A SEC intensifica a fiscalização da inteligência artificial em instituições financeiras

O presidente da SEC, Gensler, intensificou seu escrutínio das tecnologias de IA no setor de valores mobiliários, alertando contra a prática de "lavagem de imagem com IA" durante a cúpula "IA: Equilibrando Inovação e Regulamentação" do The Messenger, em Washington, DC, em 5 de dezembro de 2023. Em relação às deturpações sobre o uso da tecnologia de IA por uma empresa e seu potencial, Gensler destaca que esse tipo de operação se enquadra nas mesmas regulamentações de valores mobiliários que exigem divulgações "completas, justas e verdadeiras".

A SEC examina minuciosamente a implementação da IA ​​em instituições financeiras

À medida que a SEC intensifica seu foco em IA, a Divisão de Exames inicia uma ampla investigação sobre a utilização e a governança de tecnologias de IA por consultores de investimento. O exame abrange diversos aspectos, incluindo materiais de marketing, fornecedores terceirizados, conflitos de interesse e planos de contingência para falhas de sistema. As informações coletadas neste exame desempenharão um papel fundamental na definição da agenda regulatória da SEC sobre a regulamentação do uso de IA no setor de valores mobiliários.

Apesar de a SEC reconhecer a presença da IA ​​há muitos anos e de utilizar a tecnologia por conta própria, o presidente Gensler persiste em seus alertas sobre as questões micro e macro associadas à IA. O escrutínio contínuo da SEC, aliado às apreensões de Gensler sobre potenciais vieses e conflitos em nível micro e o surgimento de monoculturas que levam à instabilidade do mercado em nível macro, demonstra uma postura proativa para enfrentar os desafios impostos pela IA no setor financeiro.

Diretrizes para entidades regulamentadas

Corretoras, consultores e outras entidades regulamentadas são aconselhadas a lidar com cautela com as complexidades associadas à integração de tecnologias de IA em suas operações. A Gensler enfatiza diversas considerações importantes, recomendando que as entidades compreendam os modelos e conjuntos de dados de IA, priorizem a privacidade dos dados e a proteção da propriedade intelectual, se protejam contra atividades enganosas e revisem as divulgações e os materiais de marketing para garantir a precisão.

Compreender as arquiteturas de IA e a dinâmica dos conjuntos de dados – As entidades regulamentadas são incentivadas a aprofundar-se nas complexidades dos modelos de IA e nos conjuntos de dados subjacentes. Reconhecendo os diversos riscos representados pelos algoritmos e pelos dados, as entidades devem implementar controles robustos, elaborar divulgações precisas e aderir aos padrões de conduta relevantes para manter a transparência com os clientes.

Proteção da privacidade dos dados e preservação da propriedade intelectual – A proteção da privacidade dos dados e da propriedade intelectual é fundamental. A diligência nos conjuntos de dados e nos processos de coleta, especialmente em cenários de IA generativa, é essencial. As medidas de mitigação incluem a compreensão da proveniência dos dados, a adesão aos princípios de limitação de dados, a exclusão de dados desnecessários, a avaliação de subconjuntos, a tokenização ou anonimização de dados e a verificação humana dos resultados da IA.

Abordagem de informações não públicas e combate às distorções de mercado – Além das considerações sobre divulgação e conflito de interesses, a SEC monitorará de perto o uso de IA para identificar atividades enganosas, como uso de informações privilegiadas e manipulação de mercado. As entidades devem examinar minuciosamente os conjuntos de dados em busca de informações relevantes não públicas, implementar controles para impedir que algoritmos de negociação e IA generativa impactem artificialmente os preços dos títulos e cumprir as restrições ao uso ou divulgação dedentinformações

Revise as divulgações periodicamente e atualize-as conforme necessário – Os participantes do setor são incentivados a revisar e atualizar continuamente suas divulgações e materiais de marketing. A precisão nas declarações sobre o uso de tecnologias de IA e suas capacidades é crucial para manter a confiança e a conformidade regulatória.

SEC e IA – Navegando rumo à integração responsável

À medida que a SEC continua sua análise abrangente da IA ​​no setor de valores mobiliários, cabe às entidades regulamentadas navegar de forma responsável pelo cenário em constante evolução da integração da IA. Os desafios delineados pelo presidente Gensler ressaltam a necessidade de uma abordagem diferenciada, que equilibre a inovação com a conformidade regulatória. Como os participantes do setor responderão a essas diretrizes e quais medidas adicionais podem ser tomadas para garantir o uso responsável da IA ​​no cenário financeiro em constante evolução?