La DCI du Kenya lance une unité spéciale pour lutter contre la fraude croissante aux « cryptos »

La Direction des enquêtes criminelles (DCI) du Kenya a annoncé la création d’une unité spécialisée pour enquêter sur la fraude aux cryptomonnaies. Cette décision a été prise en raison de l’augmentation des activités criminelles et des pertes s’élevant jusqu’à 5,6 milliards de shillings kényans (43,3 millions de dollars) subies par les investisseurs locaux au cours de l’année écoulée.

Selon la DCI, la nouvelle unité se concentrera sur les arnaques liées aux cryptomonnaies et les infractions cybernétiques connexes, les criminels exploitant de plus en plus les plateformes en ligne offrant l’anonymat. L’agence a qualifié cette initiative d’une répression « impitoyable » contre fraude crypto.

Rosemary Kuraru, responsable du laboratoire de la DCI, a déclaré : « Nous mettons en place une unité spécialisée pour réprimer la fraude aux cryptomonnaies. La DCI s’engage à rester à la hauteur des syndicats criminels. À mesure que les criminels migrent vers des espaces numériques offrant l’anonymat, les forces de l’ordre doivent innover avec une vitesse égale. »

La fraude aux cryptos au Kenya en 2025 dépasse le total de 2024

Cette soi-disant répression survient alors que les pertes signalées dues à la fraude aux cryptomonnaies augmentent fortement. La perte de 43,3 millions de dollars en 2024 représente une augmentation de 73 % en glissement annuel. Au total, les Kenyans ont perdu 231,5 millions de dollars victimes de la cybercriminalité en 2024, plaçant le pays parmi les marchés africains les plus touchés en termes de pertes liées à la criminalité numérique.

« La prolifération des actifs numériques a apporté à la fois des opportunités et des périls. Alors que de nombreux Kenyans utilisent les cryptomonnaies pour les envois de fonds et comme solution financière alternative, des milliers ont également été victimes d’escrocs, perdant des milliards de shillings », Kuraru a déclaré.

Parallèlement, bien que la DCI n’ait pas encore publié de chiffres vérifiés ou finalisés pour 2025, un détective kenyan a signalé que les pertes enregistrées au cours des dix premiers mois de 2025 avaient déjà dépassé le total de 2024. 

D’autre part, les autorités indiquent que les activités de répression ont augmenté. Des dizaines d’ arrestations liées aux cryptos ont été enregistrées cette année, selon les déclarations de police et les comparutions devant les tribunaux. Les affaires récentes citées par les médias kenyans incluent des arnaques présumées de 119 000 $, 100 000 $ et 30 000 $ dans les grandes villes de Nairobi et de Nakuru.

La DCI a déclaré avoir traité plus de 500 affaires liées aux cryptomonnaies au cours des trois dernières années. Par ailleurs, les enquêteurs ont également poursuivi un petit nombre de cas impliquant l’utilisation présumée d’actifs numériques pour le financement du terrorisme, que les autorités ont traitées comme des questions de sécurité nationale distinctes des enquêtes sur la fraude.

La criminalité liée aux actifs numériques a attiré l’attention au plus haut niveau politique. Dans son rapport sur l’état de la sécurité présenté au parlement, le président William Ruto a identifié l’abus des plateformes de cryptomonnaies comme une menace croissante pour l’économie numérique du Kenya.

« Les cybercriminels exploitent les plateformes de cryptomonnaies pour la fraude, les paiements de rançon et les transactions anonymes, alimentant ainsi la cybercriminalité, une menace pour notre sécurité nationale », a déclaré Ruto.

Le virage du Kenya vers la réglementation des cryptos

Au fil des ans, l’activité liée aux cryptomonnaies au Kenya s’est développée pendant des années sans texte de loi dédié. Les bourses, les portefeuilles numériques et les plateformes de pair à pair desservaient les utilisateurs kenyans, souvent depuis l’étranger. Les volumes ont augmenté grâce au trading de détail, aux envois de fonds, aux expérimentations d’acceptation par les commerçants, aux jeux et aux projets de tokens. 

Selon les chiffres présentés au Parlement, les Kenyans ont traité près de 2 milliards de dollars via des protocoles décentralisés l’année dernière, avec environ 6,1 millions d’utilisateurs. Cela plaçait le Kenya au troisième rang en Afrique en termes de volume sur la chaîne.

Le pays a également fait d’énormes progrès en matière de réglementation. Comme a rapporté selon Cryptopolitan, en octobre, les législateurs ont adopté un projet de loi sur les prestataires de services sur actifs virtuels (VASP). Il légalise l’activité des cryptomonnaies et introduit des exigences de licence. La Banque centrale du Kenya a déclaré qu’elle n’avait pas encore délivré de licences dans le nouveau cadre, en attendant sa mise en œuvre.

De plus, le pays a accueilli le lancement d’un module de formation à l’enquête sur la blockchain et les cryptomonnaies, cofinancé par l’Union européenne. Il équipe les enquêteurs de compétences spécialisées en forensic blockchain et en enquêtes numériques transfrontalières.

« Il a approfondi le traçage et l’analyse des transactions blockchain, l’enquête sur les crimes liés aux portefeuilles numériques et aux bourses de cryptomonnaies, l’application des meilleures pratiques internationales en matière de forensic numérique et le renforcement de la coopération transfrontalière pour lutter contre la criminalité numérique transnationale », a déclaré Kuraru. Cela vise à encourager une innovation supervisée plutôt qu’interdite.