Les clients de Knaken risquent de perdre 7 millions d'euros après la saisie de pièces qui ont rapporté 2,2 millions d'euros

Les procureurs néerlandais ont vendu les cryptomonnaies saisies sur la plateforme Knaken, qui a fait faillite, pour 2,2 millions d'euros, soit environ 2,5 millions de dollars, a déclaré Carl Hamm, administrateur judiciaire nommé par le tribunal.

Des milliers de clients ayant déposé entre 10 et 12 millions d'euros pourraient subir de lourdes pertes.

Le seul argent de la succession jusqu'à présent

Hamm, le mandataire de Rotterdam chargé de superviser la liquidation, a déclaré qu'il cherchait encore à savoir si cash étaient disponibles ailleurs, si quelqu'un devait de l'argent à Knaken et si d'autres actifs pouvaient être vendus.

Hormis les clients, a-t-il déclaré, il n'y a pratiquement pas d'autres créanciers, mis à part une éventuelle part des cotisations sociales impayées.

Hamm a écrit à environ 6 300 personnes ayant récemment occupé un poste au sein de l'entreprise. Il les a averties de ne pas s'attendre à un retour sur investissement important.

Son estimation selon laquelle Knaken aurait perçu entre 10 et 12 millions d'euros de clients est supérieure au chiffre d'affaires réalisé, ce qui suggère un manque à gagner de plusieurs millions d'euros.

En juillet, Cryptopolitan a rapporté que les procureurs estimaient la somme manquante à environ 7 millions d'euros et la base de clients à environ 30 000 utilisateurs.

L'application permettait aux Néerlandais d'acheter, d'échanger et de stocker des cryptomonnaies. Elle n'a jamais obtenu l'agrément requis par l'Autorité néerlandaise des marchés financiers.

Le 16 juillet, un tribunal de Rotterdam a déclaré Knaken Cryptohandel BV et sa filiale Stichting Knaken Payments en faillite.

Hamm explique le fonctionnement du service. « Vous avez investi 100 € en Bitcoin, dit-il, « et 1 € a été versé à Knaken à titre de frais, tandis que la société utilisait les 99 € restants pour ouvrir une position sur une plateforme d’échange. ».

Ce compte était au nom de Knaken. Les clients voyaient leur solde de cryptomonnaies augmenter dans l'application, mais ils ne possédaient en réalité qu'un droit sur la valeur en euros, et non les cryptomonnaies elles-mêmes. Nombre d'entre eux ont cru que les jetons leur appartenaient.

Hamm a déclaré que Knaken ne semblait pas détenir de cryptomonnaies correspondant aux soldes affichés aux utilisateurs, et que les frais de transaction et les coûts quotidiens s'étaient longtemps accumulés dans un seul et même fonds, tandis que l'entreprise perdait de l'argent.

2,3 millions d'euros transférés à la propre société du propriétaire

Le propriétaire, Ronald J., a transféré 2,3 millions d'euros d'un compte de l'entreprise vers une société qu'il contrôlait. Le tribunal a qualifié ce transfert de conflit d'intérêts.

Ces documents tracles problèmes de Knaken jusqu'en 2020, année où 23 bitcoinont été dérobés lors d'un piratage. J. a imputé à ce vol une perte de plusieurs millions d'euros. La valeur des bitcoins volés était estimée à environ 140 000 € aux cours de 2020.

Dans les années qui suivirent, la société signa des contrats de sponsoring avec des clubs de football, notamment Feyenoord, Sparta, Heracles et Heerenveen, et brièvement l'Ajax.

Elle a continué à vendre des certificats et à accorder des prêts à ses clients. Elle n'a pas signalé ses difficultés financières à la banque centrale néerlandaise, De Nederlandsche Bank, qui la supervise.

L'un des avocats des clients a contesté le droit des autorités judiciaires de liquider les avoirs. « À qui appartenaient ces cryptomonnaies ? » a-t-il demandé, comparant la situation à un garage en faillite qui vendrait la voiture laissée sur place sans que le propriétaire n'en voie rien

Le parquet affirme que la vente était justifiée et refuse de donner plus de détails. Il a vraisemblablement invoqué l'article 117 du Code de procédure pénale néerlandais, qui autorise la vente des biens saisis susceptibles de se déprécier.

« Les prix des cryptomonnaies sont volatils », a déclaré Hamm, « et si les pièces n'avaient pas été vendues puis n'avaient pas chuté, le déficit n'aurait fait que s'aggraver. ».

Ronald J. a déclaré qu'il ne reconnaissait pas le chiffre de 10 à 12 millions d'euros et qu'il ne pouvait pas expliquer comment il avait été obtenu.

Knaken travaillait comme courtier, a-t-il précisé. Le client passait un ordre d'achat, qui était exécuté au prix en vigueur, et la position correspondante était inscrite sur le compte du client.

Il a qualifié de « pertinente et préjudiciable » l'affirmation de Hamm selon laquelle l'argent n'avait jamais été investi dans les cryptomonnaies.

Il a ajouté que chaque ordre passait par le fournisseur de liquidités de l'entreprise et comportait un identifiant d'ordre, un prix d'exécution et un horodatage permettant de vérifier sa conformité avec les instructions du client.

J. a également déclaré qu'il travaillait toujours à un accord avec les créanciers qui, selon lui, pourrait accélérer la liquidation.

Une enquête pénale distincte menée par l'agence néerlandaise de lutte contre la fraude, la FIOD, qui a perquisitionné les locaux le 29 juin et saisi du matériel et des biens mais n'a procédé à aucune arrestation, reste ouverte.