美国证券交易委员会加强对金融机构人工智能的审查

美国证券交易委员会主席根斯勒加大了对证券行业人工智能技术的审查力度，并在2023年12月5日于华盛顿特区举行的《信使报》“人工智能：平衡创新与监管”峰会上警告称，应警惕“人工智能洗白”的做法。根斯勒强调，对于有关公司使用人工智能技术及其潜力的虚假陈述，这类行为同样受证券法规的约束，这些法规要求“全面、公平和真实”的信息披露。.

美国证券交易委员会审查金融机构人工智能应用情况

随着美国证券交易委员会（SEC）加大对人工智能（AI）的关注力度，其审查部门启动了一项全面审查，旨在评估投资顾问对人工智能技术的使用和管理情况。审查内容涵盖多个方面，包括营销材料、第三方供应商、利益冲突以及系统故障应急预案。此次审查收集的信息将在制定SEC关于证券行业人工智能监管的规则议程中发挥关键作用。.

尽管美国证券交易委员会（SEC）多年来一直承认人工智能的存在，并且自身也在应用这项技术，但主席根斯勒仍然坚持警告人工智能相关的微观和宏观问题。SEC持续的审查，加上根斯勒对微观层面潜在偏见和利益冲突以及宏观层面单一文化出现导致市场不稳定的担忧，表明SEC正积极主动地应对人工智能在金融领域带来的挑战。.

受监管实体指南

经纪交易商、顾问和其他受监管实体应谨慎应对将人工智能技术融入其运营所带来的复杂问题。Gensler强调了几个关键注意事项，敦促各实体了解人工智能模型和数据集，优先考虑数据隐私和知识产权保护，防范欺诈行为，并修订披露信息和营销材料以确保其准确性。.

理解人工智能架构和数据集动态—— 受监管实体应深入了解人工智能模型及其底层数据集的复杂性。鉴于算法和数据带来的各种风险，实体必须实施强有力的控制措施，制定准确的信息披露，并遵守相关的尽职标准，以保持对客户的透明度。

保障数据隐私和保护知识产权—— 保障数据隐私和知识产权至关重要。对数据集和收集过程进行严格审查，尤其是在生成式人工智能场景中，至关重要。缓解措施包括了解数据来源、遵守数据限制原则、删除不必要的数据、评估子集、对数据进行标记化或匿名化处理，以及对人工智能输出进行人工验证。

应对非公开信息并遏制市场扭曲—— 除了信息披露和利益冲突方面的考量外，美国证券交易委员会（SEC）还将密切监控人工智能（AI）在内幕交易和市场操纵等欺诈活动中的应用。各实体必须仔细审查数据集，以发现重大非公开信息；实施控制措施，防止交易算法和生成式人工智能人为地影响证券价格；并遵守对机密信息使用或披露的dent。

定期审查信息披露并根据需要进行更新—— 我们敦促行业参与者持续审查并更新其信息披露和营销材料。关于人工智能技术及其功能的使用情况，准确陈述至关重要，这有助于维护信任并确保符合监管要求。

美国证券交易委员会（SEC）与人工智能——引领负责任的融合

随着 委员会（SEC） 持续对证券行业的AI应用进行全面审查，受监管实体有责任以负责任的方式应对不断变化的AI整合环境。主席根斯勒提出的挑战凸显了采取细致入微的方法的必要性，即在创新与遵守监管之间取得平衡。行业参与者将如何应对这些指导方针？为了确保在不断变化的金融环境中负责任地使用AI，还可以采取哪些进一步措施？