслер подчеркивает, что такие операции подпадают под те же правила ценных бумаг, которые требуют «полного, справедливого и правдивого» раскрытия информации.
SEC анализирует внедрение ИИ в финансовых учреждениях
По мере того как SEC усиливает фокус на ИИ, Отдел проверок приступает к масштабной проверке использования и управления технологиями ИИ инвестиционными советниками. Проверка охватывает различные аспекты, включая маркетинговые материалы, сторонних поставщиков, конфликты интересов и планы действий на случай сбоя системы. Информация, собранная в ходе этой проверки, готова сыграть ключевую роль в формировании нормотворческой повестки SEC в отношении регулирования использования ИИ в ценной индустрии.
Несмотря на признание SEC присутствия ИИ на протяжении многих лет и собственного использования этой технологии, Председатель Генслер продолжает свои предупреждения о микро- и макропроблемах, связанных с ИИ. Продолжающийся анализ SEC, наряду с опасениями Генслера относительно потенциальных предвзятостей и конфликтов на микроуровне и возникновения монокультур, ведущих к нестабильности рынка на макроуровне, свидетельствует о проактивной позиции в отношении решения проблем, posed ИИ в финансовой сфере.
Рекомендации для регулируемых субъектов
Брокер-дилерам, советникам и другим регулируемым субъектам рекомендуется тщательно ориентироваться в сложностях, связанных с интеграцией технологий ИИ в их операции. Генслер подчеркивает несколько ключевых соображений, призывая субъекты понимать модели ИИ и наборы данных, приоритизировать защиту конфиденциальности данных и интеллектуальной собственности, защищаться от обманных действий и пересматривать раскрытия информации и маркетинговые материалы для обеспечения точности.
Понимание архитектур ИИ и динамики наборов данных – Регулируемые субъекты поощряются к погружению в тонкости моделей ИИ и лежащих в их основе наборов данных. Осознавая различные риски, исходящие от алгоритмов и данных, субъекты должны внедрять надежные механизмы контроля, создавать точные раскрытия информации и соблюдать соответствующие стандарты заботы для поддержания прозрачности с клиентами.
Защита конфиденциальности данных и сохранение интеллектуальной собственности – Защита конфиденциальности данных и интеллектуальной собственности имеет первостепенное значение. Внимательность к наборам данных и процессам сбора, особенно в сценариях генеративного ИИ, необходима. Меры по смягчению включают понимание происхождения данных, соблюдение принципов ограничения данных, удаление ненужных данных, оценку подмножеств, токенизацию или анонимизацию данных и человеческую проверку выводов ИИ.
Решение вопросов о нераскрытой существенной информации и сдерживание рыночных искажений – Помимо раскрытия информации и рассмотрения конфликтов интересов, SEC будет внимательно следить за использованием ИИ для обманных действий, таких как инсайдерская торговля и манипулирование рынком. Субъекты должны тщательно проверять наборы данных на наличие существенной нераскрытой информации, внедрять механизмы контроля для предотвращения влияния торговых алгоритмов и генеративного ИИ на цены ценных бумаг искусственным образом и соблюдать ограничения на использование или раскрытие конфиденциальной информации.
Периодический обзор раскрытий информации и обновление по мере необходимости – Участникам отрасли рекомендуется постоянно пересматривать и обновлять свои раскрытия информации и маркетинговые материалы. Точность представлений об использовании технологий ИИ и их возможностях имеет решающее значение для поддержания доверия и соответствия нормативным требованиям.
SEC и ИИ — Навигация ответственной интеграции
По мере того как SEC продолжает всесторонний анализ ИИ в ценной индустрии, бремя лежит на регулируемых субъектах, чтобы ответственно ориентироваться в меняющемся ландшафте интеграции ИИ. Вызовы, outlined Председателем Генслером, подчеркивают необходимость нюансированного подхода, балансируя между инновациями и соблюдением регулирования. Как игроки отрасли отреагируют на эти рекомендации и какие дальнейшие меры могут быть приняты для обеспечения ответственного использования ИИ в постоянно меняющемся финансовом ландшафте?
Если вы читаете это, вы уже впереди. Оставайтесь с нами, подписавшись на нашу рассылку.
Отказ от ответственности. Предоставленная информация не является торговой рекомендацией. Cryptopolitan.com Мы не несем ответственности за любые инвестиции, сделанные на основе информации, представленной на этой странице. Мы настоятельно рекомендуем проводить независимое исследование и/или проконсультироваться с квалифицированным специалистом перед принятием любых инвестиционных решений.
Амир Шейх
Амир — технологический журналист с почти шестилетним опытом работы в индустриях криптовалют и технологий. Он окончил университет MAJ, получив степень MBA по финансам и маркетингу. Сейчас он работает в Cryptopolitan, где освещает последние события на рынке криптовалют и прогнозы цен.
