- Presidente da SEC, Gensler, alerta contra representações enganosas de IA em valores mobiliários, instando ao cumprimento das leis de divulgação.
- Divisão de Exames da SEC examina o uso de IA por assessores de investimento, moldando possíveis regulamentações futuras.
- Gensler destaca questões relacionadas à IA; entidades são orientadas sobre compreensão dos modelos, privacidade de dados e divulgações precisas.
O presidente da SEC, Gensler, escalou seu escrutínio das tecnologias de IA dentro da indústria de valores mobiliários, alertando contra a prática de “lavagem de IA” durante a cúpula “IA: Equilibrando Inovação e Regulamentação” do The Messenger em Washington, D.C., em 5 de dezembro de 2023. Em relação às representações enganosas sobre o uso de tecnologia de IA por uma empresa e seu potencial, Gensler destaca que esse tipo de operação está sujeito às mesmas regulamentações de valores mobiliários que exigem divulgações “completas, justas e verdadeiras”.
A SEC examina a implementação da IA em instituições financeiras
À medida que a SEC intensifica seu foco na IA, a Divisão de Exames embarca em um exame abrangente do uso e da governança de tecnologias de IA pelos assessores de investimento. O exame abrange vários aspectos, incluindo materiais de marketing, provedores terceirizados, conflitos de interesses e planos de contingência para falhas do sistema. As informações coletadas deste exame estão preparadas para desempenhar um papel fundamental na moldagem da agenda de regulamentação da SEC em relação à regulamentação do uso de IA dentro da indústria de valores mobiliários.
Apesar do reconhecimento da presença da IA há muitos anos pela SEC e de sua própria utilização da tecnologia, o presidente Gensler persiste em seus alertas sobre os problemas micro e macro associados à IA. O escrutínio contínuo da SEC, juntamente com as apreensões de Gensler sobre potenciais vieses e conflitos em nível micro e o surgimento de monoculturas levando à instabilidade de mercado em nível macro, signifique uma postura proativa em relação à abordagem dos desafios apresentados pela IA no âmbito financeiro.
Diretrizes para entidades reguladas
Corretoras, assessores e outras entidades reguladas são aconselhadas a navegar cuidadosamente pelas complexidades associadas à integração de tecnologias de IA em suas operações. Gensler enfatiza várias considerações-chave, instando as entidades a compreender os modelos de IA e os conjuntos de dados, priorizar a privacidade dos dados e a proteção da propriedade intelectual, guardar-se contra atividades enganosas e revisar as divulgações e materiais de marketing para garantir a precisão.
Compreender as arquiteturas de IA e a dinâmica dos conjuntos de dados – As entidades reguladas são incentivadas a mergulhar nas intricacidades dos modelos de IA e nos conjuntos de dados subjacentes. Reconhecendo os vários riscos apresentados por algoritmos e dados, as entidades devem implementar controles robustos, elaborar divulgações precisas e aderir aos padrões relevantes de cuidado para manter a transparência com os clientes.
Protegendo a privacidade dos dados e preservando ativos intelectuais – A proteção da privacidade dos dados e da propriedade intelectual é primordial. A diligência nos conjuntos de dados e nos processos de coleta, particularmente em cenários de IA generativa, é essencial. As medidas de mitigação incluem compreender a proveniência dos dados, aderir aos princípios de limitação de dados, excluir dados desnecessários, avaliar subconjuntos, tokenizar ou anonimizar dados e realizar verificação humana das saídas da IA.
Abordando informações materiais não públicas e contornando distorções de mercado – Além das considerações de divulgação e conflito de interesses, a SEC monitorará de perto o uso da IA para atividades enganosas, como insider trading e manipulação de mercado. As entidades devem examinar os conjuntos de dados em busca de informações materiais não públicas, implementar controles para impedir que algoritmos de negociação e IA generativa afetem artificialmente os preços dos valores mobiliários e aderir às restrições sobre o uso ou divulgação de informações confidenciais.
Revisar as divulgações periodicamente e atualizá-las conforme necessário – Os participantes da indústria são instados a revisar e atualizar continuamente suas divulgações e materiais de marketing. A precisão nas representações sobre o uso de tecnologias de IA e suas capacidades é crucial para manter a confiança e a conformidade regulatória.
SEC e IA – Navegando a Integração Responsável
À medida que a SEC continua seu escrutínio abrangente da IA na indústria de valores mobiliários, a responsabilidade recai sobre as entidades reguladas para navegar pela paisagem em evolução da integração da IA de forma responsável. Os desafios delineados pelo presidente Gensler sublinham a necessidade de uma abordagem matizada, equilibrando a inovação com a adesão regulatória. Como os jogadores do setor responderão a essas diretrizes e quais outras medidas podem ser tomadas para garantir o uso responsável da IA na paisagem financeira em constante evolução?
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Aamir Sheikh
Aamir é um jornalista de tecnologia com quase seis anos de experiência nos setores de criptomoedas e tecnologia. Formou-se na MAJ University com um MBA em Finanças e Marketing. Atualmente trabalha na Cryptopolitan, onde relata os últimos desenvolvimentos nos mercados de criptomoedas e previsões de preços.
