La criminalité crypto prive l'Ukraine de milliards de revenus, montre un rapport

L'Ukraine perd des milliards de dollars américains de recettes budgétaires en raison de crimes liés aux cryptomonnaies, selon un nouveau rapport.

Une surveillance crypto appropriée pourrait aider le gouvernement du pays dévasté par la guerre à récupérer environ 10 milliards de dollars ou plus, selon une estimation citée.

Les criminels profitent du Far West crypto de l'Ukraine

Des fonctionnaires corrompus aux criminels ordinaires, en passant même par l'armée russe, nombreux sont ceux qui exploitent le marché crypto non régulé de l'Ukraine à des fins personnelles, révèle une étude réalisée par le principal institut de réflexion britannique en matière de défense et de sécurité.

Les conclusions du rapport du Royal United Services Institute (RUSI), axées sur l'utilisation de partenariats public-privé pour faire face aux menaces émergentes dans l'espace crypto, ont été citées par le journal en ligne Kyiv Independent, qui a insisté dans un article vendredi :

« La réglementation est nécessaire pour aider les forces de l'ordre à identifier plus rapidement les escrocs, à limiter le blanchiment d'argent et à tirer parti de plus de 200 millions de dollars de recettes fiscales des échanges de cryptomonnaies. »

La nation d'Europe de l'Est, qui figure parmi les taux de possession de cryptomonnaies les plus élevés au monde, n'a pas encore introduit de cadre complet pour les devises numériques, ce qui lui permettrait de faire face à ce type de crime qui coûte à son budget des milliards en pertes de revenus.

L'Ukraine a fait le premier pas vers l'établissement de l'ordre dans son espace crypto au début de 2022, juste au moment où la Russie lançait son invasion à grande échelle. La loi « On Virtual Assets », adoptée par le parlement de Kiev à l'époque, n'a pas été appliquée à ce jour, en attendant les modifications pertinentes du Code des impôts.

Dans le cadre du processus d'adhésion de l'Ukraine à l'Union européenne, son gouvernement est censé mettre en œuvre une douzaine de réformes importantes dans le cadre d'un programme d'assistance spécial, le plan Ukraine Facility. L'une d'elles vise à aligner sa législation sur les VA avec les règles de l'UE.

Cela devrait être réalisé d'ici le dernier trimestre de cette année. Cependant, deux projets de loi supplémentaires, incorporant les dispositions de la réglementation européenne sur les actifs des marchés de cryptomonnaies (MiCA) dans le droit national, sont toujours en cours d'examen.

Les bureaux de change de gré à gré (OTC) et les mules financières figurent parmi les risques crypto spécifiques à l'Ukraine

Outre les risques crypto mondiaux, le RUSI pointe certains risques spécifiques à l'Ukraine, tels que les activités de gré à gré (OTC) dans le pays, l'utilisation de cryptomonnaies pour se procurer des articles sanctionnés pour l'armée russe et les pratiques de mules financières.

Les restrictions imposées par la Banque nationale d'Ukraine (NBU) pour empêcher la fuite des capitaux au début de la guerre ont conduit à une augmentation de l'utilisation des cryptomonnaies, a noté le RUSI.

« De nouvelles opportunités sont apparues pour les activités financières illicites – notamment par le biais de mules financières, communément appelées « drops » en Ukraine », a ajouté l'institut de réflexion indépendant.

Ce sont des citoyens aux ressources financières limitées qui prêtent leurs comptes bancaires aux criminels pour blanchir de l'argent contre des frais aussi bas que 120 $, a expliqué le Kyiv Independent.

Oksana Ihnatenko, directrice générale du Centre for Financial Integrity en Ukraine et l'une des co-auteurs du rapport du RUSI, a déclaré à la publication en langue anglaise :

« Certaines personnes ne savent même pas qu'elles sont utilisées comme « mules financières », les criminels leur mentant sur ce qu'ils veulent faire de leurs comptes. »

Les schémas de drops crypto sont de plus en plus organisés et décentralisés, utilisant les réseaux sociaux et les applications de messagerie chiffrée, selon les analystes. Le RUSI a souligné :

« Les estimations des experts suggèrent que le budget de l'État ukrainien perd environ 1 milliard de hryvnias (environ 24 millions de dollars) par mois en raison des opérations de chute liées à la crypto. »

« Les acteurs russes exploitent activement les plateformes de gré à gré (OTC) dans le cadre de leurs efforts de guerre hybride », a également affirmé l'institut britannique, soutenant que des canaux de médias sociaux, y compris le messager Telegram, sont utilisés pour vendre des drogues synthétiques aux soldats ukrainiens en échange de crypto-monnaies.

Le RUSI est convaincu qu'une meilleure surveillance dans ce domaine permettrait à l'Ukraine de récupérer jusqu'à 10 milliards de dollars pour le budget national, tandis que le fait de ne pas réglementer correctement les bureaux de change de gré à gré (OTC) affaiblirait probablement la position de l'Ukraine auprès de ses partenaires à l'étranger.