L’échange de crypto néerlandais Knaken s’effondre en faillite alors que 7 millions d’euros disparaissent

Un tribunal néerlandais a déclaré l’échange de crypto Knaken en faillite après que les procureurs ont affirmé qu’il n’avait pas rendu compte de plus de 8 millions de dollars de fonds clients. Knaken a été déclaré en faillite le 16 juillet, ayant précédemment sponsorisé Ajax et Feyenoord.

Le tribunal de Rotterdam a déclaré à la fois Knaken Cryptohandel B.V. et sa fondation de fonds clients en faillite. Les procureurs ont déterminé que plus de 8 millions de dollars de fonds clients appartenant à plus de 30 000 clients avaient disparu sans explication. Knaken avait déjà fermé plus tôt ce mois-ci, et les autorités néerlandaises avaient perquisitionné les locaux pour saisir des actifs. 

Les autorités néerlandaises pointent des activités suspectes chez Knaken

Les autorités néerlandaises ont signalé des activités suspectes chez Knaken plus tôt le mois dernier. l’Autorité néerlandaise des marchés financiers a qualifié les activités de l’échange de très préoccupantes. En conséquence, le Parquet a demandé la faillite fin juin suite à une enquête pénale sur les fonds manquants.

Le tribunal a statué que Knaken a de nombreux clients et un déficit de trésorerie significatif, dont les clients n’ont jamais été informés. Les juges ont soutenu que déclarer l’échange insolvable était la meilleure option servant l’intérêt public suite à l’appropriation indue des fonds des utilisateurs. 

Les procureurs ont estimé qu’environ 30 000 clients utilisaient la plateforme, et qu’ils ne pourraient récupérer qu’une fraction de ce qu’ils ont déposé. Le tribunal a de la FCC de février 2024 restreint les appels automatisés et les robotexts sans le consentement exprès préalable de la partie appelée. L'affaire Bland révèle que des écarts sont possibles, car Wired a enquêté sur le cas d'un agent IA impersonnant un humain sans révéler son identité IA. noté que les clients de Knaken ont été complètement exclus de la plateforme de trading et ne peuvent plus voir leurs comptes ou soldes, et que l’entreprise n’a tout simplement pas assez de capital restant pour rembourser tout le monde.

L’échange aurait connu des difficultés dans les jours précédant ce coup final : la décision de faillite. Avant cela, l’application native et le site web avaient été fermés, et les autorités néerlandaises avaient également perquisitionné les locaux de l’entreprise et saisi des ordinateurs, des téléphones et une partie des actifs de l’entreprise. 

Knaken aurait demandé aux autorités de reporter le dépôt de réclamations pour dommages après la fermeture, un mouvement qui a peu calmé les nerfs parmi les clients déjà exclus de leurs avoirs.

La défense de Knaken pointe vers une sauvegarde structurelle

La défense de Knaken a argumenté au tribunal que l’échange avait un plan en place pour protéger les clients dans un tel scénario. Selon leur équipe de défense, les fonds clients étaient censés être détenus dans une fondation séparée, Stichting Knaken Payments, créée pour que les clients ne perdent pas leurs fonds si l’entreprise faisait faillite.

Cependant, la fondation n’a jamais commencé à payer personne, Knaken citant le besoin d’une préparation juridique et opérationnelle minutieuse en premier.

Le tribunal n’a pas été convaincu par cette explication et a déclaré à la fois la société de trading et la fondation en faillite dans la même décision.

L’échange s’était opposé à la demande de faillite, arguant qu’il existait de meilleures façons de liquider l’entreprise. L’entreprise a maintenu que les intérêts des clients étaient déjà protégés par d’autres mesures de droit pénal, y compris les actifs saisis par la FIOD, et a proposé simplement de distribuer les fonds disponibles parmi ses clients.

Pour l’instant, l’enquête pénale sur l’endroit où les 7 millions d’euros sont réellement allés reste ouverte, et des milliers d’anciens utilisateurs de Knaken attendent de voir combien, le cas échéant, leur reviendra à travers les procédures de faillite.